（）属于风险分散的途径A、放弃或拒绝B、对交易进行监测C、失卡保障业务D、建立风险准备金

题目

（）属于风险分散的途径

  • A、放弃或拒绝
  • B、对交易进行监测
  • C、失卡保障业务
  • D、建立风险准备金
相似考题

1.通过放弃或拒绝合作,停止业务活动来回避风险的做法叫作()。A、完全回避风险B、转移风险C、风险损失的控制D、风险自留

2.当风险分散后仍有较大的风险存在时，商业银行可以利用某些合法的交易方式或业务手段将风险转移出去，这是指()。A:风险预防 B:风险分散 C:风险转移 D:风险抑制

3.商业银行的贷款风险控制措施有()。A:主动放弃某些高风险贷款业务 B:主动放弃有风险项目 C:对贷款对象、期限、利率进行分散化 D:风险转移 E:建立风险基金进行事前控制

4.在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时,义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施,发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告,必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系()此题为判断题(对，错)。

更多“（）属于风险分散的途径A、放弃或拒绝B、对交易进行监测C、失卡保障业务D、建立风险准备金”相关问题

  • 第1题：

    （ ）是通过主动放弃或者拒绝承担风险来实现的。

    A.风险转移
    B.风险对冲
    C.风险规避
    D.风险分散

    答案：C
    解析：
    风险规避是通过主动放弃或者拒绝承担风险来实现的。这是一种非常保守的策略，能够在风险事件发生之前，完全消除某一特定风险可能造成的损失，因此是一种彻底地控制风险的对策。

  • 第2题：

    （　　）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。

    A.风险分散
    B.风险对冲
    C.风险转移
    D.风险规避

    答案：D
    解析：
    风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。简单地说就是：不做业务，不承担风险。

  • 第3题：

    下列属于利用接受风险对策应对风险的有（）。

    • A、拒绝与不守信用的厂商业务来往
    • B、及时与政府部门沟通获取政策信息
    • C、在发生风险损失时，直接将损失摊入成本或费用，或冲减利润
    • D、计提坏账准备金和存货跌价准备金

    正确答案:C,D

  • 第4题：

    根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门，主要工作职责为（）

    • A、负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系，根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略
    • B、负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程，对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估
    • C、负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动，分析、评价和考核信用卡业务风险状况
    • D、负责组织进行不良资产的催收管理，按照相关制度对不良资产进行处置
    • E、负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择是指（）。

    • A、风险分散
    • B、风险规避
    • C、风险转移
    • D、风险对冲

    正确答案:B

  • 第6题：

    在风险发生之前，风险管理者因发现从事某种经营活动可能带来风险损失，因而有意识地采取规避措施，主动放弃或拒绝承担该风险，属于（）的风险管理方法。

    • A、风险补偿
    • B、风险分散
    • C、风险规避
    • D、风险转移

    正确答案:C

  • 第7题：

    填空题
    （）风险即通过放弃或拒绝合作，停止业务活动来规避风险源。

    正确答案： 完全规避
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    完善对交易信息的动态监测。发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统，建立持卡人客体交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险防控。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    （）属于风险分散的途径
    A

    放弃或拒绝

    B

    对交易进行监测

    C

    失卡保障业务

    D

    建立风险准备金


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    列属于利用接受风险对策的有（）。
    A

    拒绝与不守信用的厂商业务来往

    B

    对债务人进行信用评估

    C

    在发生风险损失时，直接将损失摊入成本或费用，或冲减利润

    D

    计提坏账准备金和存货跌价准备金


    正确答案： A,B
    解析： 接受风险对策包括风险自担和风险自保。选项C属于风险自担；选项D属于风险自保。选项A属于规避风险的对策；选项B属于减少风险的对策。

  • 第11题：

    多选题
    商业银行的贷款风险控制措施有（　　）。
    A

    主动放弃某些高风险贷款业务

    B

    主动放弃有风险项目

    C

    对贷款对象、期限、利率进行分散化

    D

    风险转移

    E

    建立风险基金进行事前控制


    正确答案： E,D
    解析：
    B项，贷款风险控制措施之一为风险回避，其中，风险回避不能理解为放弃有风险的业务，去做无风险的业务。应该是放弃自己不熟悉、没把握或者是不具备相应条件和能力的某种风险业务的经营，而去经营那些自己熟悉、有优势、有能力去管理和控制的业务；E项，贷款风险补偿是通过建立系列的风险基金，当贷款发生风险损失时，可以通过风险基金弥补。风险补偿机制是一种事后控制措施。

  • 第12题：

    单选题
    以下属于风险管理策略的是()。 ①风险规避 ②风险分散 ③风险对冲 ④风险补偿与准备金
    A

    ①②③

    B

    ①②④

    C

    ②③④

    D

    ①②③④


    正确答案： C
    解析： 风险管理策略，是指金融机构面临风险时可以选择采用的应对方法，主要包括风险规避、风险控制、风险分散、风险对冲、风险转移、风险补偿与准备金。

  • 第13题：

    在风险发生之前，风险管理者因发现从事某种经营活动可能带来风险损失，因而有意识地采取规避措施，主动放弃或拒绝承担该风险，属于()的风险管理方法。

    A.风险补偿
    B.风险分散
    C.风险规避
    D.风险转移

    答案：C
    解析：
    风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择，简单地说就是：不做业务，不承担风险，故C项正确；风险补偿是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择，故A项错误；风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择，故B项错误；风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择，故D项错误。所以答案选C。

  • 第14题：

    通过放弃或拒绝合作以停止业务活动来预防风险，这种做法属于（）。

    • A、风险控制
    • B、风险转移
    • C、风险回避
    • D、风险减少

    正确答案:C

  • 第15题：

    对于风险等级较高的特约商户，收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取（）及建立特约商户风险准备金等风险管理措施。

    • A、强化交易监测
    • B、设置交易限额
    • C、延迟结算
    • D、增加检查频率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    （）风险即通过放弃或拒绝合作，停止业务活动来规避风险源。


    正确答案:完全规避

  • 第17题：

    发卡银行应建立银行卡业务（）机制，对出现可疑交易的银行卡账户及时采取必要的管理措施。

    • A、风险预警
    • B、定期监测
    • C、实时监测
    • D、不定期监测

    正确答案:C

  • 第18题：

    多选题
    下列属于利用接受风险对策的有（　　）。
    A

    拒绝与不守信用的厂商业务来往

    B

    对债务人进行信用评估

    C

    在发生风险损失时，直接将损失摊入成本费用或冲减利润

    D

    计提坏账准备金和存货跌价准备金


    正确答案： B,C
    解析：
    接受风险对策包括风险自担和风险自保。C项属于风险自担；D项属于风险自保。A项属于规避风险的对策；B项属于减少风险的对策。

  • 第19题：

    多选题
    《中国人民银行关于印发的通知》（银发〔2017〕1号）指出：针对高风险业务要制定相应的风险管理措施，积极开展风险警示，以下属于对高风险业务采取的针对性措施的是（）。
    A

    准确识别高风险业务，定期管理高风险业务，适时调整高风险业务范围

    B

    对高风险业务制定相应的风险管理措施，及时有效地开展风险提示

    C

    建立健全适合本机构的异常交易监测指标或模型

    D

    积极有效开展对可疑交易的人工甄别，提出有价值的重点可疑交易报告或案件线索


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    通过放弃或拒绝合作，停止业务活动来回避风险的做法叫作（）。
    A

    完全回避风险

    B

    转移风险

    C

    风险损失的控制

    D

    风险自留


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    （　）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。
    A

    风险分散

    B

    风险对冲

    C

    风险转移

    D

    风险规避


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    单位结算卡发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统，应做到（）
    A

    对单张卡片的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施

    B

    关联不同单位结算卡的同一账户的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施

    C

    强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测

    D

    对单位结算卡交易的商户类型、交易频次、单笔金额和累计金额等多要素进行监控与分析，防范套现风险


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    通过放弃或拒绝合作以停止业务活动来预防风险，这种做法属于（）
    A

    风险控制

    B

    风险转移

    C

    风险回避

    D

    风险减少


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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