交通银行哪份文件对分行作为收单或转接机构进行差错处理时所需承担的责任等做出了明确的规定？

题目

交通银行哪份文件对分行作为收单或转接机构进行差错处理时所需承担的责任等做出了明确的规定？

相似考题

1.收单机构作为收单业务主体的管理责任和风险承担责任因外包而转移。()此题为判断题(对，错)。

2.收单机构在原始交易日后180日后方核实长款，超过贷记调整时限，收单机构可以通过原因码（）向发卡机构提交例外长款并承担差错处理费用。A、9700-收单机构借记卡贷记调整失误B、9702-收单机构原始交易短款C、9703-超过差错交易的提交时限D、9704-差错处理流程已经结束但仍未解决

3.话务出现转接差错时，客服代表提交“转接工单”承诺回呼时限为：（）A、2小时B、24小时C、40小时D、72小时

4.根据支付结算法律制度的规定，关于银行卡收单业务的下列表述中，正确的有（ ）。 A.特约商户为个体工商户或自然人的，可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户 B.收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率 C.收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理，不得跨省（自治区、直辖市）域开展收单业务 D.特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的，收单机构应当审核其合法拥有该账户的证明文件

参考答案和解析
正确答案: 交银个产[2006]9号《关于规范分行太平洋贷记卡差错处理的通知》对分行作为收单或转接机构的职责作了明确的规定，包括差错处理信息往来方式、差错处理时限要求等内容。
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  • 第1题：

    对电子业务受理单稽核时，如稽核不通过，营业员需进行差错处理，差错处理中不可对原电子业务受理单进行（），仅可进行业务办理凭据补充或差错说明。

    • A、删除
    • B、更改
    • C、新增
    • D、涂抹

    正确答案:B

  • 第2题：

    确认查询不作为信用卡差错处理要求，因此对发卡机构提交的确认查询，收单机构无须答复。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    总/分行监控经理收到下级机构的差错申辩，可选择的操作是（）。

    • A、进行差错登记
    • B、重新下发通知单
    • C、关闭差错通知单
    • D、退回申辩

    正确答案:C,D

  • 第4题：

    以下关于发卡机构和收单机构差错处理责任描述正确的有（）。

    • A、收单机构应加强与商户之间的对账管理，发现长款，一经核实应及时提交贷记调整
    • B、对因收单机构、特约商户的系统或操作错误而引起的短款，发卡机构有协助收单机构追讨持卡人跨行交易欠款的责任
    • C、收单机构应根据有关规定与商户签订协议，并在商户违反规定时首先代商户承担责任
    • D、差错处理过程中，收单机构有向提出调单请求的发卡机构（转账业务中包括受理机构）提供真实的交易证明资料或凭证的责任

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    对于差错争议责任划分依据，除确认收单行或商户存在违规或欺诈行为外，对按收单业务操作规程处理并取得发卡行授权同意的交易，因交易完成所产生的风险损失由发卡行承担。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    处理TIPS差错业务时，由（）根据差错明细清单中提示的差错类型内容，及时与人民银行国库进行联系，查明差错原因，并进行相应的处理。

    • A、基层营业机构
    • B、分行业务处理中心
    • C、分行营运部
    • D、总行业务处理中心

    正确答案:B

  • 第7题：

    填空题
    严格对收单（）机构的管理。收单机构可以委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放、维修等一项或多项服务。但特约商户的（）责任和（）责任由收单机构承担。

    正确答案： 外包服务,资金清算,风险管理
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    严格对收单外包服务机构的管理。收单机构可以委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放、维修等一项或多项服务。但特约商户的资金清算责任和风险管理责任由收单机构承担。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    处理TIPS差错业务时，由（）根据差错明细清单中提示的差错类型内容，及时与人民银行国库进行联系，查明差错原因，并进行相应的处理。
    A

    基层营业机构

    B

    分行业务处理中心

    C

    分行营运部

    D

    总行业务处理中心


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    差错处理过程中，收单机构有向提出调单请求的转账业务受理机构提供真实的交易证明资料或凭证的责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    除确认（）有欺诈行为外，对按收单业务操作规程处理，由收单机构提交并经中国银联转接，取得发卡机构授权同意的交易，因交易完成所产生的风险损失由（）承担。
    A

    收单机构；发卡机构

    B

    商户；收单机构

    C

    收单机构或商户；发卡机构

    D

    持卡人；收单机构


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    总/分行监控经理收到下级机构的差错申辩，可选择的操作是（）。
    A

    进行差错登记

    B

    重新下发通知单

    C

    关闭差错通知单

    D

    退回申辩


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    分行收到查询或调单的通知后，必须在多长时间内回复？如果超过时限未回复而造成退单，收单行或转接行是否有权再请款？


    正确答案: （1）存款（转账）未到账类业务的处理时效要求，存款（转账）金额大于或等于人民币5，000元时，分行应于收到卡中心通过传真或电子邮件方式传递的《太平洋贷记卡查询/查复及差错处理申请》之日起的2个工作日内给予有效书面回复；存款（转账）金额小于或等于人民币5，000元时，分行应于收到卡中心通过传真或电子邮件方式传递的《太平洋贷记卡查询/查复及差错处理申请》之日起的3个工作日内给予有效书面回复。
    （2）其他查询类业务（如查询商户名称/地址、查询取现网点/地址、查询交易是否成功、查询是否重复扣款等）的处理时效要求，分行应于收到卡中心通过传真或电子邮件方式传递的《太平洋贷记卡查询/查复及差错处理申请》之日起的5个工作日内给予有效书面回复。
    （3）调单类业务的处理时效要求，分行应于收到卡中心通过传真或电子邮件方式传递的《太平洋贷记卡查询/查复及差错处理申请》之日起的10个工作日内给予有效调单回复。
    （4）对卡中心传递的各类因紧急客诉等原因须加急处理的业务处理时效要求，分行应积极给予配合，根据收到的《太平洋贷记卡查询/查复及差错处理申请》注明的回复日期进行回复，对于不能按期回复的业务，也须书面说明原因。
    （5）如果超过规定时限收单行未回复或者因为转接行的原因延误，造成的退单，收单行或转接行不得再请款。

  • 第14题：

    关于运营业务监控监督的工作基本流程，以下说法正确的是（）。

    • A、分行监控/监督员依据对风险情况的判断，可认定无风险直接办结或以核查/差错通知单形式下发辖属机构要求其核实/整改
    • B、辖属机构监控员如对分行下发的差错通知单内容有异议，可向分行监控/监督经理提起申辩
    • C、分行监控/监督经理经裁定可同意申辩并关闭差错通知单或退回申辩
    • D、如上级监控/监督员对下级机构反馈意见有异议，可再次下发核实/差错通知单，要求辖属机构进一步核实/整改

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    分行（）是分行出纳业务的主管部门，承担交通银行现金库房及现金集中清分等业务的管理职能，负责对出纳业务各环节进行指导、检查及监督。

    • A、业务处理中心
    • B、指定部门
    • C、营运管理部
    • D、金库

    正确答案:C

  • 第16题：

    网上银行不办理速汇通退汇业务，也不进行差错处理。发生退汇及差错时，由所在分行指定的业务受理机构进行退汇或差错处理。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    差错处理过程中，收单机构有向提出调单请求的转账业务受理机构提供真实的交易证明资料或凭证的责任。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    单选题
    收单机构在原始交易日后180日后方核实长款，超过贷记调整时限，收单机构可以通过原因码（）向发卡机构提交例外长款并承担差错处理费用。
    A

    9700-收单机构借记卡贷记调整失误

    B

    9702-收单机构原始交易短款

    C

    9703-超过差错交易的提交时限

    D

    9704-差错处理流程已经结束但仍未解决


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    确认查询不作为信用卡差错处理要求，因此对发卡机构提交的确认查询，收单机构无须答复。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据支付结算法律制度的规定，关于银行卡收单业务的下列表述中，正确的有（）。
    A

    特约商户为个体工商户或自然人的，可以使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户

    B

    收单机构向特约商户收取的收单服务费由收单机构与特约商户协商确定具体费率

    C

    收单机构应当对实体特约商户收单业务进行本地化经营和管理，不得跨省域开展收单业务

    D

    特约商户使用单位银行结算账户作为收单银行结算账户的，收单机构应当审核其合法持有该账户的证明文件


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第21题：

    判断题
    对于差错争议责任划分依据，除确认收单行或商户存在违规或欺诈行为外，对按收单业务操作规程处理并取得发卡行授权同意的交易，因交易完成所产生的风险损失由发卡行承担。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    收单机构不得为经营场所地不在收单机构注册地的特约商户提供银行卡收单服务，包括总对总收单或信用卡中心在分行所在地收单等，现有已提供银行卡异地收单业务的收单机构，要立即停止。各收单机构总部要加强对本-系统分支机构异地收单行为的清理工作。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    网上银行不办理速汇通退汇业务，也不进行差错处理。发生退汇及差错时，由所在分行指定的业务受理机构进行退汇或差错处理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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