在编写理财规划建议书正文过程中，下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析（）。A、基本情况介绍B、客户本人的性格分析C、客户投资偏好分析D、家庭重要成员性格分析E、家庭重要成员投资偏好分析
题目
在编写理财规划建议书正文过程中，下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析（）。
- A、基本情况介绍
- B、客户本人的性格分析
- C、客户投资偏好分析
- D、家庭重要成员性格分析
- E、家庭重要成员投资偏好分析
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第1题：
理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书，下列说法正确的有()。A:建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期
B:建议书须依照客户实际情况，不能基于假设而编制
C:理财规划是一个长期的过程，为了方便后续调整，在建议书中列出总体目标即可
D:建议书的前言部分，包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。
E:对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好答案：A,D,E解析：B项，在编制理财规划建议书时，需要提出一定的假设，包括通货膨胀率、投资收益率、收入增长率、学费上涨率、房产增值率等；C项，理财规划师需要根据客户的家庭状况、了解客户处于人生不同阶段、各个方面的理财目标，并进行分类，列出专项理财目标。 -
第2题：
理财规划师在进行投资规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析中关于客户家庭预期收入信息的分析不包括（ ）。A.客户各项预期收入的用途
B.客户各项预期家庭收入的来源
C.客户各项预期收入的规模
D.客户预期家庭收入的结构答案：A解析： -
第3题：
以下属于理财规划师正文部分的有()。A:前言
B:家庭基本情况和财务状况分析
C:客户的理财目标
D:理财规划假设前提
E:分项理财规划答案：B,C,E解析：理财规划建议书包括封面、前言、理财规划假设前提和正文，其中，正文包括客户家庭基本情况和财务状况分析、客户的理财目标、分项理财规划、调整后的财务状况、理财规划的执行与调整和附件及相关资料6个部分。 -
第4题：
证券经纪业务的客户招揽过程中，客户分析的主要内容包括（）。A:家庭成员分析
B:资产状况分析
C:客户基本情况分析
D:投资风险收益特征分析答案：B,C,D解析：客户分析的主要内容包括客户基本情况分析，如客户的年龄、身份、职业等基本情况资产状况分析，包括家庭固定资产状况、家庭存款状况、家庭年收入、其他支出和投资情况投资风险收益特征分析等其中，投资风险收益特征分析是重点。 -
第5题：
在客户分析的主要内容中，（ )是重点。
A.客户基本情况分析
B.资产状况分析
C.家庭支出情况分析
D.投资风险收益特征分析答案：D解析：答案为D。客户分析主要包括：客户基本情况分析，如客户的年龄、身份、 职业等基本情况；资产状况分析，包括家庭固定资产状况、家庭存款状况、家庭年收入、 其他支出和投资情况；投资风险收益特征分析等。其中，投资风险收益特征分析是重点。 -
第6题：
理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。A.对客户家庭财务状况信息的收集
B.对客户家庭财务状况信息的整理
C.对客户家庭财务状况的分析
D.对客户家庭重要成员的性格分析答案：C解析：要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”，切入点就是理财师对客户家庭财务状况的分析。 -
第7题：
理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，()属于客户的财务信息。A:客户的婚姻状况
B:客户的风险管理信息
C:客户的家庭成员
D:进行教育规划时客户对子女的期望答案：B解析：客户的财务信息一般包括：①客户的收支情况；②客户的资产与负债情况；③客户的社会保障信息；④客户的风险管理信息；⑤客户的遗产管理信息。 -
第8题：
在客户分析的主要内容中，（）是重点。
- A、客户基本情况分析
- B、资产状况分析
- C、家庭支出情况分析
- D、投资风险收益特征分析
正确答案:D -
第9题：
下列哪一项不属于家庭成员的基本情况及分析（）。
- A、家庭的收入状况
- B、客户本人的性格分析
- C、客户投资偏好分析
- D、家庭重要成员性格分析
正确答案:A -
第10题：
多选题根据对客户家庭信息整理情况，提供客户家庭财务现状的综合分析，应包括（）。A家庭投资收益现状分析和理财规划分析
B收支储蓄现状分析
C家庭财务保障现状分析
D资产结构、资产配置和投资现状分析
E信用和债务管理现状分析
正确答案： B,C,D,E解析： -
第11题：
多选题在编写理财规划建议书正文过程中，下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析()。A基本情况介绍
B客户本人的性格分析
C客户投资偏好分析
D家庭重要成员性格分析
E家庭重要成员投资偏好分析
正确答案： A,B,C,D,E解析： 家庭成员基本情况及分析。（1）基本情况介绍。（2）客户本人的性格分析。（3）客户投资偏好分析。（4）家庭重要成员性格分析。（5）家庭重要成员投资偏好分析。（6）客户及家庭理财观念、习惯分析。 -
第12题：
多选题理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。A分析客户自己的性格
B分析客户的兴趣爱好
C分析客户所具备的技术和能力
D分析客户的教育背景
E分析客户所处环境的优势
正确答案： B,C,D解析： 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。这包括分析客户的教育背景、兴趣爱好、所具有的技术和能力。可以让客户写下10条未来5年认为自己应做的事情，要确切，但不要有限制和顾虑哪些是自己做不到的，给头脑充分空间。可以通过句子："我死的时候会满足，如果……"想象假设你马上将不在人世，什么样的成绩、地位、金钱、家庭、社会责任状况能让你满足。 -
第13题：
理财规划师在制定财产传承规划时，应当按照一定的程序进行，下列选项中不属于规划师应当遵循的程序的是()。A:向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性
B:收集与客户财产传承规划有关的信息
C:对客户的家庭成员财产继承信息进行分析
D:代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼答案：D解析：规划师制定财产传承规划主要是帮助当事人实现遗产的合理分配，增加遗产的价值，降低与传承人以及与遗产有联系的人群发生纠纷的比率。代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼并不属于理财规划师的工作范围，而是律师的工作。 -
第14题：
理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括()。A:分析客户未来投资收益
B:分析宏观经济形势
C:分析客户现有投资组合信息
D:分析客户家庭预期收入信息答案：A解析： -
第15题：
家庭成员的基本情况及分析不包括()。A:家庭成员基本情况介绍
B:客户本人的性格分析
C:非同住、同消费老人的收支介绍
D:家庭重要成员性格分析答案：C解析：除ABD三项外，家庭成员的基本情况及分析还包括：客户投资偏好分析、家庭重要成员投资偏好分析、客户及家庭理财观念、习惯分析。C项，非同住、同消费老人为非家庭成员，因而不需要对其收支进行介绍。 -
第16题：
证券经纪业务的客户招揽过程中，客户分析的主要内容包括（）A:客户的基本情况分析
B:家庭成员分析
C:资产状况分析
D:投资风险收益特征分析答案：A,C,D解析：客户分析主要包括：客户基本情况分析，如客户的年龄、身份、职业等基本情况资产状况分析，包括家庭固定资产状况、家庭存款状况、家庭年收入、其他支出和投资情况。投资风险收益特征分析等其中，投资风险收益特征分析是重点 -
第17题：
分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，()不属于分析客户财务状况的主要内容。A:投资偏好分析
B:资产负债表分析
C:现金流量表分析
D:财务比率分析答案：B解析： -
第18题：
( )是理财规划书中必不可少的内容。A、客户家庭基本情况分析
B、客户家庭风险态度分析
C、客户家庭财务状况分析
D、客户家庭风险状况分析答案：C解析：C
客户家庭财务状况分析是理财规划书中必不可少的内容。 -
第19题：
分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，()不属于分析客户财务状况的主要内容。A:投资偏好分折
B:资产负债表分析
C:现金流量表分析
D:财务比率分析答案：A解析：分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，客户财务状况分析主要包括：①资产负债表分析；②收入支出表分析；③客户财务状况比率分析；④预测客户财务发展趋势。 -
第20题：
理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。
- A、分析客户自己的性格
- B、分析客户的兴趣爱好
- C、分析客户所具备的技术和能力
- D、分析客户的教育背景
- E、分析客户所处环境的优势
正确答案:B,C,D -
第21题：
理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）
- A、对客户家庭财务状况信息的收集
- B、对客户家庭财务状况信息的整理
- C、对客户家庭财务状况的分析
- D、对客户家庭重要成员的性格分析
正确答案:C -
第22题：
单选题下列哪一项不属于家庭成员的基本情况及分析（）。A家庭的收入状况
B客户本人的性格分析
C客户投资偏好分析
D家庭重要成员性格分析
正确答案： C解析： 家庭成员基本情况及分析。（1）基本情况介绍。（2）客户本人的性格分析。（3）客户投资偏好分析。（4）家庭重要成员性格分析。（5）家庭重要成员投资偏好分析。（6）客户及家庭理财观念、习惯分析。 -
第23题：
单选题（）是理财规划书中必不可少的内容。A客户家庭基本情况分析
B客户家庭风险态度分析
C客户家庭财务状况分析
D客户家庭风险状况分析
正确答案： C解析：