当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。一般来说,客户声明应包括（　）。A、已经完整阅读该方案B、信息真实准确,没有重大遗漏C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释D、接受该方案E、理财规划方案未来没有调整的需要

题目

当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。一般来说,客户声明应包括（　）。

  • A、已经完整阅读该方案
  • B、信息真实准确,没有重大遗漏
  • C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释
  • D、接受该方案
  • E、理财规划方案未来没有调整的需要
相似考题

1.当实现客户财务目标的理财规划方案不止一种时,理财规划师有必要向客户书面报告所有可选方案的优缺点。()此题为判断题(对，错)。

2.理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书。一般来说，客户声明不包括( )。A．已经完整阅读该方案B．信息真实准确，没有重大遗漏C．理财师就重要问题进行了必要解释D．完全接受该建议书的建议

3.理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。A．客户资本规模B．客户个人财务变化幅度C．理财规划师的性格和工作习惯D．客户的投资风格E．理财规划服务机构的制度

4.理财师制作完理财规划书后，需当面跟客户解释理财方案分项内容，通过交流可做必要的修改，最终交付客户，无须要求客户签署客户声明。()

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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  • 第1题：

    理财规划师设计好方案并交付客户,也就意味着理财方案的最终确定。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：×

  • 第2题：

    理财规划师设计好理财方案并交付客户，也就意味着理财方案的最终确定。（ ）


    正确答案：×
    理财规划师设计好理财方案并交付客户，并不意味着理财方案的最终确定。在与客户进一步沟通过程中，或与客户深入分析研究理财方案后，可能会发现方案中存在的某些不足。理财规划师应当根据客户的意见和具体情况，对理财方案做进一步的修改，并最终确定整个方案。

  • 第3题：

    理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。

    A:客户资本规模
    B:客户个人财务变化幅度
    C:理财规划师的性格和工作习惯
    D:客户的投资风格
    E:理财规划服务机构的制度

    答案：A,B,D
    解析：
    理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

  • 第4题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间、地点。在整个会面过程中，理财规划师应注意()。

    A:理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用
    B:理财规划师有义务协助客户理解理财方案
    C:理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解
    D:方案实施成本的重申
    E:在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍

    答案：B,C,D,E
    解析：
    一般来说，在理财规划师与客户的沟通联系过程中，双方已就方案实施成本的有关问题进行了较充分的沟通，但出于谨慎考虑，在正式的理财方案中，理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

  • 第5题：

    理财师将规划书经过必要修改后最终交付客户，客户签署客户声明。（　　）


    答案：对
    解析：
    本题描述正确。

  • 第6题：

    在理财方案实施过程中，取得客户代理权的标志是()。

    A:理财规划方案的交付
    B:客户收益的获得
    C:获得代理证书
    D:理财方案实施

    答案：C
    解析：
    取得客户代理授权的标志是获得代理证书。依据我国《中华人民共和国民法通则》相关条款的规定，代理证书应载明理财规划师（即代理人）的姓名、代理事项、代理的权限范围、代理权的有效期限，并应由客户签名。在具体工作中，理财规划师在代理客户处理事务时，应出具代理证书以证明其代理行为的有效性。

  • 第7题：

    当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。

    • A、已经完整阅读该方案
    • B、信息真实准确，没有重大遗漏
    • C、理财规划师已就重要问题进行了必要解释
    • D、接受该方案
    • E、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    客户在签署授权书后，还应出具一份关于方案实施的声明，其主要内容不包括（）。

    • A、客户应当声明理解并认可了理财方案
    • B、客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
    • C、客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
    • D、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

    正确答案:A

  • 第9题：

    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是（）。

    • A、理财规划师不需要重申方案实施成本
    • B、理财规划师需要重申方案实施成本
    • C、在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案
    • D、客户自行理解理财方案

    正确答案:A

  • 第10题：

    后续跟踪服务的必要性有（）。

    • A、理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理
    • B、客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务
    • C、综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较
    • D、从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。此外，业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    判断题
    当规划书经过必要修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财师可以要求客户签署客户声明。这是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    文件文本制作完毕后，理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点。以下有关理财规划师在整个会面过程中应注意的事项的说法不准确的是()。
    A

    理财规划师不需要重申方案实施成本

    B

    理财规划师需要重申方案实施成本

    C

    在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案

    D

    客户自行理解理财方案


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师在向客户交付理财规划方案时，( )是不正确的。

    A．需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用

    B．让客户对理财方案进行深入了解

    C．告知客户可以协助其执行理财方案

    D．告知客户方案交付后将不再修改


    正确答案：D

  • 第14题：

    理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书。一般来说，客户声明不包括()。

    A:已经完整阅读该方案
    B:信息真实准确，没有重大遗漏
    C:理财师就重要问题进行了必要解释
    D:完全接受该建议书的建议

    答案：D
    解析：

  • 第15题：

    理财规划师在向客户交付理财规划方案时，()是不正确的。

    A:需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用
    B:让客户对理财方案进行深入了解
    C:告知客户可以协助其执行理财方案
    D:告知客户方案交付后将不再修改

    答案：D
    解析：

  • 第16题：

    理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下（　　）要求。

    A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
    B.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
    C.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认
    D.应多注意客户的反应和反馈．尽可能地鼓励客户多问问题
    E.同时对客户的问题进行耐心地解释．自始至终让客户参与其中

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    暂无解析

  • 第17题：

    在理财方案实施过程中，在行使代理权时，()是取得客户代理权的标志。

    A:理财规划方案的交付
    B:客户收益的获得
    C:获得代理证书
    D:理财方案实施

    答案：C
    解析：
    取得客户代理授权的标志是获得代理证书。

  • 第18题：

    结案分为完全结案和阶段性结案二种。客户投诉经过处理，问题已经得到解决，客户认可（必要时通过回访），这种结案应为完全结案。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    理财财务顾问产品的功能不包括（）。

    • A、根据客户的财务状况，帮助客户识别自己的风险收益偏好
    • B、帮助客户按照自己的风险收益偏好和理财期限设计和确定理财方案
    • C、按照理财方案，帮助客户筛选具有理财实力的，包括农业银行自身在内的金融机构实施理财方案
    • D、负责保管客户财产账户资金

    正确答案:D

  • 第20题：

    当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。（）


    正确答案:正确

  • 第21题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第22题：

    多选题
    当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。一般来说,客户声明应包括()。
    A

    已经完整阅读该方案

    B

    信息真实准确,没有重大遗漏

    C

    理财规划师已就重要问题进行了必要解释

    D

    接受该方案

    E

    理财规划方案未来没有调整的需要


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    当客户要求理财规划师对原理财方案进行修改时，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。
    A

    已经完整阅读该方案

    B

    信息真实准确，没有重大遗漏

    C

    理财规划师已就重要问题进行了必要解释

    D

    接受该方案

    E

    客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施


    正确答案： D,C
    解析： "客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施"。包含在理财规划师取得客户授权后，出具的一份关于方案实施的声明中。

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