通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的（）。A、关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况B、明确客户现有投资组合中的资产配置状况C、注意客户现有投资组合的突出特点D、根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价
题目
通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的（）。
- A、关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
- B、明确客户现有投资组合中的资产配置状况
- C、注意客户现有投资组合的突出特点
- D、根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价
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参考答案和解析
正确答案:A
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第1题：
理财师要对客户投资相关信息进行分析，下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。A:相关财务信息
B:现有投资组合信息
C:未来需求信息
D:风险偏好情况答案：C解析：理财师所要分析的投资相关信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。 -
第2题：
()是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。A:财务信息
B:现有投资组合信息
C:需求信息
D:风险偏好情况答案：A解析：财务信息是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。客户的财务现状以及各项财务指标是为客户制定投资规划的依据，而对客户财务状况的预测则是对客户投资进行预测的基础。 -
第3题：
理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括()。A:分析客户未来投资收益
B:分析宏观经济形势
C:分析客户现有投资组合信息
D:分析客户家庭预期收入信息答案：A解析： -
第4题：
适合我国状况的理财顾问服务流程是（）。
A.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估
B.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—财务规划—建立投资组合—实施计划—绩效评估
C.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—实施计划—财务规划—绩效评估
D.客户基本资料收集—建立投资组合—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估答案：B解析：适合我国状况的理财顾问服务流程：第一步：客户基本资料收集；第二步：客户财务分析；第三步：客户财务目标分析与确认；第四步：财务规划；第五步：建立投资组合；第六步：实施计划；第七步：绩效评估。 -
第5题：
理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即（ ）。A.资产类别的情况
B.资产配置的情况
C.投资风险的状况
D.投资收益的情况答案：B解析：理财师需要对客户当前的储蓄投资信息进行整理，尤其关注客户投资管理即资产配置的情况。 -
第6题：
理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。
- A、反映客户现有投资组合
- B、反映客户的兴趣爱好
- C、反映客户家庭预期收入情况
- D、反映客户投资目标
正确答案:A -
第7题：
下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格（）。
- A、客户现有投资组合细目表
- B、客户目前收入结构表
- C、目前支出结构表
- D、现金流量表
正确答案:D -
第8题：
一家公司运用组合理论开发它的投资组合。如果该公司希望通过组合效应最大化地降低风险，它应该将下一笔投资投资在（）。
- A、一项与现有组合反向相关的投资
- B、一项与现有组合不相关的投资
- C、一项与现有组合紧密相关的投资
- D、一项与现有组合完全相关的投资
正确答案:A -
第9题：
下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。
- A、分析客户的投资方向是否明确
- B、分析客户的投资组合
- C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
- D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
正确答案:B -
第10题：
单选题一家公司运用组合理论开发它的投资组合。如果该公司希望通过组合效应最大化地降低风险，它应该将下一笔投资投资在（）。A一项与现有组合反向相关的投资
B一项与现有组合不相关的投资
C一项与现有组合紧密相关的投资
D一项与现有组合完全相关的投资
正确答案： C解析： 与现有组合反向相关的投资会降低风险。选项B不正确，因为与现有组合不相关的投资比与现有组合反向相关的投资风险更大。选项C和D不正确，因为与现有组合相关的投资风险非常大。 -
第11题：
单选题下列哪一项不属于投资规划所需要的相关信息编制特定表格()。A客户现有投资组合细目表
B客户目前收入结构表
C目前支出结构表
D现金流量表
正确答案： D解析： 根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。这类表格有的是根据初步信息收集阶段收集到的信息整理而成的，主要有客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；有的则是根据现阶段收集整理的信息编制的表格，主要包括客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。如果针对客户这些重要的表格尚未编制或者不够确切，理财规划师要及时地补充和完善。 -
第12题：
单选题通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的()。A关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
B明确客户现有投资组合中的资产配置状况
C注意客户现有投资组合的突出特点
D根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价
正确答案： D解析： 通过对客户的现有投资组合进行分析，理财规划师需要明确以下几点：（1）明确客户现有投资组合中的资产配置状况：客户的投资涉及哪些领域？客户拥有的金融资产和实物资产各占多大比例？各类资产中具体又有哪些投资产品？客户所投资资产的流动性如何？投资品种共有多少？客户的投资有没有特别的偏好？流动资产和固定资产各占多大比重？（2）注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成，理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点，例如，有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票，有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。根据客户现有投资组合的鲜明特点，理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯；另一方面也可以掌握客户的投资水平。（3）根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价。 -
第13题：
在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户基本信息初步编制的基本财务表格包括()。A:客户个人资产负债表、客户个人收入支出表
B:客户个人资产负债表、客户目前收入结构表
C:客户个人现金流量表、客户现有投资组合细目表
D:客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表答案：A解析：根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，主要包括客户个人资产负债表、客户个人收入支出表。这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。 -
第14题：
理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格，这些表格不包括()。A:客户目前收入结构表
B:客户个人现金流量表
C:客户的投资偏好分类表
D:客户现有投资组合细目表答案：B解析：理财规划师需要根据投资规划所需要的相关信息编制特定表格。这类表格有的是根据初步信息收集阶段收集到的信息整理而成的，主要有客户现有投资组合细目表、客户目前收入结构表、目前支出结构表；有的则是根据现阶段收集整理的信息编制的表格，主要包括客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表。如果针对客户这些重要的表格尚未编制或者不够确切，理财规划师要及时地补充和完善。 -
第15题：
理财规划师了解、分析客户的能力不包括()。A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法
B.收集、整理客户信息
C.客户分类和了解、分析客户需求
D.投资理财产品选择、组合和理财规划答案：D解析：了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作。 -
第16题：
在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有（）。A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化
B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况
C.根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致
E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合答案：A,B,C,E解析：在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下： 1．首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况。
2．明确客户的理财目标并对理财目标进行量化，即计算客户目标在何时能实现、所需资金额等。
3．通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率；结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率。
4．根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置。资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等（也可以是上述资产类别的基金产品）。这些资产类别需有较长的投资回报率的历史数据统计，以便预测未来可预期的长期投资报酬率。
5．最后，根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。 -
第17题：
资产配置是指不同资产类别的优化配置，可以减少投资组合的波动或风险，稳定或增加收益。资产配置的具体步骤包括（ ）。A.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别
B.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界
C.结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合
D.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合
E.通过对客户的全生涯现金流和投资性资产波动情况的模拟，获得客户所需要的投资报酬率答案：A,B,C,D解析：资产配置包括以下具体步骤： ?? 1.明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别，如债券、股票、不动产、贵金属、其他等。
?? 2.利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数，确定风险资产组合的有效边界。
?? 3.结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合。
?? 4.根据客户实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合。 -
第18题：
理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。
- A、投资决策
- B、证券选择
- C、投资实施
- D、投资评价
正确答案:B -
第19题：
在为客户提供理财服务时，理财规划师的下列做法不合理的是（）
- A、需关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变化情况
- B、既要分析宏观经济因素，也要做好客户分析
- C、不同的经济环境下，理财规划师为同一客户指定的理财方案相同
- D、密切关注宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会
正确答案:C -
第20题：
投资者在对基金绩效进行评估、对基金组合进行分析的基础上，可以得出自己的评价结论，并据此调整对基金的投资组合。在实际中常见的调整方法是：（）。
- A、根据基金表现调整投资组合
- B、根据基金管理人的变动情况调整投资组合
- C、根据基金资产配置的变动情况调整投资组合
- D、根据基金投资目标的改变调整投资组合
正确答案:A,B,C,D -
第21题：
多选题投资者在对基金绩效进行评估、对基金组合进行分析的基础上，可以得出自己的评价结论，并据此调整对基金的投资组合。在实际中常见的调整方法是：（）。A根据基金表现调整投资组合
B根据基金管理人的变动情况调整投资组合
C根据基金资产配置的变动情况调整投资组合
D根据基金投资目标的改变调整投资组合
正确答案： D,C解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题理财规划师为了解客户现有的资产配置情况，包括金融资产和实物资产、流动资产和固定资产各占多大比重，各类资产中具体又有哪些投资产品等，需要收集（）的信息。A反映客户现有投资组合
B反映客户的兴趣爱好
C反映客户家庭预期收入情况
D反映客户投资目标
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。A分析客户的投资方向是否明确
B分析客户的投资组合
C根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
正确答案： C解析： 分析客户未来的投资需求包括：投资方向是否明确；根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；定期评价投资目标。