理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。A、整体规划B、家庭类型与理财策略相匹配C、提早规划D、消费、投资与收入相匹配
题目
理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。
- A、整体规划
- B、家庭类型与理财策略相匹配
- C、提早规划
- D、消费、投资与收入相匹配
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第1题：
理财规划服务合同的客体是( )。
A．理财规划方案书
B．理财规划师
C．客户
D．理财规划师制订理财规划的行为
正确答案：D
-
第2题：
理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（ ）
此题为判断题(对，错)。
正确答案：×
-
第3题：
处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括()。A:风险管理规划
B:现金规划
C:投资规划
D:财产传承规划
E:消费支出规划答案：B,C,D解析：进入退休期，客户肩负的家庭责任减轻，锻炼身体、休闲娱乐是生活的主要内容，收支情况表现为收入减少，而休闲、医疗费用增加，其他费用降低。理财规划师应该为处于退休期阶段的老年家庭重点关注的理财规划包括财产传承规划、现金规划和投资规划。 -
第4题：
理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。A:客户资本规模
B:客户个人财务变化幅度
C:理财规划师的性格和工作习惯
D:客户的投资风格
E:理财规划服务机构的制度答案：A,B,D解析：理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。 -
第5题：
如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师为原告。( )答案：错解析： -
第6题：
理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?A.理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
B.客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
C.客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
D.理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做说明，但继续办理委托事务答案：D解析：理财规划师为客户提供专业服务,受人之托,履人之嘱,必须全心全意地维行设计。可以说,生命周期理论是整个理财规划的基础。护客户 的利益。但是,客户的利益必须是归其合法拥有的,违法的利益不受法律保护。 如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,理财规划师应向客户说明,并停止办理委托事务。 -
第7题：
理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了()的理财规划原则。A:家庭类型与理财策略相匹配
B:提早规划
C:整体规划
D:消费、投资与收入相匹配答案：C解析：整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性，理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务。理财方案通常不会是一个单一性规划，而是包含各项规划的综合性规划。 -
第8题：
下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。
- A、对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
- B、对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
- C、对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
- D、对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
正确答案:A -
第9题：
理财规划服务中，客户的权利有（）。
- A、要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
- B、要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
- C、要求理财规划师及所在机构保密
- D、要求理财规划师对资产收益做出承诺
- E、依据合同约定得到理财规划服务的权利
正确答案:A,B,C,E -
第10题：
为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（）
正确答案:错误 -
第11题：
单选题下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是（）。A对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
B对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
C对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
D对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
正确答案： C解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。 -
第12题：
多选题理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有（）。A对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
B对于短期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
C对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
D对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
E对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师考虑的主要方面
正确答案： B,A解析： 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资（货币市场基金、银行存单、定期存款或结构存款等）和固定利息投资两种类型。尽管这些投资类型的收益率一般不高，但收益率水平比较稳定，而且很少出现亏损；对于中期投资目标，理财规划师要更多地从成长性和收益率兼顾的角度来考虑投资策略；而对于长期投资目标，成长性则成为理财规划师所要考虑的主要方面。 -
第13题：
处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应该为其重点关注的理财规划包括( )。
A．风险管理规划
B．现金规划
C．投资规划
D．财产传承规划
E．消费支出规划
正确答案：BCD
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第14题：
因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。
A．理财规划师所在机构
B．理财规划师
C．客户、理财规划师
D．理财规划师、理财规划师所在机构
参考答案：D
解析：如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。 -
第15题：
理财规划服务合同的客体是()。A:理财规划方案书
B:理财规划师
C:客户
D:理财规划师制定理财规划的行为答案：D解析：民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。 -
第16题：
()是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。A:投资规划
B:消费支出规划
C:现金规划
D:退休养老规划答案：A解析：投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。 -
第17题：
某理财规划师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，消费支出规划的主要内容不包括()。A:购房规划
B:购车规划
C:日常消费规划
D:个人信贷消费规划答案：C解析：消费支出规划主要包括：①购房规划；②购车规划；③信用卡与个人信贷消费规划。 -
第18题：
如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费，则理财规划师所在机构为原告，客户为被告，理财规划师属于代理人。()答案：对解析： -
第19题：
理财规划师与客户存在利益冲突时，不能为客户做理财方案。（）
正确答案:错误 -
第20题：
对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有（）。
- A、理财规划师所在机构
- B、理财规划师
- C、理财规划师的家人
- D、理财规划师的同事
正确答案:C -
第21题：
理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。
- A、投资规划是理财规划的一个组成部分
- B、投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
- C、理财规划是投资规划的一个组成部分
- D、理财规划是投资规划的基础
- E、理财规划就是投资规划
正确答案:A,B -
第22题：
理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）
正确答案:错误 -
第23题：
单选题理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。A整体规划
B家庭类型与理财策略相匹配
C提早规划
D消费、投资与收入相匹配
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第24题：
判断题理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析