下列各项中，属于结构化主体特征的有（）。A、业务活动范围受限B、有具体明确的目的，且目的比较单一C、股本（如有）不足以支撑其业务活动，必须依靠其他次级财务支持D、通过向投资者发行不同等级的证券（如分级产品）等金融工具进行融资，不同等级的证券，信用风险及其他风险的集中程度也不同

题目

下列各项中，属于结构化主体特征的有（）。

  • A、业务活动范围受限
  • B、有具体明确的目的，且目的比较单一
  • C、股本（如有）不足以支撑其业务活动，必须依靠其他次级财务支持
  • D、通过向投资者发行不同等级的证券（如分级产品）等金融工具进行融资，不同等级的证券，信用风险及其他风险的集中程度也不同
相似考题

1.投资者教育具体应重点突出的内容有( )。A．要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，人市须谨慎”的警示B．证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征C．要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认D．证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动

2.证券公司融资融券业务的风险包括( )等。A．客户信用风险B．市场风险C．业务规模及集中度风险D．业务管理风险

3.投资者教育应重点突出的内容有( )。A．要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示B．证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征C．要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认D．要根据客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产

4.投资者教育应具体重点突出的内容包括（ ）。A．要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示B．证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征C．要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认D．要向客户介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
更多“下列各项中，属于结构化主体特征的有（）。A、业务活动范围受限B、有具体明确的目的，且目的比较单一C、股本（如有）不足以支撑其业务活动，必须依靠其他次级财务支持D、通过向投资者发行不同等级的证券（如分级产品）等金融工具进行融资，不同等级的证券，信用风险及其他风险的集中程度也不同”相关问题

  • 第1题：

    证券投资基金有着与其他金融工具明显不同的集资特点表现为( )。

    A：融资的导向主体不同

    B：融资的目的不同

    C：融资的权益组合不同

    D：融资的组织体系不同

    [


    [答]] A B C D

  • 第2题：

    证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使客户充分认识不同产品和业务的风险特征，使每一个客户了解自己要购买的是什么产品、有何特点和风险。 （ ）


    正确答案：√
    【考点】熟悉投资者教育、适当性管理、证券投资顾问服务的主要内容和管理要求。见教材第四章第二节，P105。

  • 第3题：

    客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。()


    答案：对

  • 第4题：

    下列各项业务活动中，属于商业银行向中央银行融资途径的是（ ）。

    A.吸收存款
    B.卖出有价证券
    C.转贴现
    D.发行次级债

    答案：B
    解析：
    再贴现又称“重贴现”，是指金融企业在贴现买进尚未到期的有价证券(如期票、银行承兑汇票等)后，为了应付短期资金需要再向中央银行贴现以融通资金的行为。

  • 第5题：

    证券公司向普通投资者进行告知、警示时,下列属于需全程录音或录像留痕情形的有（ ）
    Ⅰ.普通投资者申请转为专业投资者
    Ⅱ.向普通投资者销售风险等级为R1的产品（R5为风险等级）
    Ⅲ.证券公司主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见
    Ⅳ.向普通投资者履行信息告知义务

    A.Ⅰ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：

  • 第6题：

    根据新产品／新业务的不同风险类别和风险等级，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。


    答案：错
    解析：
    根据新产品／新业务的不同风险点和风险等级，综合考虑风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施。

  • 第7题：

    投资者教育具体应重点突出的内容有（ ）。
    A.要持续地采取各种有方效式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市 有风险，入市须谨慎”的警示
    B.证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资 者充分认识不同产品和业务的风险特征
    C.要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投 资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认
    D.证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意 识，提髙识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动


    答案：A,B,C,D
    解析：
    。除ABCD四项外，投资者教育重点应突出的内容还包括：要了 解自己的客户，要根据客户尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资 经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置 金融资产。

  • 第8题：

    下列属于我国证券公司业务范围的有()。

    A:代理证券发行业务
    B:向金融机构借款及其他融资业务
    C:代理证券还本付息和红利的支付
    D:接受委托代收证券本息和红利
    E:接受委托办理证券的登记和过户

    答案：A,C,D,E
    解析：
    我国证券公司的业务范围一般有：①代理证券发行业务；②自营、代理证券买卖业务；③代理证券还本付息和红利的支付；④证券的代保管和签证；⑤接受委托代收证券本息和红利；⑥接受委托办理证券的登记和过户；⑦证券抵押贷款；⑧证券投资咨询业务。B项属于金融租赁公司的主要业务之一。

  • 第9题：

    银行证券投资业务与贷款业务的区别主要有（）。

    • A、地位不同
    • B、关系主体不同
    • C、流动性不同
    • D、保障措施不同
    • E、根本目的不同

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    下列关于证券融资类业务涉及风险说法错误的是（）。

    • A、包括信用风险
    • B、包括操作风险
    • C、不同类别风险之间不存关联性
    • D、不同类别风险之间存在关联性

    正确答案:C

  • 第11题：

    多选题
    下列各项中，属于结构化主体特征的有（）。
    A

    业务活动范围受限

    B

    有具体明确的目的，且目的比较单一

    C

    股本（如有）不足以支撑其业务活动，必须依靠其他次级财务支持

    D

    通过向投资者发行不同等级的证券（如分级产品）等金融工具进行融资，不同等级的证券，信用风险及其他风险的集中程度也不同


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于证券自营的投资范围说法正确的是（　　）。
    A

    具备证券自营业务资质的证券公司可以设立子公司、从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等投资

    B

    证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、特定客户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理

    C

    具备证券自营业务资格的证券公司可以从事金融衍生产品交易，不具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生产品交易

    D

    委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本60%的，无须取得证券自营业务资格


    正确答案： C,D
    解析：
    D项，证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等中国证监会认可的风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

  • 第13题：

    下列属于证券投资基金与银行储蓄存款不同点的有( )。

    A．信息的披露程度不同

    B．投资者的期望收益不同

    C．风险不同

    D．性质不同


    正确答案：ABCD
    105. ABCD【解析】证券投资基金与银行储蓄存款的不同点表现在以下方面：①性质不同。基金是一种收益凭证，而银行储蓄是一种信托凭证；②收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，投资风险较大；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对安全；③信息的披露程度不同。基金管理人、托管人具有严格的基金信息披露义务。此外，投资者将薪金存入银行，形成储蓄存款，获得的是存款利息收入；而投资者持有基金份额，目的是获得基金分红或买卖价差收入。

  • 第14题：

    21 ．投资者教育具体应重点突出的内容有 ( ) 。

    A ． 要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解 “ 买者自负 ” 的原则 ， 真正明白 “ 股市有风险，人市须谨慎 ” 的警示

    B ． 证券公司在进行产品和业务推介时 ， 应当清楚说明不同产品和业务的区别 ， 使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征

    C ． 要从开户环节着手风险揭示 ， 向客户讲解有关业务合同 、 协议的内容 ， 明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认

    D ． 证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围 ， 帮助投资者增强自我保护意识 ，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动


    正确答案：ABCD
    21 ． 【答案】 ABCD
    【 解析 】 除 ABCD 四项外 ， 投资者教育重点应突出的内容还包括 ： 要了解自己的客户 ，要根据客户尤其是新人市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好 ，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。

  • 第15题：

    下列有关证券投资收益与风险的关系的说法中，正确的包括（ ）。

    A．同一主体发行的债券之所以利率不同是因为利率风险不同

    B．期限相同的同类型债券利率不同是因为信用风险不同

    C．同一主体发行的同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同是因为购买力风险不同

    D．同一主体发行的不同品种证券收益率不同是因为信用风险不同


    正确答案：BC

  • 第16题：

    下列有关证券投资收益与风险的关系的说法中，正确的包括()。

    A:同一主体发行的债券之所以利率不同是因为利率风险不同
    B:期限相同的同类型债券利率不同是因为信用风险不同
    C:同一主体发行的同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同是因为购买力风险不同
    D:同一主体发行的不同品种证券收益率不同是因为信用风险不同

    答案：B,C
    解析：
    同一主体发行的债券之所以利率不同，主要是由期限长短不同造成的，同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高，A选项错误；同一主体的信用相同，同一主体发行的不同品种证券收益率不同，主要是因为不同品种的证券自身的风险不同，如股票的风险大于债券，收益自然会高，D选项错误。

  • 第17题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法，正确的有（ ）
    ①根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断
    ②根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断
    ③.如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介
    ④经书面风险警示，投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品，可以向其销售该产品?

    A：①②④
    B：②③④
    C：①④
    D：①②③④

    答案：D
    解析：

  • 第18题：

    投资者教育重点应突出的内容有()。

    A:要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，人市须谨慎”的警示
    B:证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征
    C:要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认
    D:证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动

    答案：A,B,C,D
    解析：
    除ABCD四项外，投资者教育重点应突出的内容还包括：要了解自己的客户；要根据客户尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。

  • 第19题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法，正确的有（ ）
    ①根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断
    ②根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断③.如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介
    ④经书面风险警示，投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品，可以向其销售该产品

    A.①②④
    B.②③④
    C.①④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：

  • 第20题：

    结构化主体的特征包括（）。

    • A、活动受限
    • B、目标界定明确且范围较窄
    • C、不充足的权益，该权益不足以允许结构化主体在没有次级财务支持的情况下对其活动进行融资
    • D、以多项合同相关联的工具向投资者进行融资，该情形导致信用或其他风险集中

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    证券融资类业务只需关注融资人信用风险，其他风险不重要也不需关注。


    正确答案:错误

  • 第22题：

    多选题
    结构化主体的特征包括（）。
    A

    活动受限

    B

    目标界定明确且范围较窄

    C

    不充足的权益，该权益不足以允许结构化主体在没有次级财务支持的情况下对其活动进行融资

    D

    以多项合同相关联的工具向投资者进行融资，该情形导致信用或其他风险集中


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    证券投资基金有着与其他金融工具明显不同的集资特点表现为（）。
    A

    融资的导向主体不同

    B

    融资的目的不同

    C

    融资的权益组合不同

    D

    融资的组织体系不同


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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