客户的非财务信息包括（）A、工作性质B、社会保障C、出生年月D、忘记了

题目

客户的非财务信息包括（）

  • A、工作性质
  • B、社会保障
  • C、出生年月
  • D、忘记了
相似考题

1.客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有( )。A．客户当前的收支状况B．客户的社会地位C．客户的年龄D．客户的投资偏好E．客户的风险承受能力

2.客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（ ）。A．客户当前的收支状况B．客户的社会地位C．客户的年龄D．客户的投资偏好E．客户风险承受能力

3.客户的（ ）是银行从业人员制定财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。A．定量信息B．定性信息C．财务信息D．非财务信息

4.客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的是( )。A．客户的年龄B．客户的社会地位C．客户当前的收支状况D．客户的投资偏好

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  • 第1题：

    直接与客户理财规划相关的客户信息是（ ）。

    A.客户理财目标

    B.家庭财务信息

    C.非财务信息

    D.客户理财需求

    E.生活品质要求


    正确答案：ABD
    直接与客户理财规划相关的客户信息，是客户的家庭财务信息和理财需求(即理财目标)。

  • 第2题：

    客户信息收集主要包括（ ）。
    Ⅰ.初级信息收集
    Ⅱ.非财务信息收集
    Ⅲ.次级信息收集
    Ⅳ.财务信息收集

    A.Ⅰ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅳ
    C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法和次级信息的收集方法。

  • 第3题：

    客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（ ）。

    Ⅰ.客户当前的收支状况

    Ⅱ.客户的社会地位

    Ⅲ.客户的年龄

    Ⅳ.客户的投资偏好

    Ⅴ.客户的风险承受能力

    A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ
    B、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
    C、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ
    D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

    答案：B
    解析：
    B
    非财务信息是指其他相关的信息，比如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。财务信息指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。

  • 第4题：

    资产负债状况信息属于（ ）。

    A.财务信息
    B.非财务信息
    C.客户基本信息
    D.定性信息

    答案：A
    解析：
    财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等）。

  • 第5题：

    客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等信息属于()

    A:资产信息
    B:财务信息
    C:收益信息
    D:非财务信息

    答案：B
    解析：
    财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。

  • 第6题：

    下列关于客户信息分类的说法，正确的是(　　)

    A.客户信息可以分为财务信息和非财务信息
    B.客户家庭收支状况属于财务信息
    C.客户的发展目标和预期目标属于财务信息
    D.客户财务方面的信息属于定量信息
    E.客户的个人兴趣爱好，属于定性信息

    答案：A,B,D,E
    解析：
    客户信息还可以简单分为财务信息和非财务信息两大类。客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息；客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。客户信息也可以分为定量信息和定性信息。客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

  • 第7题：

    客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于财务信息的是()。

    A:客户当前的收支状况
    B:客户的社会地位
    C:客户的年龄
    D:客户的投资偏好

    答案：A
    解析：
    客户的财务信息指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等，是银行从业人员制定个人理财规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性.

  • 第8题：

    简述审核客户非财务信息的步骤和要点？


    正确答案: 1）获取客户的非财务信息
    2）检查客户的注册信息，通过查看客户的营业执照：
    ①查看客户的法人身份
    ②观察客户营业执照形式
    ③审核客户营业执照的内容，包括企业名称、住所、法定代表人、注册资本、注册号、成立日期和注册日期、企业类型、经营范围和营业期限等内容。
    ④注册资料之间的相互印证
    ⑤考察客户企业相关信息
    ⑥注册资料和相关信息的相互印证
    3）审核客户的组织管理信息，主要包括客户的股东概况、分支机构和关系企业情况、主要经营者情况等。
    4）审核客户的经营情况，主要包括客户的经营场所、设备和人员，还包括客户生产、销售情况和采购情况等。
    审核客户非财务信息的注意事项
    1）必须始终保持严谨、客观的工作态度和作风，防止带有主观色彩进行审核工作；
    2）必须慎重核实客户自己提供的各种信息和材料；
    3）需要注意客户企业的营业执照副本是否加盖公章，否则其中的注册信息视同无效信息。
    4）及时善于发现客户企业信息中的虚假隐患，充分利用各种渠道和手段核实信息的真实性，必要时采用实地调查和访谈形式获取真实信息。

  • 第9题：

    其他信息包括财务信息和非财务信息。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    单一法人客户的信用风险识别包括（）

    • A、基本信息
    • B、财务信息
    • C、非财务因素
    • D、担保分析
    • E、关联交易情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    多选题
    单一法人客户的信用风险识别包括（）
    A

    基本信息

    B

    财务信息

    C

    非财务因素

    D

    担保分析

    E

    关联交易情况


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户的非财务信息包括（）
    A

    工作性质

    B

    社会保障

    C

    出生年月

    D

    忘记了


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    制定理财方案时，收集客户的非财务信息包括()。

    A:投资偏好
    B:遗产管理信息
    C:风险管理信息
    D:风险承受能力
    E:价值观

    答案：A,D,E
    解析：
    BC两项属于财务信息。

  • 第14题：

    客户信息收集主要包括（ ）。
    Ⅰ.初级信息收集
    Ⅱ.非财务信息收集
    Ⅲ.次级信息收集
    Ⅳ.财务信息收集

    A：Ⅰ.Ⅲ
    B：Ⅱ.Ⅳ
    C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法和次级信息的收集方法。

  • 第15题：

    客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列不属于财务信息的有（ ）。

    A、客户当前的收支状况
    B、客户的财务安排
    C、客户的风险承受能力
    D、客户收入的未来趋势

    答案：C
    解析：
    C项属于非财务信息。

  • 第16题：

    客户信息也可以分为定量信息和定性信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业发展和预期目标等属于定性信息。（）


    答案：对
    解析：

  • 第17题：

    客户信息可分为定量信息和定性信息。非财务信息基本属于定性信息。（　　）


    答案：对
    解析：
    客户信息可分为定量信息和定性信息。一般而言财务信息属于定量信息；非财务信息基本属于定性信息。

  • 第18题：

    在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。（ ）


    答案：错
    解析：
    在收集客户信息时，理财规划师应提醒客户认真填写非财务信息的内容。非财务信息和财务信息对于理财方案的制定同等重要，切不可认为非财务信息不如财务信息重要而忽视或不认真填写。

  • 第19题：

    客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有( )。

    A.客户当前的财务安排
    B.客户的社会地位
    C.客户的年龄
    D.客户的投资偏好
    E.客户的风险承受能力

    答案：B,C,D,E
    解析：
    A项属于财务信息。

  • 第20题：

    C3系统录入客户信息，包括客户基本信息、（）和财务信息。


    正确答案:职业信息

  • 第21题：

    理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是（）。

    • A、对客户的财务信息要有充分了解
    • B、对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解
    • C、要了解客户的期望目标
    • D、对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私

    正确答案:D

  • 第22题：

    （）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。

    • A、定量信信息
    • B、定性信息
    • C、财务信息
    • D、非财务信息

    正确答案:B

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是（）。
    A

    对客户的财务信息要有充分了解

    B

    对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解

    C

    要了解客户的期望目标

    D

    对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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