使用“2801牡丹卡存款”交易办理牡丹卡存现业务时，有卡存款的，对单笔金额达到或超过（）的存款业务，经办员应按照反洗钱操作规定，核对持卡人有效身份证件或其他身份证明文件，并在业务凭证上摘录客户身份证件相关信息。A、人民币5万元B、人民币1万元C、或外币等值1万美元D、或外币等值1千美元

题目

使用“2801牡丹卡存款”交易办理牡丹卡存现业务时，有卡存款的，对单笔金额达到或超过（）的存款业务，经办员应按照反洗钱操作规定，核对持卡人有效身份证件或其他身份证明文件，并在业务凭证上摘录客户身份证件相关信息。

  • A、人民币5万元
  • B、人民币1万元
  • C、或外币等值1万美元
  • D、或外币等值1千美元
相似考题

1.牡丹卡在ATM机上能够办理的业务有()。A、账户余额查询B、取现C、密码重置D、转账

2.信用卡在柜台办理存现业务，经办人员发现输入的交易金额与实收现金不符，但交易已处理完成时，下列哪种情况可以冲正（）。A、有卡存款，客户已离开银行B、无卡存款，客户已离开银行C、有卡存款，交易完成后及时发现，客户未离开柜台D、无卡存款，交易完成后及时发现，客户未离开柜台

3.农业银行存取款一体机可以办理以下哪项现金存款业务（）。A、本行卡存现B、他行卡存现C、借记卡单位卡存现D、准贷记卡单位卡存现

4.有卡存现和贷记卡现金还款，柜员均选择（）交易。A、4212银行卡现金存款B、2191异地卡手工存现C、4210银行卡转账存款D、4912贷记卡脱机还款

参考答案和解析
正确答案:A,C
更多“使用“2801牡丹卡存款”交易办理牡丹卡存现业务时，有卡存款的，”相关问题

  • 第1题：

    牡丹卡存款有利息吗？


    正确答案:牡丹贷记卡客户消费享受免息还款期，账户内存款及电子钱包存款均不计付存款利息。牡丹准贷记卡、牡丹专用卡、国际借记卡客户账户内存款按照人民银行规定的活期储蓄存款利率及计息办法计付利息。

  • 第2题：

    牡丹卡存款按照存款币种分为人民币存款和外币存款，其中外币存款包括美元、欧元、港币、（）。

    • A、日元
    • B、加拿大元
    • C、英镑

    正确答案:A

  • 第3题：

    在办理个人业务时，下列哪些业务可以是代理人来办理的（）。

    • A、个人帐户开户（2723交易）
    • B、个人账户销户（2724交易）
    • C、个人账户取款（2793交易）
    • D、牡丹卡取款（2793交易）
    • E、个人账户存款（2799交易）

    正确答案:A,B,C,E

  • 第4题：

    简述牡丹卡取现业务调用反交易冲正的控制措施。


    正确答案: 1、调用反交易应当客户面操作。
    2、柜员每日必须将反交易及原交易凭证交事后监督。
    3、反交易经有权人授权。
    4、原取款单回单联要收回。
    5、次日必须与特殊交易清单逐笔勾对。

  • 第5题：

    个人牡丹卡档案信息由个人牡丹卡档案、牡丹卡质押品档案、抵押品档案、（）等组成

    • A、牡丹卡黑名单信息
    • B、牡丹卡客户信息
    • C、牡丹卡账户信息
    • D、牡丹卡余额信息

    正确答案:A

  • 第6题：

    单选题
    使用牡丹卡存款，可以刷卡处理，如果卡消磁则可使用下列何种方法处理（）
    A

    手工压卡

    B

    POS

    C

    授权

    D

    ATM


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    信用卡在柜台办理存现业务，经办人员发现输入的交易金额与实收现金不符，但交易已处理完成时，下列哪种情况可以冲正（）。
    A

    有卡存款，客户已离开银行

    B

    无卡存款，客户已离开银行

    C

    有卡存款，交易完成后及时发现，客户未离开柜台

    D

    无卡存款，交易完成后及时发现，客户未离开柜台


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    简述牡丹卡取现业务调用反交易冲正的控制措施。

    正确答案： 1、调用反交易应当客户面操作。
    2、柜员每日必须将反交易及原交易凭证交事后监督。
    3、反交易经有权人授权。
    4、原取款单回单联要收回。
    5、次日必须与特殊交易清单逐笔勾对。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    客户信息按办理业务的主体不同，可分为（）
    A

    单位信息

    B

    个人信息

    C

    牡丹卡档案信息

    D

    单位信息、个人信息、牡丹卡档案信息


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    个人牡丹卡档案信息由个人牡丹卡档案、牡丹卡质押品档案、抵押品档案、（）等组成
    A

    牡丹卡黑名单信息

    B

    牡丹卡客户信息

    C

    牡丹卡账户信息

    D

    牡丹卡余额信息


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户持牡丹灵通卡办理柜面存（取）业务时需填写（）
    A

    储蓄一般存（取）款凭证

    B

    储蓄专用存（取）款凭证

    C

    牡丹卡存（取）款凭证

    D

    一卡通


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理柜面通业务时，需要会计主管授权的业务为（）
    A

    取款冲账

    B

    存款撤消交易

    C

    大额取现

    D

    大额存现


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    牡丹卡（不含牡丹灵通卡）能够办理无卡存款吗？


    正确答案:可以。但存款人必须对卡号确定无误，否则可能发生款项误存入他人卡中的情况。

  • 第14题：

    信用卡业务请使用“牡丹卡补打（）”交易进行补打。

    • A、4538
    • B、4638
    • C、4738
    • D、4838

    正确答案:C

  • 第15题：

    可分流柜面交易包括（）

    • A、“2917-个人卡内账户存款”
    • B、“2918-个人卡内账户取款”
    • C、“2713-个人账户汇款”
    • D、“2920-银行户口转账”
    • E、“2801牡丹卡存款”

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    办理柜面通业务时，需要会计主管授权的业务为（）

    • A、取款冲账
    • B、存款撤消交易
    • C、大额取现
    • D、大额存现

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    简述牡丹卡无卡存款审核要点。


    正确答案: 柜员必须严格审查客户提交的身份证件、《业务申请书》内容填写正确、完整；有无客户的签名。

  • 第18题：

    多选题
    自助存现是指客户凭银行卡或凭卡号、账号，在自动存取款机上办理的现金存款业务。包括（）。
    A

    凭卡存款

    B

    无卡存款

    C

    无折存款

    D

    支票户自助存现


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    在办理个人业务时，下列哪些业务可以是代理人来办理的（）。
    A

    个人帐户开户（2723交易）

    B

    个人账户销户（2724交易）

    C

    个人账户取款（2793交易）

    D

    牡丹卡取款（2793交易）

    E

    个人账户存款（2799交易）


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    简述牡丹卡无卡存款审核要点。

    正确答案： 柜员必须严格审查客户提交的身份证件、《业务申请书》内容填写正确、完整；有无客户的签名。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    可分流柜面交易包括（）
    A

    “2917-个人卡内账户存款”

    B

    “2918-个人卡内账户取款”

    C

    “2713-个人账户汇款”

    D

    “2920-银行户口转账”

    E

    “2801牡丹卡存款”


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    使用“2801牡丹卡存款”交易办理牡丹卡存现业务时，有卡存款的，对单笔金额达到或超过（）的存款业务，经办员应按照反洗钱操作规定，核对持卡人有效身份证件或其他身份证明文件，并在业务凭证上摘录客户身份证件相关信息。
    A

    人民币5万元

    B

    人民币1万元

    C

    或外币等值1万美元

    D

    或外币等值1千美元


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    牡丹卡（不含牡丹灵通卡）能够办理无卡存款吗？

    正确答案： 可以。但存款人必须对卡号确定无误，否则可能发生款项误存入他人卡中的情况。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    问答题
    办理牡丹卡业务时，审核要求有哪些？

    正确答案： （1）牡丹卡是否有剪角、打孔、折断、涂改、卡号模糊或数字大小不一、排列不整齐、签名栏内有“样卡”、“测试卡”等非正常字样等情况；
    （2）确认牡丹卡是否为可办理人民币、外币存款的卡种；
    （3）审核牡丹卡是否在有效期内。
    （4）个人国际卡、牡丹贷记卡持卡人使用信用额度取现，每卡每日累计不得超过2，000元（国际卡含等值外币）。
    （5）单笔存取款金额超过5万元或当日同一账户存取款累计超过5万元的交易，须经有权人授权进行，并登记大额存取款业务登记簿。
    （6）对磁条损坏不能读取磁条信息的，视同紧急援助服务处理，牡丹卡柜面应急取现金额不得超过2000元。
    （7）办理牡丹信用卡、牡丹贷记卡和牡丹国际信用卡等柜面取款业务时，经办人员要优先使用“磁条+密码”取现方式。
    （8）商务卡在办理商品交易、劳务供应款项结算或进行转入个人卡、个人存款账户的结算时，不得透支或使用信用额度；个人卡转入牡丹灵通卡，不得透支或使用信用额度。
    解析： 暂无解析

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