农合机构应遵守存款账户大额转账业务管理办法及有关管理部门的规章制度，根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度，加强业务管理、事后稽核和监督检查，确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。

题目

农合机构应遵守存款账户大额转账业务管理办法及有关管理部门的规章制度，根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度，加强业务管理、事后稽核和监督检查，确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。

相似考题

1.邮储信用卡账户转账还款超过大额转账规定限额时，客户应事先办理大额转账申请手续，办理大额转账申请限额及处理规定遵照《中国邮政储蓄业务制度》要求。A对B错

2.挂失业务中，挂失的账户余额以农合机构的账务资料为准，若在受理挂失前账户内的存款已被支取的，农合机构不负赔偿责任。

3.农合机构办理大额转账业务时应履行客户身份识别义务。

4.农合机构可根据自身经营状况及风险防控能力合理调整大额转账业务的金额标准，但不应超过《存款账户大额转账业务管理办法》规定的金额标准。

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  • 第1题：

    各农合机构的部门中，以下哪一个部门是各分支机构内部账户核算的管理部门，负责指导、检查各分支机构对内部账户管理办法的执行情况（）。

    • A、各农合机构清算中心
    • B、各农合机构会计管理部门
    • C、各农合机构业务主管部门
    • D、以上全都是

    正确答案:B

  • 第2题：

    农合机构在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的，应当按照规定进行（）。

    • A、可疑交易报告
    • B、反洗钱报告
    • C、业务异常报告
    • D、大额可疑交易报告

    正确答案:B

  • 第3题：

    邮储信用卡账户转账还款超过大额转账规定限额时，客户应事先办理大额转账申请手续，办理大额转账申请限额及处理规定遵照《中国邮政储蓄业务制度》要求。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    （）是农合机构利润的主要来源，这是农合机构开拓业务、改善服务和加强管理的内在动力。

    • A、存款
    • B、转账结算
    • C、代扣代缴
    • D、贷款

    正确答案:D

  • 第5题：

    单选题
    下列有关单位银行卡账户的资金管理的说法中，不符合《银行账户管理办法》规定的是（）。
    A

    由其基本存款账户转账存入

    B

    由其一般存款账户转账存入

    C

    不得办理现金收付业务

    D

    可以办理银行转账业务


    正确答案： A
    解析： 本题考核单位银行卡账户的资金管理。根据规定，单位银行卡账户的资金由其基本存款账户转账存入，并不得办理现金收付业务。因此选项B不符合规定。

  • 第6题：

    单选题
    农合机构在办理大额转账业务过程中发现可疑交易或符合大额可疑交易报告标准的，应当按照规定进行（）。
    A

    可疑交易报告

    B

    反洗钱报告

    C

    业务异常报告

    D

    大额可疑交易报告


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    个人银行非结算账户办理转账的，农合机构应按相关要求在大集中系统中为存款人办理存款产品变更业务，将个人银行非结算账户变更为（），而其办理的大额转账业务，应当根据相关规定对存款人进行身份核实。
    A

    个人银行一般账户

    B

    个人银行结算账户

    C

    个人基本存款账户

    D

    个人专用临时存款账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列有关单位银行卡账户的资金管理，符合《银行账户管理办法》规定的是（　）
    A

    由其基本存款账户转账存入

    B

    由其一般存款账户转账存入

    C

    不得办理现金收付业务

    D

    不得办理银行转账业务


    正确答案： B,A
    解析： 本题考核单位银行卡账户的资金管理。根据规定，单位银行卡账户的资金由其基本存款账户转账存入，并不得办理现金收付业务。

  • 第9题：

    单选题
    （）是农合机构利润的主要来源，这是农合机构开拓业务、改善服务和加强管理的内在动力。
    A

    存款

    B

    转账结算

    C

    代扣代缴

    D

    贷款


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    挂失业务中，挂失的账户余额以农合机构的账务资料为准，若在受理挂失前账户内的存款已被支取的，农合机构不负赔偿责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    各农合机构的部门中，以下哪一个部门是各分支机构内部账户核算的管理部门，负责指导、检查各分支机构对内部账户管理办法的执行情况（）。
    A

    各农合机构清算中心

    B

    各农合机构会计管理部门

    C

    各农合机构业务主管部门

    D

    以上全都是


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列有关单位银行卡账户的资金管理，符合《账户管理办法》规定的有（）。
    A

    由其基本存款账户转账存入

    B

    由其一般存款账户转账存入

    C

    不得办理现金收付业务

    D

    不得办理银行转账业务


    正确答案： A,C
    解析： 本题考核单位银行卡账户的资金管理。根据规定，单位银行卡账户的资金由其基本存款账户转账存入，并不得办理现金收付业务。

  • 第13题：

    个人银行非结算账户办理转账的，农合机构应按相关要求在大集中系统中为存款人办理存款产品变更业务，将个人银行非结算账户变更为（），而其办理的大额转账业务，应当根据相关规定对存款人进行身份核实。

    • A、个人银行一般账户
    • B、个人银行结算账户
    • C、个人基本存款账户
    • D、个人专用临时存款账户

    正确答案:B

  • 第14题：

    会计业务印章一旦遗失，应迅速查明原因，将丢失的时间、原因和有关情况以口头形式及时上报农合机构业务印章管理部门。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    各农合机构的部门中，以下哪一个部门应负责各分支机构所使用的非标准账户的开设、撤销及维护工作（）。

    • A、各农合机构业务主管部门
    • B、各农合机构会计管理部门
    • C、各农合机构清算中心
    • D、以上全都是

    正确答案:C

  • 第16题：

    个人存款跨行通存通兑业务是指依托（），实现不同银行业金融机构间的资源共享，为客户办理人民币个人存款账户现金存取.资金转账及账户信息查询等业务。

    • A、大额支付系统
    • B、行内汇划系统
    • C、农信银系统
    • D、小额支付系统

    正确答案:D

  • 第17题：

    单选题
    各农合机构的部门中，以下哪一个部门应负责各分支机构所使用的非标准账户的开设、撤销及维护工作（）。
    A

    各农合机构业务主管部门

    B

    各农合机构会计管理部门

    C

    各农合机构清算中心

    D

    以上全都是


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    个人存款跨行通存通兑业务是指依托（），实现不同银行业金融机构间的资源共享，为客户办理人民币个人存款账户现金存取.资金转账及账户信息查询等业务。
    A

    大额支付系统

    B

    行内汇划系统

    C

    农信银系统

    D

    小额支付系统


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    农合机构办理大额转账业务时应履行客户身份识别义务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    农合机构结算管理办法的规定中，仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算的账户是（）账户。
    A

    储蓄

    B

    单位

    C

    银行卡

    D

    信用


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    大额转账业务范围包括（）。
    A

    数据大集中系统外本机构个人银行存款账户、单位银行存款账户或相互之间的转账业务

    B

    数据大集中系统内本机构个人银行存款账户、单位银行存款账户或相互之间的转账业务

    C

    数据大集中系统内本机构基本存款账户或一般存款账户与跨机构基本账户或一般账户之间的转账业务

    D

    数据大集中系统内本机构个人银行存款账户或单位银行存款账户与跨机构个人银行账户或单位银行账户之间的转账业务

    E

    数据大集中系统内的个人银行存款账户与数据大集中系统外的个人银行存款账户或单位银行存款账户之间的转账业务


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    农合机构可根据自身经营状况及风险防控能力合理调整大额转账业务的金额标准，但不应超过《存款账户大额转账业务管理办法》规定的金额标准。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    农合机构应遵守存款账户大额转账业务管理办法及有关管理部门的规章制度，根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度，加强业务管理、事后稽核和监督检查，确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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