下面不属于信用卡恶意透支可追究刑事责任条件的是（）A、以非法占有为目的B、超过规定透支限额或期限C、发卡行已进行了两次催收D、经发卡行催收后超过3个月仍不归还E、无法联系持卡人本人

题目

下面不属于信用卡恶意透支可追究刑事责任条件的是（）

  • A、以非法占有为目的
  • B、超过规定透支限额或期限
  • C、发卡行已进行了两次催收
  • D、经发卡行催收后超过3个月仍不归还
  • E、无法联系持卡人本人
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1.下面哪几项属于信用卡业务行内员工的“五大禁令”()。A、严禁违规办卡B、严禁使用信用卡恶意透支C、严禁参与信用卡套现

2.（2018年）根据支付结算法律制度的规定，行为人从事下列银行信用卡诈骗活动，达到一定金额需要承担刑事责任的有（ ）。 A.使用伪造的信用卡 B.使用作废的信用卡 C.冒用他人信用卡 D.恶意透支信用卡

3.立案必须具备的条件是（）。A、需要追究刑事责任B、有犯罪事实但情节轻微C、有犯罪事实需要追究刑事责任D、有犯罪事实

4.()不属于信用卡诈骗罪行为.A、使用伪造的信用卡B、恶意透支C、冒用他人的信用卡D、伪造信用卡

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  • 第1题：

    界定某客户信用卡恶意透支的数额时，恶意透支款项是指（）

    • A、本金
    • B、费用+本金
    • C、利息+本金
    • D、费用+利息+本金

    正确答案:D

  • 第2题：

    信用卡恶意透支可追究刑事责任应同时符合以下条件（）

    • A、以非法占有为目的
    • B、超过规定透支限额或期限
    • C、发卡行已进行了两次催收
    • D、经发卡行催收后超过3个月仍不归还
    • E、无法联系持卡人本人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    信用卡诈骗活动的行为方式有（）。

    • A、使用伪造的信用卡
    • B、使用作废的信用卡
    • C、冒用他人信用卡
    • D、恶意透支

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    利用信用卡的透支功能而恶意透支的，应如何定罪？


    正确答案: 对使用信用卡而恶意透支者的定罪，必须具备以下条件：
    （一）行为人必须是达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人或单位。
    （二）在主观上必须是故意的。
    （三）透支行为不是善意而是恶意的透支（以非法占有为目的，超过规定期限或者规定限额透支，并经发卡银行催收后仍不归还的行为）。
    （四）恶意透支金额应达到“数额较大”；符合以上条件即构成信用卡诈骗罪，即以非法占有为目的，透过使用伪造或者作废的信用卡，冒用他人信用卡或者恶意透支的方法进行诈骗，数额较大的行为。
    根据《刑法》第一百九十一条的规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者具有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下或者没收财产。

  • 第5题：

    关于信用卡诈骗罪中的“恶意透支”，下列说法正确的是（）。

    • A、恶意透支，数额在5000元以上的应予立案追诉
    • B、恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行2次催收后仍不归还的
    • C、恶意透支，数额在1万元以上10万元以下的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，应当依法不追究刑事责任
    • D、持卡人因短期资金周转不灵无法及时还款，持卡人向发卡银行说明情况，积极设法归还，应当认为不具有非法占有的目的

    正确答案:D

  • 第6题：

    立案：公安机关、人民检察院、人民法院等部门对来自各方面的材料进行审查，认为有犯罪事实并需要追究刑事责任时，依法决定交付侦查或审理的一种诉讼活动。其条件（）

    • A、有犯罪事实存在（事实条件）
    • B、需要追究法律责任（法律条件）
    • C、不属于自己管辖范围（权力条件）
    • D、需要追究刑事责任（法律条件）

    正确答案:A,D

  • 第7题：

    贷记卡持卡人的透支经发卡银行（）次催收超过（）个月仍不归还的，刑法规定为“恶意透支”，将追究刑事责任。

    • A、2；5
    • B、3；3
    • C、2；3
    • D、3；6

    正确答案:C

  • 第8题：

    单选题
    下面不属于信用卡恶意透支可追究刑事责任条件的是（）
    A

    以非法占有为目的

    B

    超过规定透支限额或期限

    C

    发卡行已进行了两次催收

    D

    经发卡行催收后超过3个月仍不归还

    E

    无法联系持卡人本人


    正确答案： E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    立案：公安机关、人民检察院、人民法院等部门对来自各方面的材料进行审查，认为有犯罪事实并需要追究刑事责任时，依法决定交付侦查或审理的一种诉讼活动。其条件（）
    A

    有犯罪事实存在（事实条件）

    B

    需要追究法律责任（法律条件）

    C

    不属于自己管辖范围（权力条件）

    D

    需要追究刑事责任（法律条件）


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下面哪几项属于信用卡业务行内员工的“五大禁令”（）
    A

    严禁违规办卡

    B

    严禁使用信用卡恶意透支

    C

    严禁参与信用卡套现


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    信用卡诈骗罪是指（） 。
    A

    伪造信用卡

    B

    变造信用卡

    C

    恶意透支

    D

    冒用他人的信用卡


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据我国有关规定，信用卡持卡人有下列行为之一的，可以追究刑事责任的有（）。
    A

    恶意透支

    B

    骗领、冒用信用卡

    C

    伪造、变造银行卡

    D

    利用银行卡及其机具欺诈银行资金


    正确答案： D,A
    解析： 此为我国《银行卡业务管理办法》规定的四种需要追究刑事责任的行为。

  • 第13题：

    根据我国有关规定，信用卡持卡人有下列行为之一的，可以追究刑事责任的有（）。

    • A、恶意透支
    • B、骗领、冒用信用卡
    • C、伪造、变造银行卡
    • D、利用银行卡及其机具欺诈银行资金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    持卡人以非法占有为目的、恶意透支的，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以（）定罪处罚。

    • A、信用卡诈骗罪
    • B、非法经营罪
    • C、恶意透支罪
    • D、非法占有罪

    正确答案:A

  • 第15题：

    持卡人以非法占有为目的，恶意透支，套现数额在（）万元以上，将被追究刑事责任。

    • A、100
    • B、50
    • C、20
    • D、80

    正确答案:A

  • 第16题：

    下列不属于立案的条件的是（）。

    • A、认为有犯罪事实
    • B、需要追究刑事责任
    • C、属于受案机关管辖
    • D、犯罪事实已基本查清

    正确答案:D

  • 第17题：

    消费者使用信用卡形成的恶意透支，发卡机构行使哪些权利？（）

    • A、可依法向其主张民事权利
    • B、可根据《中华人民共和国刑法》相关规定追求消费者的刑事责任
    • C、要求消费者归还透支款项
    • D、只能追究消费者民事责任

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    信用卡诈骗罪是指（） 。

    • A、伪造信用卡
    • B、变造信用卡
    • C、恶意透支
    • D、冒用他人的信用卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    信用卡业务中，恶意透支两必要条件是（）。

    • A、发卡银行两次催收
    • B、超过三个月未归还
    • C、金额一万以上
    • D、多张同一银行信用卡
    • E、信用卡取现

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    多选题
    信用卡恶意透支可追究刑事责任应同时符合以下条件（）
    A

    以非法占有为目的

    B

    超过规定透支限额或期限

    C

    发卡行已进行了两次催收

    D

    经发卡行催收后超过3个月仍不归还

    E

    无法联系持卡人本人


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    下列信用卡诈骗活动中，数额较大的，当事人应负刑事责任的有（　）。
    A

    郑某冒用他人信用卡

    B

    王某恶意透支信用卡

    C

    吴某使用作废的信用卡

    D

    周某使用伪造的信用卡


    正确答案： A,B,C,D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    下列关于信用卡的说法不正确的是(    )
    A

    信用卡在规定的限额和期限内允许恶意透支

    B

    信用卡在规定的限额和期限内允许善意透支

    C

    对恶意透支的要依法追究其法律责任

    D

    信用卡在善意透支后，应在规定的期限内续存

    E

    对恶意透支行为无需依法追究法律责任


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    持卡人以非法占有为目的，恶意透支，套现数额在（）万元以上，将被追究刑事责任。
    A

    100

    B

    50

    C

    20

    D

    80


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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