某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员未违反职业操守规定中的（）。A、诚实信用B、风险提示C、守法合规D、礼貌服务

题目

某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员未违反职业操守规定中的（）。

  • A、诚实信用
  • B、风险提示
  • C、守法合规
  • D、礼貌服务
相似考题

1.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了( )原则。A．礼貌服务B．诚实信用C．专业胜任D．风险提示E．互相监督

2.下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。A．根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险B．对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”C．禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)D．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品

3.某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（ ）。A．风险揭示B．礼貌服务C．互相监督D．诚实信用E．了解客户

4.下列属于非保证收益理财计划的有( )。A．银行按照约定条件向客户承诺最低收益并承担相关风险，其他投资收益和风险由银行和客户按照合同约定分配B．银行推出某理财产品，预期收益率为3.5%.C．银行推出某理财产品，保证最低收益率为3.5%.D．银行推出某理财产品，保证到期收益率为3.5%.E．银行推出某理财产品，预期最低收益率为3.5%.

参考答案和解析
正确答案:D
更多“某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员未违反职业操守规定中的（）。A、诚实信用B、风险提示C、守法合规D、礼貌服务”相关问题

  • 第1题：

    某银行从业人员在向客户销售理财产品时，口头保证该产品肯定能够达到预期收益率该从业人员违反了( )方面职业操守的有关规定。

    A．公平竞争

    B．诚实信用

    C．专业胜任

    D．守法合规


    正确答案：D
    D【解析】口头保证该产品肯定能够达到预期收益率，违反了守法各规方面职业操守的有关规定。从业人员向客户提供的所有可能影响其投资决策的材料，以及从业人员对客户投资情况的评估和分析等，都应包含相应的风险揭示内容。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。而口头保证忽略了风险的揭示，故本题选D。

  • 第2题：

    某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守 的( )。

    A．风险揭示

    B．礼貌服务

    C．互相监督

    D．诚实信用

    E．了解客户


    正确答案：AD
    1． AD【解析】银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服
    务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险
    等进行充分提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风
    险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度
    的承诺或保证。

  • 第3题：

    某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概 念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人 员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定（ ）。
    A.诚实信用 B.风险提示
    C.守法合规 D.礼貌服务


    答案：D
    解析：
    。银行工作人员故意混淆预期收益率与保证收益率概念，违反了诚实 信用原则，A选项不符合题意。当客户问到风险时岔开话题，违反了风险提示原则，B选项不 符合题意。其口头保证产品收益率的行为属于违规承诺，违反了“守法合规”的要求，C选项不 符合题意。题干所述情形中并没有提到该从业人员有与“礼貌服务”要求相背的行为，D选项 符合题意。

  • 第4题：

    某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达15％，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是( )。

    A.该销售人员的行为违反了银行业人员信息披露的职业操守
    B.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，且历史证明该款产品收益很高，所以是合理的
    C.由于客户未主动询问，也就不必特别说明风险情况
    D.由于历史上该产品确实没有出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    答案：A
    解析：
    信息披露原则要求银行从业人员应当充分提示代理销售产品的信息，为客户在作出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。

  • 第5题：

    某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概 念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中 的（ ）。
    A.风险揭示 B.礼貌服务
    C.互相监督 D.诚实信用
    E. 了解客户


    答案：A,D
    解析：
    。银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员在向客户推荐产 品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险 以及市场风险等进行充分提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成 交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机 构有关规章制度的承诺或保证。

  • 第6题：

    某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定?( )

    A．礼貌服务
    B．风险提示
    C．守法合规
    D．诚实信用

    答案：A
    解析：
    A银行工作人员故意混淆预期收益率与保证收益率概念，违反了诚实信用原则。当客户问到风险时岔开话题违反了风险提示原则，其行为也没有做到守法合规。故选A。

  • 第7题：

    某银行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍代理的基金产品时故意隐瞒最终责任承担者，并暗示消费者该银行是风险承担者，该工作人员违反了（）规定。

    • A、诚实信用
    • B、信息披露
    • C、礼貌
    • D、风险提示
    • E、守法合规

    正确答案:B,D

  • 第8题：

    柜员在向客户进行理财产品推介时，下列哪些要素是必须向客户进行提示的（）。

    • A、产品期限
    • B、产品预期收益率
    • C、产品风险
    • D、银行收益

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    多选题
    某银行业从业人员在向客户销售理财产品时。故意混淆预期收益率与保证收益率的概念。并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（）。
    A

    风险提示

    B

    礼貌服务

    C

    互相监督

    D

    诚实信用

    E

    了解客户


    正确答案： A,E
    解析： 银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述．并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

  • 第10题：

    单选题
    某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5％。此宣传违反了（）原则。
    A

    诚实守信

    B

    客户至上

    C

    守法合规

    D

    专业审慎


    正确答案： A
    解析： 诚实守信的准则要求从业人员不得片面夸大过往业绩，不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

  • 第11题：

    单选题
    某银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险，该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（  ）的规定。
    A

    勤勉尽职

    B

    保护商业秘密与客户隐私

    C

    专业胜任

    D

    诚实信用


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险，该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（  ）的规定。
    A

    勤勉尽职

    B

    保护商业秘密与客户隐私

    C

    专业胜任

    D

    诚实信用


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。

    A．互相监督

    B.礼貌服务

    C．风险提示

    D．诚实信用

    E．保护商业秘密与客户隐私


    正确答案：CD
    CD【解析】故意混淆预期收益率与保证收益率的概念违反了“诚实信用”原则。口头保证该产品肯定能够达到预期收益率违反了“风险提示”原则。故选CD。

  • 第14题：

    某银行业从业人员为了销售理财产品，隐瞒了该理财产品的风险性。该行为违反了《银行业从业人员职业操守》基本准则中关于（　　）的规定。

    A.保护商业秘密与客户隐私
    B.专业胜任
    C.勤勉尽职
    D.诚实信用

    答案：D
    解析：
    根据《银行业从业人员职业操守》的相关规定，向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。因此，本题中该银行业从业人员违反了诚实信用原则。

  • 第15题：

    某银行从业人员为了销售理财产品，隐瞒了该理财产品的风险性。该行业违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（ ）的规定。

    A.专业胜任
    B.勤勉尽职
    C.诚实信用
    D.保护商业秘密与客户隐私

    答案：C
    解析：
    诚实信用原则要求银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。

  • 第16题：

    某商业银行销售人员在向客户推荐银行产品时，故意混淆预期收益率与保证率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率，该做法（）。

    A.没有做到向客户充分提示风险
    B.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
    C.由于历史上该产品确实没有出过问题，也就不用向客户说明是否存在问题了
    D.以上说法都不对

    答案：A
    解析：
    “风险提示”原则要求银行业从业人员不得为达成交易而隐瞒风险进行虚假或误导性陈述。故本题选择A选项。

  • 第17题：

    某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（ ）。

    A.礼貌服务
    B.信息保密
    C.风险提示
    D.互相监督
    E.诚实信用

    答案：C,E
    解析：
    职业操守中“风险揭示”条款要求银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示；“诚实信用”条款要求银行业从业人员对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

  • 第18题：

    某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的( )原则。

    A、诚实信用
    B、礼貌服务
    C、风险提示
    D、互相监督
    E、熟知业务

    答案：A,C
    解析：
    A,C
    对于这种类型的题，选项意思很直白，稍加分析就能找到正确答案，但也要对职业操守的各项原则有自己的理解，最好是能联系实际。此题考查了银行业从业人员准则。这种题目中的违规行为往往不止违反一种职业操守，可以从基本原则，从业人员与客户、机构、同事、监管机构多个角度来考虑。同时，还要结合法律法规，特别是金融犯罪这一知识点进行分析。该行为属于对客户的隐瞒欺骗行为，不符合诚实信用原则。同时未对客户进行风险提示。银行业从业人员职业操守要求向客户推荐产品、提供服务时，银行业从业人员应该根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、市场风险等进行充分提示，对客户提出的问题本着诚实信用的原则回答。不得进行虚假或误导性陈述，不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

  • 第19题：

    某基金从业人员在向客户宣传推荐基金产品时，向投资者承诺投资该基金可以保证年化收益率不低于5％。此宣传违反了（）原则。

    • A、诚实守信
    • B、客户至上
    • C、守法合规
    • D、专业审慎

    正确答案:A

  • 第20题：

    某银行业从业人员在向客户销售理财产品时。故意混淆预期收益率与保证收益率的概念。并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的（）。

    • A、风险提示
    • B、礼貌服务
    • C、互相监督
    • D、诚实信用
    • E、了解客户

    正确答案:A,D

  • 第21题：

    多选题
    某银行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍代理的基金产品时故意隐瞒最终责任承担者，并暗示消费者该银行是风险承担者，该工作人员违反了（）规定。
    A

    诚实信用

    B

    信息披露

    C

    礼貌

    D

    风险提示

    E

    守法合规


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达15%，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是（  ）。
    A

    该人员是为了完成销售目标，对银行有利，且历史证明该款产品收益率很高，所以是合理的

    B

    由于客户未主动询问，也就不必特别说明风险情况

    C

    由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

    D

    该销售人员的行为违反了银行从业人员信息披露的职业操守


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员未违反职业操守规定中的（）。
    A

    诚实信用

    B

    风险提示

    C

    守法合规

    D

    礼貌服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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