参考答案和解析
正确答案:错误
更多“对办理业务的客户身份进行识别时,应遵循中国银联和公安机关对客户身”相关问题
  • 第1题:

    保险公司在办理再保险业务时,履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法》。()

    此题为判断题(对,错)。


    参考答案:正确

  • 第2题:

    客户在邮储网点办理需识别身份的业务时,经办柜员应检查客户实名证件的有效期,确认在有效期内的,可继续为客户办理业务。

    A

    B



  • 第3题:

    对办理业务的客户身份进行识别时,应遵循中国银联和公安机关对客户身份识别规定,并遵循“了解你的客户”的原则。

    A

    B



  • 第4题:

    业务管理部门的工作职责()。

    • A、在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存的相关规定,对客户身份进行识别
    • B、在业务管理活动中,监控应收应付异常情况
    • C、柜面对于金额较高的给付业务,应积极引导客户办理银行转账授权
    • D、对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核,对发现不符合客户身份识别要求的,退回销售部门完善

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题:

    对自然人客户办理人民币单笔5万(含)元以上现金存款业务,应如何进行客户身份识别?


    正确答案: 应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    代理他人办理业务的,应审核代理人及被代理人有效身份证件或其他证明文件,核对身份证件是否真实、有效,并在存款凭证登记代理人和被代理人基本信息。办理业务过程中,如发现异常情况,营业机构要进一步通过联网核查系统对客户身份进行核查。

  • 第6题:

    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务,银行从业人员在办理相关业务时必须遵循()制度。

    • A、居民身份识别
    • B、客户身份识别
    • C、公民身份识别
    • D、法人身份识别

    正确答案:B

  • 第7题:

    办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定,按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展客户身份识别、客户身份基本信息登记和客户身份资料留存。


    正确答案:正确

  • 第8题:

    判断题
    邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则,对客户身份进行识别。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第9题:

    判断题
    办理第二代支付业务必须遵循反洗钱有关规定,按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务开展客户身份识别、客户身份信息登记和客户身份资料留存。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    单选题
    为办理业务的客户身份进行识别时,应遵循中国人民银行及()对客户身份识别规定,并遵循“了解你的客户”的原则。
    A

    银行业监督管理机构

    B

    中国银联

    C

    银监会

    D

    公安机关


    正确答案: C
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    单选题
    为办理业务的客户身份进行识别时,应遵循()及银监会对客户身份识别规定,并遵循“了解你的客户”的原则。
    A

    中国人民银行

    B

    中国银行

    C

    中国银联

    D

    公安机关


    正确答案: D
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    多选题
    办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定,按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展()。
    A

    客户身份识别

    B

    客户身份基本信息登记

    C

    客户身份资料留存

    D

    以上都正确


    正确答案: A,D
    解析: 暂无解析

  • 第13题:

    邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则,对客户身份进行识别。

    此题为判断题(对,错)。


    正确答案:√

  • 第14题:

    为办理业务的客户身份进行识别时,应遵循中国人民银行及()对客户身份识别规定,并遵循“了解你的客户”的原则。

    A银行业监督管理机构

    B中国银联

    C银监会

    D公安机关


    C

  • 第15题:

    在办理个人存款业务时应执行()制度。

    • A、客户身份识别
    • B、客户身份资料和交易记录保存
    • C、反洗钱

    正确答案:A,B

  • 第16题:

    为办理业务的客户身份进行识别时,应遵循()及银监会对客户身份识别规定,并遵循“了解你的客户”的原则。

    • A、中国人民银行
    • B、中国银行
    • C、中国银联
    • D、公安机关

    正确答案:A

  • 第17题:

    邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则,对客户身份进行识别。


    正确答案:正确

  • 第18题:

    办理第二代支付业务必须遵循反洗钱有关规定,按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务开展客户身份识别、客户身份信息登记和客户身份资料留存。


    正确答案:正确

  • 第19题:

    现金柜员办理现金收入、付出业务时,应遵循以下要求()。

    • A、应按照监管机构及中信银行相关要求对客户进行身份识别
    • B、清点客户交存的现金时应先点大数,再逐张清点,发现差错时,应立即通知客户,并当面复点
    • C、办理大额现金收付应按照柜面业务授权相关规定进行分级审批
    • D、办理外币现金存入业务时,对中信银行尚未开办现钞业务的币种,应予拒收

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题:

    判断题
    农合机构办理大额转账业务时应履行客户身份识别义务。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    判断题
    对办理业务的客户身份进行识别时,应遵循中国银联和公安机关对客户身份识别规定,并遵循“了解你的客户”的原则。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第22题:

    单选题
    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务,银行从业人员在办理相关业务时必须遵循()制度。
    A

    居民身份识别

    B

    客户身份识别

    C

    公民身份识别

    D

    法人身份识别


    正确答案: B
    解析: 了解客户是银行依法承担的一项法定义务,我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

  • 第23题:

    判断题
    办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定,按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展客户身份识别、客户身份基本信息登记和客户身份资料留存。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析