下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的交易有（）。A、单位代理个人开立个人结算账户B、客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务C、客户要求对活期存折重新写磁D、客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账

题目

下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的交易有（）。

  • A、单位代理个人开立个人结算账户
  • B、客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务
  • C、客户要求对活期存折重新写磁
  • D、客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账
相似考题

1.金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整,能够还原()。A、客户声音;B、客户相貌;C、客户身份D客户身份识别的全部过程和结果

2.下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()A.客户身份信息B.客户身份资料C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料D.客户交易记录

3.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。判断对错

4.客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。()

参考答案和解析
正确答案:A,C,D
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  • 第1题：

    下列选项中，可以动用客户的交易结算资金的情形有( )。
    Ⅰ．客户进行证券的申购Ⅱ．客户提款
    Ⅲ．客户支付与证券交易有关的佣金Ⅳ．客户支付企业所得税款

    A: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
    B: Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
    C: Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
    D: Ⅱ. Ⅲ.

    答案：A
    解析：
    根据《证券公司监督管理条例》第60条的规定，除下列情形外，
    不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：①客户进行证券的申购、
    证券交易的结算或者客户提款；②客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款；③
    法律规定的其他情形。

  • 第2题：

    开户交易中客户身份识别的具体规定。
    1）开立个人存款账户，要求核对账户户主有效实名证件，登记身份基本信息，户主的住所地与经常居住地不一致的，登记户主的经常居住地，并留存账户户主有效实名证件的复印件或者影印件；
    2）代理他人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对代理人有效实名证件，留存代理人及户主有效实名证件的复印件或者影印件；
    3）单位代理个人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件，留存单位负责人、授权经办人及户主的有效实名证件复印件或者影印件；
    4）在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件或影印件。
    略

  • 第3题：

    针对可疑交易需从以下（）方面进行分析。

    • A、客户身份、职业
    • B、资金来源、资金金额
    • C、交易目的
    • D、交易背景

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    下列关于邮政储蓄取消交易的说法，正确的有（）。

    • A、普通柜员不得应客户要求办理取消交易
    • B、办理取消交易时，需填写“中国邮政储蓄修改分户账通知单”，并应将修改分户账通知单交客户签字确认后收回
    • C、取消交易登记柜员差错登记簿
    • D、普通柜员办理取消交易需支局长授权

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    客户身份识别的含义包括（）

    • A、了解客户本人的真实身份
    • B、了解客户的交易目的和交易性质
    • C、了解客户的资金来源和用途
    • D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则，对客户身份进行识别。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的有（）。

    • A、单位代理个人开立个人结算账户
    • B、客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务
    • C、客户要求对活期存折重新写磁
    • D、客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    单选题
    邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，如客户拒绝提供有效身份证件，则应及时报送可疑交易。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    开户交易中客户身份识别的具体规定。

    正确答案： 1）开立个人存款账户，要求核对账户户主有效实名证件，登记身份基本信息，户主的住所地与经常居住地不一致的，登记户主的经常居住地，并留存账户户主有效实名证件的复印件或者影印件；
    2）代理他人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对代理人有效实名证件，留存代理人及户主有效实名证件的复印件或者影印件；
    3）单位代理个人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件，留存单位负责人、授权经办人及户主的有效实名证件复印件或者影印件；
    4）在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件或影印件。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列对于委托受理手续的说法，正确的有（　　）。[2017年9月真题]Ⅰ．验证主要对客户委托时递交的相关证件（如身份证件等）进行核实Ⅱ．证券经纪商要对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查Ⅲ．在自助委托方式中，如果客户输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份Ⅳ．在自助委托方式中，需要人工检验客户的证券买卖申报数量和价格是否符合交易规则
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：
    验证主要是对客户委托时递交的相关证件进行核实，审单主要是检查客户填写的委托单。如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

  • 第11题：

    单选题
    根据《中国邮政储蓄银行客户身份识别客户身份资料和交易记录保存管理办法》的相关规定，在客户身份识别过程中，对负有保密责任的人员说法错误的是（）。
    A

    营业网点经办人员和营业网点负责人

    B

    获知客户身份资料和交易信息的相关工作人员

    C

    客户经理

    D

    业务部门及其他管理部门负责人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的有（）。
    A

    单位代理个人开立个人结算账户

    B

    客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务

    C

    客户要求对活期存折重新写磁

    D

    客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列选项中，普通汇款是指邮政储蓄机构从客户办理业务起（）小时后发起汇出交易的汇款。

    A1

    B2

    C3

    D4


    B
    略

  • 第14题：

    邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，如客户拒绝提供有效身份证件，则应及时报送可疑交易。

    A正确

    B错误


    A
    略

  • 第15题：

    简述开户交易中客户身份识别的具体规定。


    正确答案: （1）开立个人存款账户，要求核对客户有效实名证件，登记客户身份基本信息，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记经常居住地，并留存客户有效实名证件的复印件或者影印件。
    （2）代理他人开立存款账户的，应同时核对双人有效实名证件，登记双人身份基本信息，并留存双人证件的复印件或者影印件。代理人代为办理开立个人结算账户的，还应电话核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿，在《个人账户申请上》上注明核实时间及电话号码，如被代理人已在邮政储蓄银行留存有效联系方式，可以通过已留存的被代理人联系方式进行核实，未经被代理人本人确认同意代理开户的，可拒绝办理开户。
    （3）单位代理个人开立存款账户的，除核对被代理人有效实名证件外，还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件，通过机构信用代码应用服务系统核对机构信用代码证及有效期限，留存单位负责人、授权经办人及被代理人的有效实名证件及单位营位执照、机构信用代码证的复印件或者影印件。
    （4）在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件、影印件。

  • 第16题：

    邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。

    • A、正确
    • B、错误

    正确答案:A

  • 第17题：

    金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    电话银行服务中，对于签约客户，需通过校验（）进行身份验证。

    • A、签约密码
    • B、身份证号码
    • C、签约日
    • D、最近交易日余额

    正确答案:A

  • 第19题：

    服务设定”的“交易限额设置”，需客户使用电子银行认证工具，进行身份验证（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    多选题
    下列关于邮政储蓄取消交易的说法，正确的有（）。
    A

    普通柜员不得应客户要求办理取消交易

    B

    办理取消交易时，需填写“中国邮政储蓄修改分户账通知单”，并应将修改分户账通知单交客户签字确认后收回

    C

    取消交易登记柜员差错登记簿

    D

    普通柜员办理取消交易需支局长授权


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    简述开户交易中客户身份识别的具体规定。

    正确答案： （1）开立个人存款账户，要求核对客户有效实名证件，登记客户身份基本信息，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记经常居住地，并留存客户有效实名证件的复印件或者影印件。
    （2）代理他人开立存款账户的，应同时核对双人有效实名证件，登记双人身份基本信息，并留存双人证件的复印件或者影印件。代理人代为办理开立个人结算账户的，还应电话核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿，在《个人账户申请上》上注明核实时间及电话号码，如被代理人已在邮政储蓄银行留存有效联系方式，可以通过已留存的被代理人联系方式进行核实，未经被代理人本人确认同意代理开户的，可拒绝办理开户。
    （3）单位代理个人开立存款账户的，除核对被代理人有效实名证件外，还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件，通过机构信用代码应用服务系统核对机构信用代码证及有效期限，留存单位负责人、授权经办人及被代理人的有效实名证件及单位营位执照、机构信用代码证的复印件或者影印件。
    （4）在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件、影印件。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的交易有（）。
    A

    单位代理个人开立个人结算账户

    B

    客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务

    C

    客户要求对活期存折重新写磁

    D

    客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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