简述社会保障基金投资风险监控体系。
题目
简述社会保障基金投资风险监控体系。
相似考题
更多“简述社会保障基金投资风险监控体系。”相关问题
-
第1题：
社会保障基金投资运营中的系统性风险
正确答案: 系统性风险是指对基金而言外部的、无法在组合投资中被分散的风险，是所有投资者要承担的、由市场共同性因素所影响的风险。 -
第2题：
简述社会保障基金的投资运营模式及各自的优缺点。
正确答案:1、集中垄断运营模式。
（1）集中垄断运营模式，就是指由政府系统或政府授权的公营机构集中运营社会保障基金。
（2）集中垄断运营模式特点，就是社会保障基金高度集中并具有垄断性。
（3）集中垄断运营模式优点，就是政府可以有效控制投资风险且公开透明。
（4）集中垄断运营模式缺点，就是可能衍生新的官僚系统并影响效率。
2、分散竞争式运营模式。
（1）分散竞争式运营模式，就是指通常由政府根据法律规范的资格条件确定多家符合条件的私营机构来运营社会保障基金，允许各机构之间开展竞争。
（2）分散竞争式运营模式特点，就是社会保障基金管理分散且具有竞争性。
（3）分散竞争式运营模式优点，就是效率至上。
（4）分散竞争式运营模式缺点，就是政府与参保人均无法控制风险，并因私营机构对利润的追逐与运行的隐蔽性而埋下隐患。 -
第3题：
简述风险投资基金的功能。
正确答案:风险投资基金的功能：
1）可降低投资风险
2）可提高受资企业的资信水平
3）可以为受资企业提供所需的管理服务 -
第4题：
关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下说法不正确的是（）。
- A、投资基金把小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构管理运作，为中小投资者拓宽了投资渠道
- B、证券投资基金能够分流储蓄资金，扩大直接融资比例，使金融结构得到优化，降低金融业系统性风险
- C、证券投资基金吸引了大量中小投资者的参与，增加了证券市场中个人投资者比例，不利于防止市场的过度投机
- D、证券投资基金可以为社会保障基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供长期投资，促进社会保障体系的建立与完善
正确答案:C -
第5题：
股权投资基金的投资者应当为具备相应风险识别能力和风险承担能力的合格投资者；以下（）不属于股权投资基金的投资者。
- A、个人投资者
- B、工商管理者
- C、金融机构
- D、社会保障基金
正确答案:B -
第6题：
简述基金投资的风险控制
正确答案: 为分散风险考虑，基金管理人运用基金财产进行证券投资不得过于集中于某一只或某几只股票，以免因被投资公司经营突然恶化而导致基金财产遭受重大损失。现行监管规章对于基金投资的风险控制有如下一些限制性规则：
1、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%；
2、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
3、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
4、不得违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；
5、中国证监会规定禁止的其他情形。
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受前款第（一）项、第（二）项规定的比例限制。（《证券投资基金运作管理办法》第31条）
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合以上第1项、第2项规定的比例或者基金合同约定的投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。（《证券投资基金运作管理办法》第32、33条） -
第7题：
单选题（ ）通过将募集到的资金投资于不同的股权投资基金中，使投资组合实现多样化，从而降低投资的整体风险。A母基金
B定增基金
C社会保障基金
D政府引导基金
正确答案： D解析： -
第8题：
单选题下列关于基金投资交易过程的风险控制的说法错误的是（）。A基金投资交易过程中存在合规性风险
B基金投资交易中存在投资组合风险
C基金经理不需要对投资组合的交易情况进行监控
D基金公司要防范利益冲突和道德风险，完善公司的内部控制
正确答案： D解析： 基金经理以及风险管理部门、交易管理部等部门均会对投资组合的交易情况进行监控。因此，选项C错误。 -
第9题：
单选题关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下说法不正确的是（）。A投资基金把小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构管理运作，为中小投资者拓宽了投资渠道
B证券投资基金能够分流储蓄资金，扩大直接融资比例，使金融结构得到优化，降低金融业系统性风险
C证券投资基金吸引了大量中小投资者的参与，增加了证券市场中个人投资者比例，不利于防止市场的过度投机
D证券投资基金可以为社会保障基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供长期投资，促进社会保障体系的建立与完善
正确答案： D解析： 证券投资基金发挥专业理财优势，有助于防止市场的过度投机，有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构。 -
第10题：
问答题简述全国社会保障基金的投资政策和风险控制。正确答案： （1）全国社会保障基金的投资运作不能冒大的风险，适宜进行长期投资，以取得较高的收益率。
（2）全国社会保障基金的投资范围限于银行存款、国债、企业债、金融债、证券投资基金、股票。其中，证券投资基金、股票的投资比例不高于40%，企业债、金融债的投资比例不高于10%。
（3）全国社会保障基金未来5年的投资收益目标为超过同期通货膨胀率，风险控制目标为5年内平均年收益不出现亏损。
（4）全国社会保障基金理事会内部成立了风险管理委员会和投资决策委员会。每一项投资，首先要由风险管理委员会评估，然后报送投资决策委员会决策。解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题对社会保障运营进行管制的根本目的，在于控制社会保障基金的（），确保社会保障基金在资本市场运营的安全性与收益性A筹资风险
B支出风险
C投资风险
D保管风险
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题简述社会保障基金的投资运营模式及各自的优缺点。正确答案： 1、集中垄断运营模式。
（1）集中垄断运营模式，就是指由政府系统或政府授权的公营机构集中运营社会保障基金。
（2）集中垄断运营模式特点，就是社会保障基金高度集中并具有垄断性。
（3）集中垄断运营模式优点，就是政府可以有效控制投资风险且公开透明。
（4）集中垄断运营模式缺点，就是可能衍生新的官僚系统并影响效率。
2、分散竞争式运营模式。
（1）分散竞争式运营模式，就是指通常由政府根据法律规范的资格条件确定多家符合条件的私营机构来运营社会保障基金，允许各机构之间开展竞争。
（2）分散竞争式运营模式特点，就是社会保障基金管理分散且具有竞争性。
（3）分散竞争式运营模式优点，就是效率至上。
（4）分散竞争式运营模式缺点，就是政府与参保人均无法控制风险，并因私营机构对利润的追逐与运行的隐蔽性而埋下隐患。解析： 暂无解析 -
第13题：
根据《全国社会保障基金条例》规定，全国社会保障基金投资管理人履行下列哪些职责（）
- A、运用全国社会保障基金进行投资
- B、按照规定提取全国社会保障基金投资管理风险准备金
- C、向全国社会保障基金理事会报告投资情况
- D、法律、行政法规和国务院有关部门规章规定的其他职责
正确答案:A,B,C,D -
第14题：
简述社会保障基金投资风险监控体系。
正确答案:（1）资产分离。关键词：各方资产分离，便于监管。
（2）信息披露。关键词：进行双重监督，防止违规。
（3）外部审计。关键词：过程独立客观，监管手段。
（4）投资限制。关键词：规定工具比例，趋利避害。
（5）风险评级。关键词：评估风险等级，衡量工具。
（6）收益担保。关键词：担保投资收益，动态调节。 -
第15题：
下列关于基金投资交易过程的风险控制的说法错误的是（）。
- A、基金投资交易过程中存在合规性风险
- B、基金投资交易中存在投资组合风险
- C、基金经理不需要对投资组合的交易情况进行监控
- D、基金公司要防范利益冲突和道德风险，完善公司的内部控制
正确答案:C -
第16题：
简述社会保障基金的含义、特征、投资运营的方式。
正确答案: 含义：国家依法筹集并用于实施社会保障制度的专项资金。
特征：强制性、广泛性、专用性、储存性、互济性。
运营方式：将基金存入金融机构或者购买国家及地方政府发行的债券，委托金融机构进行投资，社会保障基金管理机构直接进行商业证券投资或实业投资。 -
第17题：
简述全国社会保障基金的投资政策和风险控制。
正确答案:（1）全国社会保障基金的投资运作不能冒大的风险，适宜进行长期投资，以取得较高的收益率。
（2）全国社会保障基金的投资范围限于银行存款、国债、企业债、金融债、证券投资基金、股票。其中，证券投资基金、股票的投资比例不高于40%，企业债、金融债的投资比例不高于10%。
（3）全国社会保障基金未来5年的投资收益目标为超过同期通货膨胀率，风险控制目标为5年内平均年收益不出现亏损。
（4）全国社会保障基金理事会内部成立了风险管理委员会和投资决策委员会。每一项投资，首先要由风险管理委员会评估，然后报送投资决策委员会决策。 -
第18题：
对社会保障运营进行管制的根本目的，在于控制社会保障基金的（），确保社会保障基金在资本市场运营的安全性与收益性。
- A、筹资风险；
- B、支出风险；
- C、投资风险；
- D、保管风险。
正确答案:C -
第19题：
问答题简述证券投资基金的投资风险。正确答案：解析： -
第20题：
问答题简述社会保障基金投资风险监控体系。正确答案： （1）资产分离。关键词：各方资产分离，便于监管。
（2）信息披露。关键词：进行双重监督，防止违规。
（3）外部审计。关键词：过程独立客观，监管手段。
（4）投资限制。关键词：规定工具比例，趋利避害。
（5）风险评级。关键词：评估风险等级，衡量工具。
（6）收益担保。关键词：担保投资收益，动态调节。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题简述社会保障基金的含义、特征、投资运营的方式。正确答案： 含义：国家依法筹集并用于实施社会保障制度的专项资金。
特征：强制性、广泛性、专用性、储存性、互济性。
运营方式：将基金存入金融机构或者购买国家及地方政府发行的债券，委托金融机构进行投资，社会保障基金管理机构直接进行商业证券投资或实业投资。解析： 暂无解析 -
第22题：
多选题根据《全国社会保障基金条例》规定，全国社会保障基金投资管理人履行下列哪些职责（）A运用全国社会保障基金进行投资
B按照规定提取全国社会保障基金投资管理风险准备金
C向全国社会保障基金理事会报告投资情况
D法律、行政法规和国务院有关部门规章规定的其他职责
正确答案： A,C解析： 暂无解析 -
第23题：
名词解释题社会保障基金投资运营中的系统性风险正确答案： 系统性风险是指对基金而言外部的、无法在组合投资中被分散的风险，是所有投资者要承担的、由市场共同性因素所影响的风险。解析： 暂无解析 -
第24题：
名词解释题社会保障基金投资运营中的非系统性风险正确答案： 非系统性风险是指非全局性的、理论上可以通过基金管理者的操作进行防范、化解的具体风险。解析： 暂无解析