跟单信用证业务中，在开立信用证时，银行从业人员应具备应有的业务敏感度和警惕性，认真核查交易是否真实存在，是否存在进出口商联合骗取银行资金亦或信用证"软条款"等信用证诈骗情形。

题目

跟单信用证业务中，在开立信用证时，银行从业人员应具备应有的业务敏感度和警惕性，认真核查交易是否真实存在，是否存在进出口商联合骗取银行资金亦或信用证"软条款"等信用证诈骗情形。

相似考题

1.现在我国银行基本上开立的信用证业务种类有( )。A．不可撤销的信用证B．可撤销的信用证C．光票信用证D．跟单信用证

2.信用证的软条款是开证申请人开立的信用证在银行付款条件中，加进了银行付款要满足经开证申请人的签名或开证行通知或同意等条件后才能付款的条件的条款。下列有关信用证软条款的表述中，不正确的是：A.信用证的软条款实质上是卖方为了保护自己的利益而制定的 B.信用证的软条款实质上使受益人享有的信用保证付款条件变成了以买方的商业信用决定的条件来付款 C.信用证的软条款是为了保护开证申请人的利益而开立的 D.信用证的软条款实际上取消了不可撤销信用证的不可撤销性

3.现在我国银行基本开立的信用证业务种类有（ ）。 A.不可撤销的信用证 B.可撤销的信用证 C.光票信用证 D.跟单信用证

4.进口信用证业务须具备真实的贸易背景，开证金额与付款期限符合正常的贸易需求，如果需要可以开立无贸易背景的融资性跟单信用证。判断对错

更多“跟单信用证业务中，在开立信用证时，银行从业人员应具备应有的业务敏感度和警惕性，认真核查交易是否真实存在，是否存在进出口商联合骗取银行资金亦或信用证"软条款"等信用证诈骗情形。”相关问题

  • 第1题：

    开展跟单信用证业务过程中，进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。

    • A、信用证的跨国性引发的法律风险
    • B、信用证的审单不慎引发的法律风险
    • C、信用证诈骗引发的法律风险
    • D、进出口商违约引发的法律风险

    正确答案:C

  • 第2题：

    国内信用证通知行接到信用证正本或信用证修改书时，应认真审查以下内容（）

    • A、通知行名称必须确为本行
    • B、信用证应为本系统内具备信用证准入资格的分支机构或与建设银行签订了信用证业务合作协议的合作银行开出
    • C、审核信用证或信用证修改书条款的有效性
    • D、及时向开证行发出查询

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    富滇银行目前开办的国内信用证业务，仅指（）

    • A、不可撤销、可转让的跟单信用证
    • B、可撤销、不可转让的跟单信用证
    • C、可撤销、可转让的跟单信用证
    • D、不可撤销、不可转让的跟单信用证

    正确答案:D

  • 第4题：

    什么叫信用证软条款？跟单信用证中常见的软条款通常有哪些？应如何对待这些软条款？


    正确答案: 所谓软条款是指影响信用证生效或开证行承担其对信用证责任的条款。常见的软条款如：“本信用证需开证申请人告知受益人进口许可证号码后，才生效”；“本信用证需开证申请人告知受益人外汇使用许可证号码后，才生效”；“货物清关后，才能付款”；“实现货物再出口得款计划后，才能付款”等。通知行在审查信用证时发现软条款后，应及时提请受益人向开证行提出要求修改或者删除。

  • 第5题：

    开展跟单信用证业务过程中，未按照信用证所规定的条件、条款可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、信用证的跨国性引发的法律风险
    • B、信用证的审单不慎引发的法律风险
    • C、信用证诈骗引发的法律风险
    • D、进出口商违约引发的法律风险

    正确答案:B

  • 第6题：

    商业银行国际业务网上银行目前开通哪些业务（）？

    • A、结售汇业务
    • B、国际信用证开立和修改
    • C、国内信用证开立和修改
    • D、待核查户转出
    • E、保证金划转

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    监管部门在审查商业银行信用证业务操作流程时，应重点检查的环节有;（）

    • A、银行内部审批流程和业务分工;
    • B、信用证前、后台业务是否分开;
    • C、信用证的操作与审批是否分开;
    • D、信用证业务是否实现全流程控制

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    判断题
    跟单信用证业务中，在开立信用证时，银行从业人员应具备应有的业务敏感度和警惕性，认真核查交易是否真实存在，是否存在进出口商联合骗取银行资金亦或信用证"软条款"等信用证诈骗情形。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    开展跟单信用证业务过程中，进出口商相互勾结，骗取银行资金后逃跑可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    A信用证的跨国性引发的法律风险

    B

    B信用证的审单不慎引发的法律风险

    C

    C信用证诈骗引发的法律风险

    D

    D进出口商违约引发的法律风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    当事人只受信用证条款的约束，银行也只对信用证负责。合同条款与信用证条款是否一致，所交单据是否符合合同要求，银行一律不过问，虽然信用证的开立是以合同为依据的。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    涉外保函业务包括农业银行对外开出和接收涉外保函或（）。
    A

    备用信用证业务

    B

    跟单信用证业务

    C

    即期信用证业务

    D

    远期信用证业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    信用证报对业务是指我*行对国内外银行开立的（）加具付款保证的行为
    A

    远期信用证

    B

    不可撤销跟单信用证

    C

    延期信用证

    D

    即期信用证


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开展跟单信用证业务过程中，进出口商相互勾结，骗取银行资金后逃跑可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、A信用证的跨国性引发的法律风险
    • B、B信用证的审单不慎引发的法律风险
    • C、C信用证诈骗引发的法律风险
    • D、D进出口商违约引发的法律风险

    正确答案:D

  • 第14题：

    通知行收到正本国内信用证或修改后，应当（）。

    • A、重点审核信用证是否列明依据中国人民银行《国内信用证结算办法》开立
    • B、审核信用证是否为不可撤销、不可转让，有效期和付款期限是否符合相关规定
    • C、信用证修改书内容与原信用证相关条款是否前后呼应、是否矛盾
    • D、信用证或信用证修改书正副本内容是否完全一致等内容

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    银行在信用证业务中，既要看卖方交货与信用证是否相符，还要看其与合同是否相符。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    当事人只受信用证条款的约束，银行也只对信用证负责。合同条款与信用证条款是否一致，所交单据是否符合合同要求，银行一律不过问，虽然信用证的开立是以合同为依据的。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    信用证报对业务是指我*行对国内外银行开立的（）加具付款保证的行为

    • A、远期信用证
    • B、不可撤销跟单信用证
    • C、延期信用证
    • D、即期信用证

    正确答案:B

  • 第18题：

    开立国内信用证需基于以下贸易背景审查（）

    • A、考察企业过往业务的合同、信用证、银行结算记录等资料来考察其业务的交易情况
    • B、考察本笔业务贸易背景是否真实，贸易流程是否清晰，贸易方式是否正常
    • C、审查采购的商品是否在申请人的正常经营范围内，买卖双方是否存在关联关系和代理业务
    • D、考察申请人贸易的合理业务周期，远期付款期限可以适当超过合理业务周转期，但不能超过180天

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    多选题
    监管部门在审查商业银行信用证业务操作流程时，应重点检查的环节有;（）
    A

    银行内部审批流程和业务分工;

    B

    信用证前、后台业务是否分开;

    C

    信用证的操作与审批是否分开;

    D

    信用证业务是否实现全流程控制


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    什么叫信用证软条款？跟单信用证中常见的软条款通常有哪些？应如何对待这些软条款？

    正确答案： 所谓软条款是指影响信用证生效或开证行承担其对信用证责任的条款。常见的软条款如：“本信用证需开证申请人告知受益人进口许可证号码后，才生效”；“本信用证需开证申请人告知受益人外汇使用许可证号码后，才生效”；“货物清关后，才能付款”；“实现货物再出口得款计划后，才能付款”等。通知行在审查信用证时发现软条款后，应及时提请受益人向开证行提出要求修改或者删除。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行在信用证开出后，应重点审查（）
    A

    是否将有关账户纳入银行事后监督管理

    B

    是否发生信用证垫款

    C

    是否存在其他潜在风险

    D

    是否存在一般债务纠纷


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    银行保函和跟单信用证在以下方面存在不同：（）、（）、（）。

    正确答案： 应用范围及用途、付款责任、银行付款的对价情况和银行付款需要提交的单据和途径等
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    开展跟单信用证业务过程中，进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。
    A

    信用证的跨国性引发的法律风险

    B

    信用证的审单不慎引发的法律风险

    C

    信用证诈骗引发的法律风险

    D

    进出口商违约引发的法律风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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