私人银行业务中，为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下（）措施。A、将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险B、制定详尽并且规范的合同，其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查C、在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置D、向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

题目

私人银行业务中，为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下（）措施。

  • A、将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险
  • B、制定详尽并且规范的合同，其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查
  • C、在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置
  • D、向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
相似考题

1.私人银行业务中，农村中小金融机构以下（）做法不利于规避风险提示不足的法律风险。A、制作规范而详尽的合同，其中一些重要条款应当由专业法律人员进行审查，力争做到预防在先B、在销售产品的过程中，银行应要求业务人员向客户充分揭示产品风险，并配以相应的防范措施C、设置尽职调查岗位，该岗位的工作人员会再一次向客户确认是否了解产品的特性及是否注意到相关风险等D、用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化

2.在代销理财产品过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（）A、组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训B、严格规范代理销售行为C、制定合理的奖惩制度D、确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行E、向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品

3.在合同订立之前，农村中小金融机构没有预见相关问题并在合同中进行约定，就很可能在纠纷解决的诉讼阶段陷于不利状况，这体现了农村中小金融机构的哪一类法律风险（）A、法律缺陷性风险B、合同法律风险C、担保类法律风险D、诉讼/仲裁类法律风险

4.农村中小金融机构的各类法律风险中，不遵守劳动法的行为从而给农村中小金融机构带来劳动纠纷和不良影响体现了以下哪一类法律风险（）A、担保类法律风险B、人力资源类法律风险C、合同类法律风险D、运营类法律风险

更多“私人银行业务中，为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下（）措施。A、将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险B、制定详尽并且规范的合同，其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查C、在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置D、向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品”相关问题

  • 第1题：

    在法律风险应对阶段，农村中小金融机构主要应完成的工作中不包括以下（）环节。

    • A、制定企业法律风险准则
    • B、选择法律风险应对策略
    • C、法律风险应对现状分析
    • D、制定和实施法律风险应对计划

    正确答案:A

  • 第2题：

    农村中小金融机构法律风险的全过程管理中，以下哪一项是指机构针对法律风险或法律风险事件采取相应措施，尽可能将法律风险控制在机构可承受的范围（）

    • A、法律风险评价
    • B、法律风险分析
    • C、法律风险应对
    • D、法律风险识别

    正确答案:C

  • 第3题：

    农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中，以下哪一项是指主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的风险损失（）

    • A、转移法律风险
    • B、规避法律风险
    • C、保留法律风险
    • D、降低或减少法律风险

    正确答案:B

  • 第4题：

    在实践中，农村中小金融机构法律风险大多来源于机构内部，其中以下哪一类法律风险的频率最高（）

    • A、运营类法律风险
    • B、合同类法律风险
    • C、担保类法律风险
    • D、法律缺陷性风险

    正确答案:A

  • 第5题：

    开展投资银行业务过程中，以下（）是尽职调查的目的。

    • A、事先发现法律风险
    • B、向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品
    • C、用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化
    • D、在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

    正确答案:A

  • 第6题：

    以下（）是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在。

    • A、如何向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品。
    • B、如何用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化。
    • C、如何在保证私人银行业务快速发展的同时有效防范洗钱风险。
    • D、如何将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险。

    正确答案:C

  • 第7题：

    单选题
    农村中小金融机构通过签订新的合同或在原合同中通过设立免责条款、风险转移条款，将部分或全部风险免除，或者转移给对方及其他的参与者，这体现了以下哪一种法律风险控制的具体策略（）
    A

    保留法律风险

    B

    规避法律风险

    C

    转移法律风险

    D

    减少法律风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中，以下哪一项是指主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的风险损失（）
    A

    转移法律风险

    B

    规避法律风险

    C

    保留法律风险

    D

    降低或减少法律风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    农村中小金融机构对法律风险的管理变被动的事后静态救济为全程动态管理，包括以下哪些措施？（）
    A

    通过重大决策中法律支撑防止决策中的法律风险

    B

    通过日常法律咨询防止日常运营中的法律风险

    C

    通过合同审查防止合同中的法律风险

    D

    通过诉讼解决已经发生的法律风险

    E

    把法律风险管理融入银行所有的业务管理全程活动之中


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在实践中，农村中小金融机构法律风险大多来源于机构内部，其中以下哪一类法律风险的频率最高（）
    A

    运营类法律风险

    B

    合同类法律风险

    C

    担保类法律风险

    D

    法律缺陷性风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    开展投资银行业务过程中，以下（）是尽职调查的目的。
    A

    事先发现法律风险

    B

    向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

    C

    用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化

    D

    在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    私人银行业务中，以下（）做法可能导致农村中小金融机构面临违反保密原则的法律风险。
    A

    在私人银行开展业务的过程中，私人银行从业人员是最早接触客户信息和资料的人员，有时候业务人员为了一己私利，违反保密原则

    B

    将产品销售给不适当的投资者，向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

    C

    片面夸大银行理财产品的收益率，口头向客户承诺最低收益

    D

    用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    农村中小金融机构对法律风险的管理变被动的事后静态救济为全程动态管理，包括以下哪些措施？（）

    • A、通过重大决策中法律支撑防止决策中的法律风险
    • B、通过日常法律咨询防止日常运营中的法律风险
    • C、通过合同审查防止合同中的法律风险
    • D、通过诉讼解决已经发生的法律风险
    • E、把法律风险管理融入银行所有的业务管理全程活动之中

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中，以下哪一项是指机构在面临法律风险时，不采取任何措施以降低风险发生的可能性及其影响，自行承担法律风险的解决方案（）

    • A、减少法律风险
    • B、转移法律风险
    • C、规避法律风险
    • D、保留法律风险

    正确答案:D

  • 第15题：

    农村中小金融机构通过签订新的合同或在原合同中通过设立免责条款、风险转移条款，将部分或全部风险免除，或者转移给对方及其他的参与者，这体现了以下哪一种法律风险控制的具体策略（）

    • A、保留法律风险
    • B、规避法律风险
    • C、转移法律风险
    • D、减少法律风险

    正确答案:C

  • 第16题：

    农村中小金融机构的法律风险管理系统中，法律风险分析模块的构成内容不包括以下（）

    • A、法律风险识别
    • B、合同文本审查
    • C、法律风险测评
    • D、法律风险定性分析程序

    正确答案:B

  • 第17题：

    农村中小金融机构的各类法律风险中，以下哪一项是指机构在合同订立、生效、履行、变更和转让、终止及违约责任的确定等过程中遭受利益损失的可能性（）

    • A、合同法律风险
    • B、担保类法律风险
    • C、法律缺陷性风险
    • D、诉讼/仲裁类法律风险

    正确答案:A

  • 第18题：

    开展投资银行业务过程中，农村中小金融机构可采取以下哪些措施规避违反征信引发的法律风险（）

    • A、充分利用已有的央行信贷登记咨询系统，实时监控客户资产质量情况，监控客户的行为
    • B、利用系统网络在内部建立不良客户信息档案，实现系统内的信息资源共享
    • C、配备专门人员，建立法律风险评价及预警机制
    • D、谨慎起草合同文本，加大客户违约成本
    • E、在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    以下（）是农村中小金融机构私人银行业务可持续发展的关键所在。
    A

    如何向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品。

    B

    如何用过于专业化的语言描述产品风险，有意将风险模糊化、抽象化。

    C

    如何在保证私人银行业务快速发展的同时有效防范洗钱风险。

    D

    如何将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    农村中小金融机构的法律风险管理系统中，法律风险分析模块的构成内容不包括以下（）
    A

    法律风险识别

    B

    合同文本审查

    C

    法律风险测评

    D

    法律风险定性分析程序


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在代销理财产品过程中，农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。（）
    A

    组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训

    B

    严格规范代理销售行为

    C

    制定合理的奖惩制度

    D

    确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行

    E

    向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中，以下哪一项是指机构在面临法律风险时，不采取任何措施以降低风险发生的可能性及其影响，自行承担法律风险的解决方案（）
    A

    减少法律风险

    B

    转移法律风险

    C

    规避法律风险

    D

    保留法律风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    农村中小金融机构的各类法律风险中，不遵守劳动法的行为从而给农村中小金融机构带来劳动纠纷和不良影响体现了以下哪一类法律风险（）
    A

    担保类法律风险

    B

    人力资源类法律风险

    C

    合同类法律风险

    D

    运营类法律风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    私人银行业务中，为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下（）措施。
    A

    将风险因素分散在不同条款中，有意弱化风险

    B

    制定详尽并且规范的合同，其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查

    C

    在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置

    D

    向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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