商业银行应当对拟建立或已建立代理合作关系的保险公司进行审慎尽职调查，审慎选择合作伙伴。调查内容至少包括哪些内容？

题目

商业银行应当对拟建立或已建立代理合作关系的保险公司进行审慎尽职调查，审慎选择合作伙伴。调查内容至少包括哪些内容？

相似考题

1.对发行人申请文件、证券发行招股说明书中有证券服务机构及其签字人员出具专业意见的内容，保荐机构应当结合尽职调查过程中获得的信息对其进行审慎核查，对发行人提供的资料和披露的内容进行独立判断。 （ ）

2.对于未作尽职调查、调查不审慎或未充分了解产品即进行销售的,上海银监局将予以经济处罚。()此题为判断题(对，错)。

3.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有( )。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法Ⅲ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法Ⅳ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

4.商业银行在于保险公司建立代理合作关系前做好调查工作,调查内容包括但不限于哪些内容?()A.保险公司领导诚信记录B.保险公司法人治理及财务状况C.保险公司近三年受监管机构处罚情况D.保险公司近两年客户投诉处理情况E.保险公司内控制度建设情况

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  • 第1题：

    基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。 I．基金代销机构对基金管理人的审慎调查 Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查 Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查 Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查

    A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B.I、Ⅱ

    C.Ⅲ、Ⅳ

    D.I、Ⅲ


    正确答案：B
    (JP150)基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

  • 第2题：

    基金销售渠道审慎调查的内容包括( )。
    Ⅰ.基金代销机构对基金管理人的审慎调查
    Ⅱ.基金管理人对基金代销机构的审慎调查
    Ⅲ.基金托管人对基金代理机构的审慎调查
    Ⅳ.基金代理机构对基金托管人的审慎调查


    A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B、Ⅰ、Ⅱ
    C、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅰ、Ⅲ

    答案：B
    解析：
    基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

  • 第3题：

    基金销售渠道审慎调查至少包括以下（ ）方面。
    Ⅰ．基金代销机构对基金管理人进行审慎调查
    Ⅱ．基金管理人对基金代销机构进行审慎调查
    Ⅲ．调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据
    Ⅳ．应优先根据公开披露的信息

    A.Ⅰ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    基金销售适用性渠道审慎调查的要求；
    基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面：
    （1）基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
    （2）基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
    （3）基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。
    （4）开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

  • 第4题：

    基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有（ ）
    ①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
    ②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法
    ③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
    ④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

    A.②③④
    B.①②
    C.①②③
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。（2）对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法。（3）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。（4）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

  • 第5题：

    商业银行应对拟建立代理合作关系的保险公司进行审慎的尽职调查，调查内容包括以下哪些项目？


    正确答案: （1）保险公司的公司治理状况。
    （2）保险公司偿付能力充足状况。
    （3）保险内控制度的健全性和有效性。
    （4）保险公司近两年受监管机构处罚情况以。
    （5）保险客户投诉及处理情况等。

  • 第6题：

    属于受理与调查的风险管理内容的是（）。

    • A、审慎进行信贷审批
    • B、勤勉履行尽职调查
    • C、严格实行审贷分离
    • D、严格贷款合同管理

    正确答案:B

  • 第7题：

    贷前尽职调查应遵循的原则包括（）。

    • A、双人调查
    • B、客观审慎
    • C、勤勉尽责
    • D、结论明确

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    基金销售渠道审慎调查至少包括以下（ ）方面。Ⅰ.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查Ⅱ.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查Ⅲ.调查、评价的方法、标准和流程应尽量客观准确并有合理的理论依据Ⅳ.应优先根据公开披露的信息
    A

    Ⅰ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    尽职调查报告至少包括以下（  ）内容。Ⅰ.风险尽职调查Ⅱ.业务尽职调查Ⅲ.财务尽职调查Ⅳ.法律尽职调查
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    商业银行建立审慎的贷款损失准备金制度，其内容应当包括（）
    A

    建立贷款风险识别机制

    B

    建立准备金的评估制度

    C

    建立贷款损失概率的统计分析制度

    D

    建立贷款核销制度


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（　　）。[2017年9月真题]Ⅰ．对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ．对基金产品的风险等级进行设置Ⅲ．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： D
    解析：
    基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

  • 第12题：

    判断题
    对于未作尽职调查、调查不审慎或未充分了解产品即进行销售的，上海银监局将予以经济处罚。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    基金销售渠道审慎调查的内容包括（ ）。

    Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查

    Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查

    Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查

    Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B.Ⅰ、Ⅱ

    C.Ⅲ、Ⅳ

    D.Ⅰ、Ⅲ


    正确答案：B
    B[解析]基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

  • 第14题：

    (2016年)基金销售渠道审慎调查的内容包括（　）。
    Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查
    Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查
    Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查
    Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ

    答案：B
    解析：
    B[解析]基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

  • 第15题：

    尽职调查报告至少包括以下（ ）内容。
    Ⅰ.风险尽职调查
    Ⅱ.业务尽职调查
    Ⅲ.财务尽职调查
    Ⅳ.法律尽职调查

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：B
    解析：
    尽职调查报告至少包括业务尽职调查、财务尽职调查、法律尽职调查。

  • 第16题：

    商业银行在于保险公司建立代理合作关系前做好调查工作，调查内容包括但不限于哪些内容？（）

    • A、保险公司领导诚信记录
    • B、保险公司法人治理及财务状况
    • C、保险公司近三年受监管机构处罚情况
    • D、保险公司近两年客户投诉处理情况
    • E、保险公司内控制度建设情况

    正确答案:B,D,E

  • 第17题：

    对于未作尽职调查、调查不审慎或未充分了解产品即进行销售的，上海银监局将予以经济处罚。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    商业银行应对拟建立代理合作关系的保险公司进行审慎的尽职调查，调查内容包括但不限于（）。

    • A、保险公司的公司治理状况
    • B、偿付能力充足状况
    • C、内控制度的健全性和有效性
    • D、近三年受监管机构处罚情况
    • E、客户投诉及处理情况

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题：

    商业银行建立审慎的贷款损失准备金制度，其内容应当包括（）

    • A、建立贷款风险识别机制
    • B、建立准备金的评估制度
    • C、建立贷款损失概率的统计分析制度
    • D、建立贷款核销制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    问答题
    商业银行应对拟建立代理合作关系的保险公司进行审慎的尽职调查，调查内容包括以下哪些项目？

    正确答案： （1）保险公司的公司治理状况。
    （2）保险公司偿付能力充足状况。
    （3）保险内控制度的健全性和有效性。
    （4）保险公司近两年受监管机构处罚情况以。
    （5）保险客户投诉及处理情况等。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    属于受理与调查的风险管理内容的是（）。
    A

    审慎进行信贷审批

    B

    勤勉履行尽职调查

    C

    严格实行审贷分离

    D

    严格贷款合同管理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（  ）。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    问答题
    商业银行应当对拟建立或已建立代理合作关系的保险公司进行审慎尽职调查，审慎选择合作伙伴。调查内容至少包括哪些内容？

    正确答案： 1、保险公司公司治理状况；
    2、财务状况；
    3、偿付能力充足状况；
    4、内控制度健全性和有效性；
    5、近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理情况。
    解析： 暂无解析

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