试比较银行保函与跟单信用证的不同之处。

题目

试比较银行保函与跟单信用证的不同之处。

相似考题

1.保函与跟单信用证同属银行信用形式。()此题为判断题(对，错)。

2.最为常见的国际结算方式包括()。A:汇款 B:托收 C:跟单信用证 D:包买票据 E:银行保函

3.对建筑工程项目而言，银行履约保函可分为( )。A、有收兑期限的银行保函和无收兑期限的银行保函 B、可转让的银行保函和不可转让的银行保函 C、可撤销的银行保函和不可撤销的银行保函 D、有条件的银行保函和无条件的银行保函

4.国际结算的主要方式包括()。A:汇款 B:托收 C:跟单信用证 D:包买票据 E:银行保函

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  • 第1题：

    银行保函与跟单信用证有何区别？


    正确答案: 就付款责任而言，跟单信用证的开证行负第一性的付款责任，而银行保函的担保行负有第一性或者第二性的付款责任；就付款依据而言，跟单信用证业务中，开证行的付款是以运单、发票等商业单据以依据的，而银行保函业务中，担保行的付款以违约证明文件及索款要求书为依据；就使用场合而言，采用信用证方式结算，在交易正常进行时，这种支款是必然发生的，而凭保函支款并不是每笔交易都发生的，只有在委托人违约时，受益人才会凭保函向担保行索偿，即信用证用于履约，而保函则用于对付违约

  • 第2题：

    备用信用证和银行保函在形式上相似，和跟单信用证在作用上相似。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    比较跟单信用证与银行保函。


    正确答案:银行保函与信用证有相同之处，但又有所不同。相同之处是：银行保函和信用证均属银行信用，银行的付款责任都是第一性的；都规定有金额限制；皆有有效期限和保付条款等。
    银行保函与信用证的不同主要是：1.适用范围不同。信用证主要适用于货物的买卖；而银行保函的用途较为广泛，除用于货物贸易，还可用于工程承包、投标与招标、借贷与融资等业务。2.对单据的要求不同。在信用证方式下与信用证相符的货运单据是付款的主要依据；在银行保函方式下单据则不是付款的依据，而是凭符合保函条款的索赔书或保函中规定的其他文件承担付款。

  • 第4题：

    银行保函的基本形式有（）

    • A、跟单信用证
    • B、无条件保函
    • C、有条件保函
    • D、备用信用证

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    内外贸融易通项下可办理的保函业务不包括（）。

    • A、跟单信用证
    • B、涉外保函
    • C、国内保函
    • D、保付加签

    正确答案:A

  • 第6题：

    单选题
    内外贸融易通项下可办理的保函业务不包括（）。
    A

    跟单信用证

    B

    涉外保函

    C

    国内保函

    D

    保付加签


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    备用信用证形式上与跟单信用证相似，性质上与银行保函相似。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    试比较银行保函与跟单信用证的不同之处。

    正确答案： 1.跟单信用证主要用于贸易货款的结算；而银行保函的应用范围要大得多，既可用作货款结算工具，又可用于其他各种信用担保。
    2.跟单信用证一概独立于贸易合同；而银行保函却未必独立于基础合约。
    3.跟单信用证的开证行肯定负有第一性的付款责任；而银行保函的担保行未必负有第一性的付款责任。
    4.跟单信用证的支付一般须付对价（转让汇票及/或提交正本货运单据）；而银行保函的支付却未必要付对价（有时只须提交书面索赔函或副本货运单据等）。
    5.跟单信用证有非已付信用证，其交单到期地点可以是议付行/代付行/保兑行所在地；而银行保函只能由担保行受理索偿/索赔，其索偿/索赔到期地点只能是担保行所在地。
    6.跟单信用证的支付在正常情况下是必然发生的；而银行保函的支付大多具有或然性。
    7.跟单信用证的开证行常以要求申请人交付开证押金的办法来规避自身风险；而银行保函的担保行却多以要求委托人提供反担保的办法来规避自身风险。
    8.跟单信用证有可转让信用证，其受益人权益可以转让；而银行保函的受益人权益一概不可转让。
    9.跟单信用证业务一概遵循国际公认的《跟单信用证统一惯例》；而银行保函业务至今尚无能够得到国际公认的统一规则，它既可以遵循国际商会的《见索即付保函统一规则》或《合约保函统一规则》，又可以遵循担保行所在地的相关法规。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下不属于保函/备用信用证的是（）。
    A

    融资性保函/备用信用证

    B

    非融资性保函/备用信用证

    C

    反担保函

    D

    跟单信用证


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    银行保函的基本形式有（）
    A

    跟单信用证

    B

    无条件保函

    C

    有条件保函

    D

    备用信用证


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    银行保函与跟单信用证有何区别？

    正确答案： 就付款责任而言，跟单信用证的开证行负第一性的付款责任，而银行保函的担保行负有第一性或者第二性的付款责任；就付款依据而言，跟单信用证业务中，开证行的付款是以运单、发票等商业单据以依据的，而银行保函业务中，担保行的付款以违约证明文件及索款要求书为依据；就使用场合而言，采用信用证方式结算，在交易正常进行时，这种支款是必然发生的，而凭保函支款并不是每笔交易都发生的，只有在委托人违约时，受益人才会凭保函向担保行索偿，即信用证用于履约，而保函则用于对付违约
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    比较跟单信用证与银行保函。

    正确答案： 银行保函与信用证有相同之处，但又有所不同。相同之处是：银行保函和信用证均属银行信用，银行的付款责任都是第一性的；都规定有金额限制；皆有有效期限和保付条款等。
    银行保函与信用证的不同主要是：1.适用范围不同。信用证主要适用于货物的买卖；而银行保函的用途较为广泛，除用于货物贸易，还可用于工程承包、投标与招标、借贷与融资等业务。2.对单据的要求不同。在信用证方式下与信用证相符的货运单据是付款的主要依据；在银行保函方式下单据则不是付款的依据，而是凭符合保函条款的索赔书或保函中规定的其他文件承担付款。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    备用信用证形式上与跟单信用证相似，性质上与银行保函相似。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    银行保函与跟单信用证相比有什么异同？


    正确答案: 相同点：
    （1）两者都是银行应委托人/申请人的要求，开立给受益人的有条件的支付承诺；
    （2）都是以银行的信用来加强双方的商业信用关系，使当事人可以避免或减少因对方不履约而遭受损失；
    （3）都应该是不可撤销的；
    （4）银行对受益人提交的单据真伪及其法律效力等不承担责任；
    （5）两种业务中，担保行或开证行都有向委托人或申请人收取手续费和保证金的权利。
    不同点：
    （1）银行保函可以使用于任何一种交易行为和以交易的任何一方为受益人，而跟单信用证只能以出口商为受益人；即银行保函的适用面远远大于跟单信用证；
    （2）银行保函金额对于担保银行来说，是一项或有负债，因为若没有出现保函中所约定的情况，受益人就不会向担保银行索偿，而信用证项下，受益人很少会放弃自己利用信用证出口商品、向开证行要求付款的权利，因此，开证行的付款几乎是必然的；
    （3）银行保函中担保行承担的可以是第一性付款责任，也可以是第二付款责任。在担保行承担第二性（从属性）偿付责任的保函项下，受益人应先向委托人索款，在委托人未能如约付款的情况下，才能向担保行索偿；而信用证业务中，开证行必须承担第一性付款责任（除非是保兑信用证，但即使是保兑信用证，开证行对保兑行仍然承担着不可推卸的偿付责任），而不能将偿付责任推给开证申请人。
    （4）担保行对其开立的保函的付款责任可以规定为随着委托人履行其合同责任的进展而相应降低，直至完全免除；而在信用证业务中，除非受益人同意修改或撤销信用证，开证行对其开立的信用证的付款责任呢是不能减少的。
    （5）受益人不太可能利用保函获得融资，但可以利用信用证获得多种融资。
    （6）受益人在保函项下的权利通常是不可转让的，但在可转让信用证项下的权利是可以转让的。
    （7）保函业务中，担保行只凭受益人提交保函规定的索赔书和违约声明等书面文件，就必须向受益人付款；而跟单信用证业务中，受益人向开证行要求付款的单据中必然有货物运输单据，表明商品的转移。
    （8）保函业务中，担保银行的付款
    没有以了解受益人提交的索赔书和违约声明是否符合实际为付款的前提，因此容易引发争议。担保行向委托人收取的费用较高；而跟单信用证业务中由于开证行掌握了货物运输的单据，银行风险相对较少，向申请人收取的费用也较少。
    （9）银行保函都应是不可转让的，而信用证由申请人申请，经开证行同意，可以有转让信用证。

  • 第15题：

    以下不属于保函/备用信用证的是（）。

    • A、融资性保函/备用信用证
    • B、非融资性保函/备用信用证
    • C、反担保函
    • D、跟单信用证

    正确答案:D

  • 第16题：

    内外贸融易通项下可办理的对外担保业务包括（）。

    • A、跟单信用证
    • B、涉外保函
    • C、国内保函
    • D、保付加签

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    （）是指银行对于保函申请人的违约按照保函的约定不可撤销地对保函受益人支付保函金额的一种承诺。这种修改是否合适？

    • A、备用信用证
    • B、保函
    • C、保付加签
    • D、跟单信用证

    正确答案:B

  • 第18题：

    问答题
    银行保函与跟单信用证相比有什么异同？

    正确答案： 相同点：
    （1）两者都是银行应委托人/申请人的要求，开立给受益人的有条件的支付承诺；
    （2）都是以银行的信用来加强双方的商业信用关系，使当事人可以避免或减少因对方不履约而遭受损失；
    （3）都应该是不可撤销的；
    （4）银行对受益人提交的单据真伪及其法律效力等不承担责任；
    （5）两种业务中，担保行或开证行都有向委托人或申请人收取手续费和保证金的权利。
    不同点：
    （1）银行保函可以使用于任何一种交易行为和以交易的任何一方为受益人，而跟单信用证只能以出口商为受益人；即银行保函的适用面远远大于跟单信用证；
    （2）银行保函金额对于担保银行来说，是一项或有负债，因为若没有出现保函中所约定的情况，受益人就不会向担保银行索偿，而信用证项下，受益人很少会放弃自己利用信用证出口商品、向开证行要求付款的权利，因此，开证行的付款几乎是必然的；
    （3）银行保函中担保行承担的可以是第一性付款责任，也可以是第二付款责任。在担保行承担第二性（从属性）偿付责任的保函项下，受益人应先向委托人索款，在委托人未能如约付款的情况下，才能向担保行索偿；而信用证业务中，开证行必须承担第一性付款责任（除非是保兑信用证，但即使是保兑信用证，开证行对保兑行仍然承担着不可推卸的偿付责任），而不能将偿付责任推给开证申请人。
    （4）担保行对其开立的保函的付款责任可以规定为随着委托人履行其合同责任的进展而相应降低，直至完全免除；而在信用证业务中，除非受益人同意修改或撤销信用证，开证行对其开立的信用证的付款责任呢是不能减少的。
    （5）受益人不太可能利用保函获得融资，但可以利用信用证获得多种融资。
    （6）受益人在保函项下的权利通常是不可转让的，但在可转让信用证项下的权利是可以转让的。
    （7）保函业务中，担保行只凭受益人提交保函规定的索赔书和违约声明等书面文件，就必须向受益人付款；而跟单信用证业务中，受益人向开证行要求付款的单据中必然有货物运输单据，表明商品的转移。
    （8）保函业务中，担保银行的付款
    没有以了解受益人提交的索赔书和违约声明是否符合实际为付款的前提，因此容易引发争议。担保行向委托人收取的费用较高；而跟单信用证业务中由于开证行掌握了货物运输的单据，银行风险相对较少，向申请人收取的费用也较少。
    （9）银行保函都应是不可转让的，而信用证由申请人申请，经开证行同意，可以有转让信用证。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    国际结算的主要方式包括（　　）。
    A

    汇款

    B

    托收

    C

    跟单信用证

    D

    包买票据

    E

    银行保函


    正确答案： E,A
    解析：
    国际结算的主要方式包括汇款、托收、信用证、银行保函。其中，信用证按是否附有商业单据，可分为跟单信用证和光票信用证。

  • 第20题：

    单选题
    （）是指银行对于保函申请人的违约按照保函的约定不可撤销地对保函受益人支付保函金额的一种承诺。这种修改是否合适？
    A

    备用信用证

    B

    保函

    C

    保付加签

    D

    跟单信用证


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    最为常见的国际结算方式包括（  ）。
    A

    汇款

    B

    托收

    C

    跟单信用证

    D

    包买票据

    E

    银行保函


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第22题：

    填空题
    银行保函和跟单信用证在以下方面存在不同：（）、（）、（）。

    正确答案： 应用范围及用途、付款责任、银行付款的对价情况和银行付款需要提交的单据和途径等
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    涉外保函业务包括农业银行对外开出和接收涉外保函或（）。
    A

    备用信用证业务

    B

    跟单信用证业务

    C

    即期信用证业务

    D

    远期信用证业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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