风险提示函的内容中描述正确的是()。A、证券投资基金面临各种风险,包括管理风险,技术风险和合规风险,但是可以分散市场风险B、不同类型的基金承担不同的风险程度,基金的收益预期越小,承担的风险越大C、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的状况选择相应的基金产品D、基金的定期定额投资和零存整取等储蓄方式类似,可以规避基金投资的固有风险

题目

风险提示函的内容中描述正确的是()。

  • A、证券投资基金面临各种风险,包括管理风险,技术风险和合规风险,但是可以分散市场风险
  • B、不同类型的基金承担不同的风险程度,基金的收益预期越小,承担的风险越大
  • C、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的状况选择相应的基金产品
  • D、基金的定期定额投资和零存整取等储蓄方式类似,可以规避基金投资的固有风险

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  • 第1题:

    风险提示函的必备内容包括( )。

    A.证券基金是一种长期投资工具,其主要功能是降低总体的系统风险

    B.基金在投资时候会面临各种的风险,包括市场风险

    C.巨额的赎回费用可以在封闭式基金中出现

    D.投资人购买基金就相当于承认基金的风险


    正确答案:BD
    证券投资基金主要是分散非系统风险,降低单一证券的风险,巨额的赎回费用是开放式基金应具有的。

  • 第2题:

    关于"基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配"的表述,以下错误的是( )

    A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
    D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

    答案:D
    解析:
    基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的,基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第3题:

    (2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中,正确的是( )。
    Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需要进行匹配检验
    Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
    Ⅳ.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案:D
    解析:
    基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。在建立对应关系的基础上将基金产品或者服务风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。投资者主动要求购买超出其承受能力的产品,基金销售机构应当制定并严格落实与适当性投资有关的风险控制制度,包括限制不匹配销售行为、客户投资检查、评估与销售隔离等,以及培训、考 核、执业规范、监督问责等。

  • 第4题:

    对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中,基金投资面临着外部风险与内部风险,其中,内部风险不包括基金管理人的( )

    A.合规风险
    B.操作风险
    C.经营风险
    D.职业道德风险

    答案:C
    解析:
    对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中,基金投资面临着外部风险与内部风险,其中,外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险;内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。 (1)外部风险。按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准,可以将外部风险划分为系统性风险和非系统性风险。在投资运作中,基金可以通过在一定范围内分散投资来降低非系统性风险,但系统性风险不能通过分散投资来降低。(2)内部风险。内部风险主要指来自基金管理人方面的风险,是指基金管理人在基金管理过程中产生的风险。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术都将影响到基金的收益水平。内部风险多属于非系统性风险,通过采取针对性的措施,内部风险大多能够得到有效的控制。

  • 第5题:

    风险提示函的必备内容包括()。

    A:证券基金是一种长期投资工具,其主要功能是降低总体的系统风险
    B:基金在投资时候会面临各种各样的风险,包括市场风险
    C:巨额的赎回费用可以在封闭式基金中出现
    D:投资人购买基金就相当于承认基金的风险

    答案:B,D
    解析:
    证券投资基金主要是分散非系统风险,降低单一证券的风险,巨额的赎回费用是开放式基金应具有的。

  • 第6题:

    基金在投资运作过程中可能面临的风险包括()

    • A、市场风险
    • B、基金自身的管理风险
    • C、技术风险
    • D、合规风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题:

    下列关于基金风险控制的说法错误的是()。

    • A、基金的投资管理中,由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。
    • B、证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。
    • C、证券投资风险与证券投资损失并不等价。
    • D、外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。

    正确答案:B

  • 第8题:

    ()是一种由专家进行间接投资的方式,具有投资小、费用低、组合投资、分散风险、流动性强等特点,可以帮助个人投资者根据自身资金情况和风险承担能力进行分散投资,有效降低投资风险。

    • A、证券投资基金
    • B、创业投资基金
    • C、生产投资基金
    • D、金融投资基金

    正确答案:A

  • 第9题:

    单选题
    下列各项中关于基金投资风险管理说法正确的是(  )。Ⅰ.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容Ⅱ.按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准,可以风险划分为外部风险与内部风险Ⅲ.内部风险主要指基金管理人在基金管理过程中产生的风险Ⅳ.外部风险包括市场风险、政策风险、信用风险以及经营风险等风险
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: D
    解析:
    基金投资面临外部风险与内部风险,其中,外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险;内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准,可以将外部风险划分为系统性风险和非系统性风险。内部风险多属于非系统性风险。

  • 第10题:

    单选题
    关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述,以下表述正确的是(  )。[2017年11月真题]Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品Ⅳ.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: C
    解析:
    Ⅲ项,基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

  • 第11题:

    多选题
    基金在投资运作过程中可能面临的风险包括()
    A

    市场风险

    B

    基金自身的管理风险

    C

    技术风险

    D

    合规风险


    正确答案: B,D
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    单选题
    关于股票基金的风险管理,以下说法不正确的是()。
    A

    股票基金可以通过分散投资降低系统性风险

    B

    股票基金相对于混合基金、债券基金与货币基金,风险最高

    C

    不同类型股票面临的系统性风险不同

    D

    通常可以用贝塔系数衡量一只股票基金面临市场风险的大小


    正确答案: C
    解析: 分散投资可以降低非系统性风险,但不是系统性风险。

  • 第13题:

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价,表述正确的包括( )。
    Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价,对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查
    Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
    Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
    Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

    A.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ
    C.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ

    答案:C
    解析:
    基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式,同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

  • 第14题:

    关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述,以下表述正确的是()。
    Ⅰ.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
    Ⅱ.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    Ⅲ.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
    Ⅳ.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:A
    解析:
    Ⅲ项,基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容,对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况,要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认,并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

  • 第15题:

    承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是( )。

    A.风险投资基金
    B.证券投资基金
    C.另类投资基金
    D.对冲基金

    答案:D
    解析:
    对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式。

  • 第16题:

    (2017年)下列关于股票基金风险的说法中,正确的是()。

    A.股票基金面临的投资风险可以分为系统性和非系统性风险
    B.股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险
    C.不同类型股票基金所面临的系统性风险是相同的
    D.股票基金的风险水平低于混合型基金

    答案:A
    解析:
    股票基金是高风险的投资基金品种,相对于混合基金、债券基金与货币基金,股票基金的预期收益与风险皆为最高。股票基金提供了一种长期而高额的增值性,但收益越高风险越大,股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险,主要是非系统性和系统性风险。股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的非系统性风险。不同类型的股票基金所面临的系统性风险不同。

  • 第17题:

    关于股权投资母基金的风险、收益与成本,以下描述错误的是( )

    A.股权投资母基金通过分散投资降低了风险
    B.母基金的收益率通常比其主要投资类型(创业投资基金和并购基金)的平均收益率高
    C.考虑到母基金的风险低于单只股权投资基金,因此,母基金的经风险调整后收益更低
    D.投资者通过母基金间接投资股权投资基金需额外承担成本

    答案:C
    解析:
    考虑到母基金的风险低于单只股权投资基金,因此、母基金的经风险调整后收益更高。

  • 第18题:

    银行给基金消费者的风险提示主要包括:()

    • A、投资人购买基金既可能按其有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失
    • B、购买基金是替代储蓄的等效理财方式
    • C、基金主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险
    • D、基金代销银行和基金管理人承诺基金份额持有人利益优先,保证基金份额持有人的最低收益

    正确答案:A,C

  • 第19题:

    关于股票基金的风险管理,以下说法不正确的是()。

    • A、股票基金可以通过分散投资降低系统性风险
    • B、股票基金相对于混合基金、债券基金与货币基金,风险最高
    • C、不同类型股票面临的系统性风险不同
    • D、通常可以用贝塔系数衡量一只股票基金面临市场风险的大小

    正确答案:A

  • 第20题:

    以下关于基金销售机构和基金销售支付机构的职能,不正确的是()。

    • A、基金销售机构应当向投资人充分揭示投资风险和市场风险
    • B、基金销售机构应当根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品
    • C、基金销售机构应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案
    • D、基金销售支付机构应当按照规定办理基金销售结算资金的划付,确保基金销售结算资金安全、及时划付

    正确答案:A

  • 第21题:

    单选题
    基金在投资运作过程中可能面临下列风险( )。Ⅰ.市场风险Ⅱ.基金自身的管理风险Ⅲ.基金自身的技术风险Ⅳ.基金自身的合规风险
    A

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: D
    解析:

  • 第22题:

    单选题
    风险提示函的内容中描述正确的是()。
    A

    证券投资基金面临各种风险,包括管理风险,技术风险和合规风险,但是可以分散市场风险

    B

    不同类型的基金承担不同的风险程度,基金的收益预期越小,承担的风险越大

    C

    投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的状况选择相应的基金产品

    D

    基金的定期定额投资和零存整取等储蓄方式类似,可以规避基金投资的固有风险


    正确答案: A
    解析: 暂无解析

  • 第23题:

    单选题
    承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是(  )。
    A

    风险投资基金

    B

    证券投资基金

    C

    另类投资基金

    D

    对冲基金


    正确答案: A
    解析:
    对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险、追求高收益的投资模式。