什么是账户实名制？

题目

什么是账户实名制？

相似考题

1.根据《个人存款账户实名制规定》,个人存款账户包括哪些账户?

2.金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ ）A.《境内外汇账户管理规定》B.《境外外汇账户管理规定》C.《个人结算账户管理规定》D.《个人存款账户实名制规定》

3.金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（ ）A.《境内外汇账户管理规定》B.《境外外汇账户管理规定》C.《个人结算账户管理规定》D.《个人存款账户实名制规定》

4.下列关于个人存款实名制说法正确的有( )。A、《个人存款账户实名制规定》的金融机构，是指在境内依法设立和经营个人存款业务的机构B、《个人存款账户实名制》中的存款账户是指个人在金融机构开立的人民币相关存款账户C、《个人存款账户实名制规定》自2000年4月1日起实施D、《个人存款账户实名制》中实名是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名

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  • 第1题：

    什么是实名，什么是个人存款账户实名制？
    （1）实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。
    （2）个人存款账户实名制，是指个人在开立存款账户办理存款时，应当出示本人有效实名证件，使用有效实名证件上的姓名，储蓄机构按规定进行核对，并登记有效实名证件上的姓名、证件号码、发证机关所在地等信息，以确定客户对开立账户上的存款享有所有权的一项制度。
    略

  • 第2题：

    个人存款账户实名制施行的时间是（）。


    正确答案:2000年4月1日

  • 第3题：

    账户实名制的实质是要建立、健全和执行全面的（）。


    正确答案:客户身份识别制度

  • 第4题：

    金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

    • A、《境内外汇账户管理规定》
    • B、《境外外汇账户管理规定》
    • C、《个人结算账户管理规定》
    • D、《个人存款账户实名制规定》

    正确答案:A,D

  • 第5题：

    2010年11月1日，某客户持A网点的到期定期存单到B网点支取（跨分行），B网点的柜员办理了后，第2天客户投诉利息有误，系统未自动续存按活期计息。经查，该客户的存单状态为非实名制。问：非非实名制存单支取时应怎样处理？（）

    • A、对“非实名制”定期账户作续存处理，必须先对该账户进行“实名制”确认
    • B、确认无误后，系统当天晚上会做续存处理，续存日为原来约定的续存日。
    • C、对“非实名制”定期账户的支取，柜员先对该账户进行“实名制”确认，第二天后再进行结清操作。
    • D、对“非实名制”定期账户的支取，柜员先对该账户进行“实名制”确认，当天后再进行结清操作。

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    实名制需账户转账是通过母公司账户代理汇兑。（）


    正确答案:正确

  • 第7题：

    现金管理系统内企业账户结构模式有（）

    • A、集团资金池模式
    • B、非实名制虚账户对外收付款模式
    • C、代理行付款模式
    • D、实名制虚账户对外收付款模式

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    问答题
    发卡机构落实银行卡账户实名制应遵守哪些法规制度?怎样落实银行卡账户实名制核查工作?

    正确答案： 发卡机构应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》等法规制度要求，要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户要逐步进行联网核查，未经核实的，要专门标识，采取更严格的风险控制措施。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    账户实名制

    正确答案：
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    在实行储蓄账户实名制前开立的账户，在实行实名制后，不补办实名手续的情况下，只能办什么业务（）。
    A

    只能办理取款业务

    B

    可以办理存款业务

    C

    认识的可以办理存款和取款业务

    D

    存取款都能办理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    什么是实名，什么是个人存款账户实名制？

    正确答案： （1）实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。
    （2）个人存款账户实名制，是指个人在开立存款账户办理存款时，应当出示本人有效实名证件，使用有效实名证件上的姓名，储蓄机构按规定进行核对，并登记有效实名证件上的姓名、证件号码、发证机关所在地等信息，以确定客户对开立账户上的存款享有所有权的一项制度。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    非实名制需账户转账是通过母公司账户代理收付款。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人存款账户实名制 


    正确答案:个人存款账户实名制，是指个人在金融机构开立存款账户办理储蓄存款时，应当出示本人法定身份证件，使用身份证上的姓名，金融机构要按照规定进行核对，并登记身份证件上的姓名和号码，以确定储户对开立账户上的存款享有所有权的一项制度。

  • 第14题：

    活期应用中（）账户不能办理灵通卡

    • A、非实名制账户
    • B、多币种户
    • C、单币种户
    • D、实名制账户

    正确答案:A

  • 第15题：

    金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

    • A、《境内外汇账户管理规定》
    • B、《境外外汇账户管理规定》
    • C、《个人结算账户管理规定》
    • D、《个人存款账户实名制规定》

    正确答案:D

  • 第16题：

    《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？


    正确答案: 个人在金融机构开立存款账户必须使用实名，提供真实身份信息。确定个人身份的有效证件包括：（1）居民身份证或临时居民身份证；（2）户口簿；（3）军人身份证件；（4）武装警察身份证件；（5）港澳居民往来内地通行证；（6）台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；（7）护照；（8）法律规定的其他有效证件。

  • 第17题：

    非实名制需账户转账是通过母公司账户代理收付款。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    发卡机构落实银行卡账户实名制应遵守哪些法规制度?怎样落实银行卡账户实名制核查工作?


    正确答案:发卡机构应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》等法规制度要求，要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户要逐步进行联网核查，未经核实的，要专门标识，采取更严格的风险控制措施。

  • 第19题：

    问答题
    《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？

    正确答案： 个人在金融机构开立存款账户必须使用实名，提供真实身份信息。确定个人身份的有效证件包括：（1）居民身份证或临时居民身份证；（2）户口簿；（3）军人身份证件；（4）武装警察身份证件；（5）港澳居民往来内地通行证；（6）台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；（7）护照；（8）法律规定的其他有效证件。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    实名制需账户转账是通过母公司账户代理汇兑。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    什么是账户实名制？

    正确答案： 是指客户应当以自己的真实姓名开户，不得使用假名、化名、笔名，个人账户名称必须与个人身份证上的姓名一致，企业的账户名称必须与营业执照上的名称一致。
    个人开立账户应出示个人身份证，单位开立账户应提交营业执照正本或相关政府部门的批文或登记证书，以及单位法定代表人或负责人的身份证件。拟设立的公司开立验资专户应提交工商部门颁发的《名称预核通知书》。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    活期应用中（）账户不能办理灵通卡
    A

    非实名制账户

    B

    多币种户

    C

    单币种户

    D

    实名制账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    个人存款账户实名制施行的时间是（）。

    正确答案： 2000年4月1日
    解析： 暂无解析

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