理财规划是指针对个人在人生发展的不同时期，由规划师制定的、且公众及学者一般所认为最优的、关于财务管理的规划方案。

题目

理财规划是指针对个人在人生发展的不同时期，由规划师制定的、且公众及学者一般所认为最优的、关于财务管理的规划方案。

相似考题

1.理财规划服务合同的客体是( )。A．理财规划方案书B．理财规划师C．客户D．理财规划师制定理财规划的行为

2.下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案B．理财规划师不应向客户承诺收益C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

3.理财方案制定后，理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程，无法确切掌握，因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。A．正确B．错误

4.在撰写理财规划建议书的过程中,理财规划师应根据不同类型的理财规划制定相同指向的理财目标。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案:错误
更多“理财规划是指针对个人在人生发展的不同时期，由规划师制定的、且公众”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师国家职业资格分为()。

    A、资深理财规划师

    B、特级理财规划师

    C、高级理财规划师

    D、中级理财规划师

    E、助理理财规划师


    参考答案：CDE

  • 第2题：

    因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害，应该承担责任的是 ( )。

    A．理财规划师所在机构

    B．理财规划师

    C．客户、理财规划师

    D．理财规划师、理财规划师所在机构


    参考答案：D
    解析：如理财规划师向客户提供虚假或误导性信息，给客户造成损害的，理财规划师所在机构将承担侵权责任。所在机构承担责任后，可以追究理财规划师的责任。

  • 第3题：

    理财规划服务合同的客体是()。

    A:理财规划方案书
    B:理财规划师
    C:客户
    D:理财规划师制定理财规划的行为

    答案：D
    解析：
    民事法律关系的客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象。在理财规划服务合同中，客体就是理财规划师为客户量身订制理财规划方案的行为。

  • 第4题：

    教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的（ ）。

    A.理财目标
    B.财务规划
    C.人生规划
    D.学习计划

    答案：B
    解析：
    教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的财务规划，包括明确教育需求、计算学习成本、选择理财产品和储蓄、投资方案等内容。

  • 第5题：

    勤勉谨慎是对理财规划师工作过程的要求，即理财计划的制定过程。（）


    正确答案:错误

  • 第6题：

    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。

    • A、助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了
    • B、助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划
    • C、助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了
    • D、助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

    正确答案:D

  • 第7题：

    理财规划服务中，客户的义务有（）。

    • A、提供真实信息
    • B、配合理财规划师制定理财计划
    • C、配合理财规划师执行理财计划
    • D、依据合同约定交纳理财服务费
    • E、依据合同约定得到理财规划服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是（）。

    • A、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤
    • B、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整
    • C、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责
    • D、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（）


    正确答案:错误

  • 第10题：

    单选题
    在制定财产分配和传承规划中，助理理财规划师的职责说法正确的是（）。
    A

    助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了

    B

    助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划

    C

    助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了

    D

    助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    人在不同的人生阶段，具有不同的特征，面临着不同的风险，承担着不同的责任。一般来说，理财规划师面对的客户面临的主要风险包括（）。
    A

    生活风险

    B

    投资风险

    C

    人身风险

    D

    财产风险

    E

    责任风险


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的()。
    A

    可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型

    B

    理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型

    C

    中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略

    D

    中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略

    E

    老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下对理财规划的定义描述错误的是()

    A.理财规划通常由专业人士提供

    B.理财规划强调个性化

    C.理财规划是全方位的综合服务，而不是简单的金融产品销售

    D.理财规划是一项短期规划，只是针对人生某一时期的规划


    参考答案：D

  • 第14题：

    个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关于个人理财规划的陈述，正确的是( )

    a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;

    b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整;

    c、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责;

    d、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷。

    A.a、b

    B.b、c、d

    C.a、b、d

    D.a、c、d


    参考答案：A

  • 第15题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第16题：

    金融理财师和理财规划师是一个职业的两种不同称呼。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    人在不同的人生阶段，具有不同的特征，面临着不同的风险，承担着不同的责任。一般来说，理财规划师面对的客户面临的主要风险包括（）。

    • A、生活风险
    • B、投资风险
    • C、人身风险
    • D、财产风险
    • E、责任风险

    正确答案:B,C,D,E

  • 第18题：

    理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。

    • A、询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围
    • B、SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
    • C、写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势
    • D、建议客户列出公司对他的要求和期望
    • E、区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    理财规划师应该根据不同家庭形态的特点分别制定出不同的理财规划策略。下列哪些理财建议是正确的（）。

    • A、可以将年轻、经济负担不重的青年家庭在理财规划的策略上制定为进攻类型
    • B、理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
    • C、中年家庭的理财规划方案适合攻守兼备的理财规划策略
    • D、中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
    • E、老年家庭的特点决定了其积极的理财规划策略

    正确答案:A,C

  • 第20题：

    为了保证理财规划建议书的顺利制定，且制定出的建议书真实可信，达到预期的效果，在前言里也需说明客户的义务。下列哪几项属于客户的义务（）。

    • A、客户需为协助理财规划师执行理财规划提供必要的便利
    • B、按照合同的约定及时交纳理财服务费
    • C、向理财规划师及其所属公司提供与理财规划的制定相关的一切信息
    • D、如在理财规划的制定及执行过程中，客户的家庭或财务状况发生重大变化，有义务及时告知理财规划师及公司，便于调整方案
    • E、提供的全部信息内容须真实准确

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    判断题
    金融理财师和理财规划师是一个职业的两种不同称呼。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。
    A

    询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围

    B

    SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析

    C

    写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势

    D

    建议客户列出公司对他的要求和期望

    E

    区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    理财规划是指针对个人在人生发展的不同时期，由规划师制定的、且公众及学者一般所认为最优的、关于财务管理的规划方案。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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