根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）规定，要加强对冒名开户的惩戒力度。银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向（）报案并将被冒用的身份证件向其移交。A、人民银行B、工商部门C、银监局D、公安机关

第1题：

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向（）报案。

• A、人民政府
• B、检察机关
• C、派出所
• D、公安机关

第2题：

办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）

• A、暂停账户非柜面业务甚至销户处理
• B、上报重点可疑交易专项报告
• C、向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告
• D、向银监会报告

第3题：

柜员在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证冒名开立银行账户或办理其他银行业务的，应（）。

• A、及时向当地人民银行报告
• B、及时向分行保卫部报告
• C、及时向公安机关报案
• D、及时向当地银监局报告

第4题：

对于分行在开户过程中发现个人冒用他人身份开立账户的，银行工作人员可直接没收被冒用的身份证件。

第5题：

开户行在办理开户业务时，发现（）的，应尽可能拖延时间，及时向公安机关报案，将被冒用的身份证件移交公安机关，记录在案后上报分行、总行。

• A、组织他人同时或者分批开立账户的。
• B、个人冒用他人身份开立账户
• C、开户理由不合理。
• D、开立业务与客户身份不相符。

第6题：

根据中国人民银行关于防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知，银行需对“涉案账户”、“电信网络诈骗涉案单位及个人”、“交易可疑账户”等异常账户进行交易限制

第7题：

经开户人确认为他人冒名开立的账户，以下处理方式正确的是：（）。

• A、暂停柜面业务
• B、暂停非柜面业务
• C、暂停所有业务
• D、账户开户人向银行出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行予以销户

第8题：

根据中国人民银行关于防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知，我*行对对公账户新增了八类账户标志，以下（）属于八类账户之一。

• A、买卖及冒名关联账户
• B、涉案关联账户
• C、违法失信企业
• D、新开户不动户（6个月）

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具被冒用身份开户并同意销户的证明，各营业机构予以销户。

第14题：

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）要求，同一客户在同一商业银行只能开立（）张I类借记卡。

• A、1
• B、2
• C、3
• D、4

第15题：

广发银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

第16题：

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关。

第17题：

开户行在办理境内同业存放账户开户业务时，发现单位负责人或其被授权人冒用他人身份开立账户的，以下哪种行为是正确的。（）

• A、直接拒绝其开户申请，不留存任何资料
• B、及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关，同时记录在案后上报分行、总行
• C、要求出示辅助证件

第18题：

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

第19题：

严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）的相关规定，对以下六种场景应拒绝客户开户申请。（）

• A、对于单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示
• B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户
• C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动
• D、单位被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”
• E、经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所
• F、已列入分行风险部风险客户名册“黑名单”中的客户

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：