对于到期的银行承兑汇票，在到期日日初，核心系统自动解冻对应的保证金账户，并按照首次保证金—结算账户—回款保证金—垫款的顺序收取票款。

第1题：

银行承兑汇票到期日日终进行批量到期收款处理，产生的凭证、清单会有（）。

• A、银行承兑汇票到期处理清单
• B、银行承兑汇票到期扣款客户回单
• C、银行承兑汇票定期保证金、利息转存清单
• D、利息凭证

第2题：

客户申请撤销的票据为银行承兑汇票的，承兑行收到撤票成功报文时，行内电票系统发送核心业务系统自动进行撤票记账，并解冻（）。

• A、保证金
• B、存款
• C、单位存款

第3题：

下列关于票据作废的说法正确的有（）。

• A、电子银行承兑汇票承兑后，若收款人一直未签收，系统会在到期日T+10日自动将票据作废
• B、票据自动作废后，该笔票据状态自动变更为“已作废”状态
• C、票据自动作废后，需柜员手工对保证金进行解冻退回
• D、票据自动作废后，系统会自动解冻保证金，但须柜员手工将保证金退回客户账

第4题：

银行承兑汇票到期日日终，若结算账户和保证金之和不足，系统扣款后将差额挂入3134下“银行承兑汇票-到期待转户”。挂账后，需手工启动“3101一般放款”将垫款转入“141126承兑垫款-XX出票人户”。（）

第5题：

法人账户透支资金超过透支期限尚未结清的，核心业务系统自动将该笔资金在到期日日终转为“逾期贷款-逾期单位贷款”，并暂停该账户的透支功能。

第6题：

各行应重视电子银行承兑汇票日间垫款的情况，提醒客户尽快补足票款，避免日终垫款发生。客户在到期日日间存入资金时，各行应手工转账冲销“电子银行承兑汇票到期待转户”挂账。（）

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

客户申请撤销的票据为银行承兑汇票的，（）收到撤票成功报文时，行内电票系统发送核心业务系统自动进行撤票记账，并解冻保证金。

• A、承兑行
• B、付款行
• C、出票行
• D、收款行

第14题：

保证金只能用于支付对应的到期银行承兑汇票，不得挪作它用。

第15题：

对于卡内国债到期，系统于（）自动将本金及收益转入卡内活期。

• A、到期日日初
• B、到期日日终
• C、到期日次日日初
• D、到期日前日日终

第16题：

关于银行承兑汇票到期自动扣款功能，以下说法正确的是（）。

• A、该功能能实现核心业务系统在银行承兑汇票到期自动完成款项扣划
• B、客户经理可在签发银行承兑汇票后再在商业汇票系统中建立或维护银行承兑汇票协议
• C、在“保证金信息”页面录入的银承账户信息包括首付保证金、回款保证金及结算账户
• D、客户经理需在签发银行承兑汇票前在商业汇票系统中建立或维护银行承兑汇票协议

第17题：

纸质银行承兑汇票的签发必须由银行承兑汇票业务处理部门在信管系统中录入票据信息，在核心业务系统复核成功后，信管系统仍可以发起修改的要素为（）。

• A、银行承兑汇票协议号
• B、保证金账号
• C、保证金比例
• D、签发日期、到期日期
• E、保证金扣款顺序

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：