操作风险控制和管理的方法主要有（）A、责任分离、流程控制B、审批与授权、双人操作C、交叉复核、交叉换岗D、岗位轮换、强制休假E、集中处理、流程记录F、实物控制、验证核实

题目

操作风险控制和管理的方法主要有（）

  • A、责任分离、流程控制
  • B、审批与授权、双人操作
  • C、交叉复核、交叉换岗
  • D、岗位轮换、强制休假
  • E、集中处理、流程记录
  • F、实物控制、验证核实
相似考题

1.内部控制措施主要包括（ ）。A．高层检查、行为控制、实物控制、遵循风险暴露限制的情况审批与授权B．行为控制、审批与授权、部门监督、验证与核实C．行为控制、部门监督、验证与核实、不兼容岗位的适当分离D．高层检查、行为控制、实物控制、遵循风险暴露限制的情况审批与授权

2.下列各项中，属于业务流程、应用系统或交易层面的内部控制的有（　）。 A.授权与审批 B.信息技术应用控制 C.实物控制 D.复核和调节

3.会计应用系统用户管理应遵循（）的原则。A、单人操作、双人审核、逐级审批B、双人操作、换人复核、交叉管理C、双人操作、严禁包办、权限灵活D、严格审核、双人操作、权限控制

4.商业银行应确定需要采取控制措施的业务和管理活动，依据所策划的控制措施或已有的控制程序对这些活动加以控制。主要包括以下措施：高层检查、行为控制、审批与授权、不兼容岗位的适当分离和()。A实物控制B风险暴露限制的审查C验证与核实D监督纠正

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E,F
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  • 第1题：

    《核心业务系统业务操作规程》中规定业务操作性风险防范的方法主要包括（）。

    • A、岗位责任控制
    • B、授权审批控制
    • C、系统控制
    • D、高风险业务及环节控制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    操作风险控制框架规定了控制风险的相应方法，包括（）

    • A、监督管理
    • B、信息处理
    • C、责任分离
    • D、绩效指标
    • E、流程控制

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    商业银行开展票据业务，需建立以下哪些内控制度？（）

    • A、按业务种类、流程、或按部门从属建立明确、具体、可操作性的制度体系;
    • B、建立明确的授权制度;
    • C、各部门职责明确，关键岗位分离，重要岗位人员定期轮换;
    • D、建立合理、完善的票据业务审批流程

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    业务流程、应用系统或交易层面的内部控制包括 （）

    • A、授权与审批
    • B、信息技术应用控制
    • C、实物控制
    • D、复核和调节

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。

    • A、外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法
    • B、内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段
    • C、执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等
    • D、客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    商业银行内部控制措施包括（）等

    • A、高层检查
    • B、行为控制
    • C、实物控制
    • D、审批与授权
    • E、验证与核实

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    多选题
    商业银行内部控制措施包括（）等
    A

    高层检查

    B

    行为控制

    C

    实物控制

    D

    审批与授权

    E

    验证与核实


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理方法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮换，这种举措旨在控制（  ）。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    流动性风向

    D

    操作风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    会计应用系统用户管理应遵循（）的原则。
    A

    单人操作、双人审核、逐级审批

    B

    双人操作、换人复核、交叉管理

    C

    双人操作、严禁包办、权限灵活

    D

    严格审核、双人操作、权限控制


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    操作风险控制框架规定了控制风险的相应方法，包括（）
    A

    监督管理

    B

    信息处理

    C

    责任分离

    D

    绩效指标

    E

    流程控制


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。
    A

    外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法

    B

    内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段

    C

    执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等

    D

    客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行应确定需要采取控制措施的业务和管理活动，依据所策划的控制措施或已有的控制程序对这些活动加以控制。主要包括以下措施：高层检查、行为控制、审批与授权、不兼容岗位的适当分离和（）。（《商业银行内部控制评价试行办法》第20条）
    A

    实物控制

    B

    风险暴露限制的审查

    C

    验证与核实

    D

    监督纠正


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    合规内控与操作风险管理系统中风险与控制识别功能模块需对以下哪些项目进行评估（）

    • A、流程相关环节
    • B、流程相关岗位
    • C、流程相关风险点
    • D、流程相关控制点

    正确答案:A,C,D

  • 第14题：

    根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）

    • A、建立、健全信用卡业务内部控制体系
    • B、制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求
    • C、对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离
    • D、对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查
    • E、依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    集中授权管理中控制风险原则要求采用流程化的授权管理模式，确保（）严格按照规章制度要求办理业务，切实防范业务操作风险。

    • A、业务经办人员
    • B、复核人员
    • C、授权人员
    • D、现场管理人员

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    关于“服务专业度”，客服专业性重点体现在（）

    • A、岗位形象、沟通技巧、流程控制
    • B、沟通技巧、流程控制、环境管理
    • C、岗位形象、操作技能、流程控制
    • D、操作技能、流程控制、环境管理

    正确答案:B

  • 第17题：

    平台系统根据新的业务流程设计了较为严密的操作风险控制体系，将原按金额划分重要性、换人复核（或授权）、依靠人工管理控制为主的操作风险控制模式转变为依靠（）的模式。

    • A、流程和系统控制为主、人工管理控制为辅
    • B、人工管理控制为主、流程和系统控制为辅
    • C、流程和人工管理控制为主、系统控制为辅
    • D、系统和人工管理控制为主、流程控制为辅

    正确答案:A

  • 第18题：

    商业银行应确定需要采取控制措施的业务和管理活动，依据所策划的控制措施或已有的控制程序对这些活动加以控制。主要包括以下措施：高层检查、行为控制、审批与授权、不兼容岗位的适当分离和（）。（《商业银行内部控制评价试行办法》第20条）

    • A、实物控制
    • B、风险暴露限制的审查
    • C、验证与核实
    • D、监督纠正

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    多选题
    操作风险控制和管理的方法主要有（）
    A

    责任分离、流程控制

    B

    审批与授权、双人操作

    C

    交叉复核、交叉换岗

    D

    岗位轮换、强制休假

    E

    集中处理、流程记录

    F

    实物控制、验证核实


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    业务流程、应用系统或交易层面的内部控制包括 （）
    A

    授权与审批

    B

    信息技术应用控制

    C

    实物控制

    D

    复核和调节


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    业务流程、应用系统或交易层面的内部控制包括下列(    )。
    A

    授权与审批

    B

    信息技术应用控制

    C

    实物控制

    D

    复核和调节


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    根据《中国××银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，在同一单位、同一岗位任职满6年的该银行高管人员应进行岗位轮换。这种举措旨在控制（  ）。
    A

    信用风险

    B

    市场风险

    C

    流动性风险

    D

    操作风险


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    合规内控与操作风险管理系统中风险与控制识别功能模块需对以下哪些项目进行评估（）
    A

    流程相关环节

    B

    流程相关岗位

    C

    流程相关风险点

    D

    流程相关控制点


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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