关于下列情形，商业银行认定属于集团客户的是（）。A、在股权或者经营决策上控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的。B、共同被第三方企事业法人所控制的。C、主要投资者个人或关键管理人员共同控制的。D、企业与另一企业之间占用资金占企业净资产50%以上。E、相互间直接持有其中一方的股份总和达到25%以上。

题目

关于下列情形，商业银行认定属于集团客户的是（）。

  • A、在股权或者经营决策上控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的。
  • B、共同被第三方企事业法人所控制的。
  • C、主要投资者个人或关键管理人员共同控制的。
  • D、企业与另一企业之间占用资金占企业净资产50%以上。
  • E、相互间直接持有其中一方的股份总和达到25%以上。
相似考题

1.根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，下列属于集团客户特征的有( )。A．在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人B．共同被第三方企事业法人所控制C．存在某种关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理D．主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制E．在股权上或者经营决策上直接或间接被其他企事业法人控制

2.根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，下列属于集团客户特征的是( )。A．在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人B．共同被第三方企事业法人所控制C．存在某种关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理D．主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制E．在股权上或者经营决策上直接或间接被其他企事业法人控制

3.下列关于企业集团特征说法正确的是（ ）。A．在股权或经营决策上，被直接或间接控制其他企事业单位法人或者被其他企事业单位法人控制B．共同被第三方企事业法人控制C．主要投资人直接或间接控制30%及以上D．对关联方的财务和经营政策有重大影响E．自然人的股权比例应该与其亲属的股权比例合并计量

4.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》明确列出的集团客户特征有:()。A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制B.共同被第三方企事业法人所控制的C.主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的;

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  • 第1题：

    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户为具有()特征的企事业法人授信对象。

    A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

    B.共同被第三方企事业法人所控制的

    C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的

    D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有（ ）特征的商业银行的企事业法人授信对象。

    A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

    B.共同被第三方企事业法人所控制的

    C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的

    D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    集团客户具有的特征包括( )

    A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制
    B.共同被第三方企事业法人所控制
    C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制
    D.存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理
    E.商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的15％

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：①在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；②共同被第三方企事业法人所控制的；③主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的；④存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。该指引规定，商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的15％。

  • 第4题：

    集团客户特征不包括（）。

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的客户
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的客户
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的客户
    • D、农业银行仅提供低信用风险信贷业务的客户

    正确答案:D

  • 第5题：

    集团性客户主要指：（）

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的；
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
    • D、存在其他关联关系。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    集团客户是指具有以下（）特征之一的企事业法人。

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，我行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    具有（）特征之一的企事业法人属于集团客户。

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制
    • B、共同被第三方企事业法人所控制
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    集团客户具有以下特征（）。

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的（如母公司与子公司之间）
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的（如受同一母公司控制的子公司之间）
    • C、同受某一实际控制人控制
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    下列不属于集团法人客户的是（）。
    A

    在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

    B

    被第三方企事业法人所控制的

    C

    主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制的

    D

    存在其他关联关系，可能按公允价格原则转移资产和利润的


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    企业集团通常具有的特征不包括（  ）。
    A

    共同被第三方企事业法人所控制

    B

    对关联方的财务和经营政策没有影响

    C

    在股权或者经营决策上，直接或间接控制其他企事业法人或者被其他企事业法人所控制

    D

    与自然人股东关系密切的家庭成员持有或控制的股份或表决权，与该自然人股东持有或控制的股份或表决权合并计算


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    以下公司类客户的特征不是构成集团客户条件的是：（）。
    A

    共同被第三方企业事业法人所控制。

    B

    主要投资者个人或关键管理人员共同直接或间接控制的。

    C

    在股权上直接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的。

    D

    存在其他关联关系，按公允价格原则转移资产和利润的。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行集团客户具有以下的特征（）。
    A

    在股权上或经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

    B

    共同被第三方企事业法人所控制的

    C

    主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的

    D

    存在其他关联关系，可能不按公允价格转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于集团法人客户特征的说法，不正确的是( )。

    A．在经营决策上直接控制其他企事业法人

    B．共同被第三方企事业法人控制

    C．主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或问接控制

    D．存在其他关联关系，只能按公允价格原则转移资产和利润


    正确答案：D
    解析：集团法人客户存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理。

  • 第14题：

    下列不属于商业银行集团法人客户的是（　　）。

    A.在经营决策上直接控制其他企业法人的企事业法人
    B.共同被第三方企事业法人所控制的企事业法人
    C.主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制的企事业法人
    D.零售客户

    答案：D
    解析：
    集团法人客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：①在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；②共同被第三方企事业法人所控制的；③主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的；④存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。

  • 第15题：

    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象。（）

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    集团客户具有以下哪些特征：（）

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人（指拥有50％以上股权或投票权）或被其他企事业法人控制的；
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的；
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，交通银行认为应视同集团客户进行授信管理的。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    为加强集团客户授信管理，有效防范和控制授信集中风险，交通银行实施集团客户授信管理。“集团客户”是具有下列哪些特征的企事业法人？（）

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人（指拥有50%以上股权或投票权）或被其他企事业法人控制
    • B、共同被第三方企事业法人所控制
    • C、主要投资者个人或关键管理人员共同直接控制或间接控制
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润的，应视同集团客户进行授信管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    下列对集团客户特征的说法中，错误的是（）。

    • A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
    • B、共同被第三方企事业法人所控制的
    • C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的
    • D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    以下公司类客户的特征不是构成集团客户条件的是：（）。

    • A、共同被第三方企业事业法人所控制。
    • B、主要投资者个人或关键管理人员共同直接或间接控制的。
    • C、在股权上直接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的。
    • D、存在其他关联关系，按公允价格原则转移资产和利润的。

    正确答案:D

  • 第20题：

    以下哪种情况不属于集团客户（）。

    • A、共同被第三方企事业法人控制的
    • B、主要投资者个人间接控制的客户
    • C、在股权上或经营决策上间接控制其它企业的
    • D、更名后的企业与原企业

    正确答案:D

  • 第21题：

    多选题
    关于下列情形，商业银行认定属于集团客户的是（）。
    A

    在股权或者经营决策上控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的。

    B

    共同被第三方企事业法人所控制的。

    C

    主要投资者个人或关键管理人员共同控制的。

    D

    企业与另一企业之间占用资金占企业净资产50%以上。

    E

    相互间直接持有其中一方的股份总和达到25%以上。


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    企业集团通常具有的特征包括（  ）。
    A

    共同被第三方企事业法人所控制

    B

    对关联方的财务和经营政策没有影响

    C

    在股权或者经营决策上，直接或间接控制其他企事业法人或者被其他企事业法人所控制

    D

    与自然人股东关系密切的家庭成员持有或控制的股份或表决权，与该自然人股东持有或控制的股份或表决权合并计算

    E

    由主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接或间接控制


    正确答案： A,E
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    以下不符合集团客户特征是（）
    A

    在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

    B

    共同被第三方企事业法人所控制的

    C

    主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员共同直接控制或间接控制的

    D

    主要供应商和销货商，并且业务往来频繁


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    集团客户具有（   ）特征。
    A

    在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的

    B

    共同被第三方企事业法人所控制的

    C

    主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属共同直接控制或间接控制的

    D

    存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

    E

    以上答案都正确


    正确答案： E,D
    解析：

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