可能对客户还款或履约能力产生重大影响的经营活动事项：（）A、对外投资B、对外提供担保C、法人代表或重要股东或管理层变动或其他重大人事改革及变动。D、卷入重大诉讼事件

题目

可能对客户还款或履约能力产生重大影响的经营活动事项：（）

  • A、对外投资
  • B、对外提供担保
  • C、法人代表或重要股东或管理层变动或其他重大人事改革及变动。
  • D、卷入重大诉讼事件
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1.根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，影响客户资信的重大事项包括（ ）。 A．外部政策变动 B．客户组织结构、股权或主要领导人发生变动 C．客户的担保超过所设定的担保警戒线 D．客户财务收支能力发生重大变化 E．客户涉及重大诉讼

2.在上市公告书中，发行人应披露股票首次公开发行后至上市公告书公告前已发生的可能对发行人有较大影响的其他重要事项，主要包括( )。 Ⅰ.主要投入、产出物供求及价格的重大变化 Ⅱ.发行人住所的变更 Ⅲ.律师事务所的变动 Ⅳ.发生新的重大负债或重大债项发生变化 Ⅴ.重大诉讼、仲裁案件 Ⅵ.会计人员的变动A、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ B、Ⅱ,Ⅲ,Ⅴ C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ

3.影响小企业客户履约能力的重大事项包括（）。A、外部政策、经济环境发生重大变化B、客户业主或主要股东或关联企业财务状况发生重大变化C、客户业主或主要股东或关联企业涉及诉讼D、客户业主或主要股东出国旅游

4.根据《商业银行授信工作尽职指引》，影响客户资信的重大事项包括（ ）。A.外部政策变动 B.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动 C.客户的担保超过所设定的担保警戒线 D.客户财务收支能力发生重大变化 E.客户涉及重大诉讼

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  • 第1题：

    下列事项，属于前期差错的有（）。

    • A、固定资产盘盈
    • B、舞弊产生的影响
    • C、应用会计政策错误
    • D、疏忽或曲解事实
    • E、对外提供重大担保

    正确答案:A,B,C,E

  • 第2题：

    其他重大事件包括哪些内容（）

    • A、外部监督检查部门和上级单位在对本*行进行会计检查中发现的违法违规事件，以及书面的检查结论
    • B、其他具有重大会计风险隐患或对会计工作产生重大影响的各类事件
    • C、上述类别以外的，有可能对会计运营、乃至全行工作带来重大影响或重大经济损失的其他事项
    • D、符合监管部门重大事件标准的其他事项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    集团客户重大事项包括：（）。

    • A、重大人事变动
    • B、诉讼事项
    • C、体制改革
    • D、产权变动
    • E、投融资项目
    • F、资金流动、资产转移
    • G、其他可能带来重要商机或影响交通银行资产安全的重大事项

    正确答案:A,B,C,D,E,F,G

  • 第4题：

    授信客户发生对其资信有负面影响的重大事项时，授信经营部门应在获知信息后2个工作日内对授信客户进行调查，其中重大事项包括：（）。

    • A、外部政策变动
    • B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
    • C、客户的担保超过所设定的担保警戒线
    • D、客户财务收支能力发生重大变化
    • E、客户涉及重大诉讼
    • F、客户在其他银行交叉违约的历史记录
    • G、客户通过不正常的内部关联交易转移公司财产

    正确答案:A,B,C,D,E,F,G

  • 第5题：

    在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，当发生以下影响客户资信的重大事项时，应重新对客户进行授信分析评价（）

    • A、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
    • B、客户的担保超过所设定的担保警戒线
    • C、客户财务收支能力发生轻微变化
    • D、客户涉及重大诉讼；

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    下列选项中，属于影响客户履约能力重大事项的有（）。

    • A、外部政策、经济环境发生重大变化
    • B、客户业主或主要股东或关联企业在能力范围内对外担保
    • C、客户业主或主要股东或关联企业财务状况发生重大变化
    • D、客户业主或主要股东或关联企业涉及诉讼

    正确答案:A,C,D

  • 第7题：

    多选题
    《商业银行授信工作尽职指引》中规定，重大事项包括（）。
    A

    外部政策变动

    B

    客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

    C

    客户的担保超过所设定的担保警戒线

    D

    客户财务收支能力发生重大变化


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下不影响小企业履约能力的重大事项有（）
    A

    超能力对外担保

    B

    发生并购重组事项

    C

    涉及诉讼案件

    D

    员工出现跳槽


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列选项属于重大事项，银行必须重新评估企业授信风险的是（）？
    A

    客户在其他银行交叉违约的历史记录

    B

    客户涉及重大诉讼

    C

    客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

    D

    客户财务收支能力发生重大变化


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    集团客户重大事项包括：（）。
    A

    重大人事变动

    B

    诉讼事项

    C

    体制改革

    D

    产权变动

    E

    投融资项目

    F

    资金流动、资产转移

    G

    其他可能带来重要商机或影响交通银行资产安全的重大事项


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    可能对客户还款或履约能力产生重大影响的经营活动事项：（）
    A

    对外投资

    B

    对外提供担保

    C

    法人代表或重要股东或管理层变动或其他重大人事改革及变动。

    D

    卷入重大诉讼事件


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列选项中，属于影响客户履约能力重大事项的有（）。
    A

    外部政策、经济环境发生重大变化

    B

    客户业主或主要股东或关联企业在能力范围内对外担保

    C

    客户业主或主要股东或关联企业财务状况发生重大变化

    D

    客户业主或主要股东或关联企业涉及诉讼


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于公司对外投资或提供担保的表述，正确的是（）。

    • A、公司对外投资或提供担保可由监事会或高管人员表决
    • B、公司为其股东或实际控制人提供担保时，不须经股东会或股东大会决议
    • C、公司对外投资或提供担保的额度仅需根据其担保能力进行测算
    • D、公司对外投资或提供担保，按照公司章程规定应由董事会或股东会、股东大会表决

    正确答案:D

  • 第14题：

    下列选项属于重大事项，银行必须重新评估企业授信风险的是（）？

    • A、客户在其他银行交叉违约的历史记录
    • B、客户涉及重大诉讼
    • C、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
    • D、客户财务收支能力发生重大变化

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    重大事项包括：（）

    • A、外部政策变动；
    • B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动；
    • C、客户的担保超过所设定的担保警戒线；
    • D、客户财务收支能力发生重大变化；
    • E、客户涉及重大诉讼；
    • F、客户在其他银行交叉违约的历史记录；

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第16题：

    在授信分析报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，应重新进行授信分析评价，并形成新的授信分析报告。重大事项包括：（）

    • A、外部政策变动；
    • B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动；
    • C、客户的担保超过所设定的担保警戒线；
    • D、客户涉及重大诉讼；
    • E、客户在其他银行交叉违约的历史记录；
    • F、其他。

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第17题：

    《商业银行授信工作尽职指引》规定，发生影响客户资信的重大事项时，商业银行应重新进行授信分析评价。这些重大事项包括（）。

    • A、外部政策变化
    • B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
    • C、客户财务收支能力发生过重大变化
    • D、客户涉及重大诉讼

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    《商业银行授信工作尽职指引》中规定，重大事项包括（）。

    • A、外部政策变动
    • B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动
    • C、客户的担保超过所设定的担保警戒线
    • D、客户财务收支能力发生重大变化

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    多选题
    证券公司在遇到（　　）情形时，应当开展专项或综合压力测试。
    A

    可能导致净资本和流动性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形：重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支出、证券公司分类评价结果负向调整、负债集中到期或赎回等

    B

    确定重大业务规模和开展重大创新业务：确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务、承担重大包销责任等

    C

    预期或已经出现重大内部风险状况：自营投资大幅亏损、政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等

    D

    预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件：证券市场大幅波动、监管政策发生重大变化等


    正确答案： C,A
    解析：
    《证券公司压力测试指引》第十八条规定，证券公司在遇到以下情形之一时，应当开展专项或综合压力测试：（一）可能导致净资本和流动性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形：重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支出、证券公司分类评价结果负向调整、负债集中到期或赎回等；（二）确定重大业务规模和开展重大创新业务：确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务、承担重大包销责任等；（三）预期或已经出现重大内部风险状况：自营投资大幅亏损、政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等；（四）预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件：证券市场大幅波动、监管政策发生重大变化等；（五）其他可能或已经出现的压力情景。证券公司应根据公司实际情况在内部对上述触发情形中的“重大”进行规定。

  • 第20题：

    单选题
    在授信额度有效期内，如果一般授信客户发生重大事项，经办行要根据对该客户进行重新评价的结果，重新审批或报批对该客户的额度授信。以下哪个事项不属于上述的重大事项（）
    A

    兼并、收购、分立、破产、股份制改造、资产重组等重大体制改革

    B

    诉讼标的达到净资产30%的重大法律诉讼

    C

    总投资达到前一年的税后利润之和的重大建设项目

    D

    对外担保额达到净资产30%的重大对外担保


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列关于公司对外投资或提供担保的表述，正确的是（）。
    A

    公司对外投资或提供担保可由监事会或高管人员表决

    B

    公司为其股东或实际控制人提供担保时，不须经股东会或股东大会决议

    C

    公司对外投资或提供担保的额度仅需根据其担保能力进行测算

    D

    公司对外投资或提供担保，按照公司章程规定应由董事会或股东会、股东大会表决


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列事项，属于前期差错的有（）。
    A

    固定资产盘盈

    B

    舞弊产生的影响

    C

    应用会计政策错误

    D

    疏忽或曲解事实

    E

    对外提供重大担保


    正确答案： A,E
    解析： 前期差错，是指由于没有运用或错误运用下列两种信息，而对前期财务报表造成省略或错报：①编制前期财务报表时预期能够取得并加以考虑的可靠信息；②前期财务报告披露报出时能够取得的可靠信息。前期差错通常包括计算错误、应用会计政策错误、疏忽或曲解事实以及舞弊产生的影响以及存货、固定资产盘盈等。

  • 第23题：

    多选题
    重大事项包括：（）
    A

    外部政策变动；

    B

    客户组织结构、股权或主要领导人发生变动；

    C

    客户的担保超过所设定的担保警戒线；

    D

    客户财务收支能力发生重大变化；

    E

    客户涉及重大诉讼；

    F

    客户在其他银行交叉违约的历史记录；


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

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