如果客户的风险类型不适合购买某产品，就坚决不得向客户销售该款产品。

题目

如果客户的风险类型不适合购买某产品，就坚决不得向客户销售该款产品。

相似考题

1.保险公司、保险专业中介机构销售非保险金融产品,应当向客户进行充分的信息披露和风险提示,不得采取违背客户意愿搭售产品的方式销售非保险金融产品,不得向客户销售超出其需求和风险承受能力的非保险金融产品。()此题为判断题(对，错)。

2.客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时，商业银行应（ ）。A.向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，然后销售B.直接销售C.向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品D.以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品，然后销售

3.下列是某银行发行的一款高风险理财产品的客户评估问卷： 问题1：您是否知道投资本产品有风险，且本产品为高风险 问题2：您目前的家庭现金资产总额是多少 问题3：您计划投资本计划的总现金资产比例是多少 问题4：当投资产品低于您的预期收益率时，您是否接受 问题5：本产品为非本金和收益保障型理财产品，且预期年化收益率有达到X％，您是否知晓 客户在回答上述问题时，问题1选“是”，问题2选“现金资产少于10万元”，问题3选“投资该产品比例不超过现金资产的50％”，问题4选“是”，问题5选“是”。 根据上述答案，下列表述中，正确的有(　　)。A.该客户实际风险承受能力比较低 B.虽然该客户主观风险承受能力比较高，但其实际情况不适合购买高风险产品 C.可以拒绝客户购买该款理产品 D.该客户现金资产较少，不适合购买高风险产品 E.本着符合客户利益和风险承受能力原则，应明确向该客户提示该款理财产品不适合该客户

4.小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估

更多“如果客户的风险类型不适合购买某产品，就坚决不得向客户销售该款产品。”相关问题

  • 第1题：

    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应（ ）。

    A.予以规劝，向客户推介其他产品
    B.制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿及其他的必要说明事项，双方签字认可
    C.本着为客户负责的态度，坚决不向其销售此产品
    D.向其当面说明该类产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动购买产品

    答案：B
    解析：
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

  • 第2题：

    下列是某银行发行的一款高风险理财产品客户评估问卷：问题1：您是否知道投资本产品有风险，且本产品为高风险?问题2：您目前的家庭现金资产总额是多少?问题3：您计划投资本产品的总现金资产比例是多少?问题4：当投资产品低于您的预期收益率时，您是否接受?问题5：本产品为非本金和收益保障型理财产品，且预期年收益率有望达到XX％，您是否知晓?某位投资者在回答上述问题时，问题1选“是”，问题2选“现金资产总额少于10万元”，问题3选“投资该产品比例不超过现金资产的50％”，问题4选“是”，问题5选“是”。根据上述答案，下列说法中正确的有（ ）。

    A.本着符合客户利益和风险承受能力的原则，应明确向该客户提示该款理财产品不适合该客户
    B.虽然该客户主观风险承受能力比较高，但其实际情况不适合购买高风险产品
    C.该客户实际风险承受能力比较低
    D.该客户现金资产较少，不适合购买高风险产品
    E.可以拒绝客户购买该款理财产品

    答案：A,B,C,D
    解析：
    对于高风险、高收益产品组合，投机组合中配置的资产通常是闲置多余资产，一般不超过个人或家庭资产总额的10％，万一这一高风险的投资组合发生损失，也不会影响到家庭的正常生活。根据客户风险评估答案结果，该客户风险承受能力明显较低，不适合购买高风险产品。

  • 第3题：

    对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的，销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后，主动提出购买需求的，销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项，确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果（）承担。

    • A、银行自行承担
    • B、客户不必承担
    • C、客户自行承担
    • D、双方共同承担

    正确答案:C

  • 第4题：

    营销人员销售理财产品时不得（）。

    • A、虚假宣传
    • B、误导客户
    • C、对客户进行风险评估
    • D、向客户介绍理财产品

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    实行产品适合度评估制度。销售产品时，销售人员根据（）评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的，应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。

    • A、客户风险承受能力
    • B、产品风险等级
    • C、客户的意愿
    • D、自身的销售需求

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    客户购买理财产品时，如其风险承受度与所购买理财产品的风险评级不匹配时，应拒绝销售该产品给客户。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于（），销售过程应当录音并妥善保存。


    正确答案:网点标准

  • 第8题：

    单选题
    如果当客户风险评估结果与产品风险等级不匹配时，则（）。
    A

    可直接销售

    B

    不可销售，如客户坚持购买，需重新做风险评估

    C

    如客户坚持购买，可以销售

    D

    不存在该情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时，商业银行应（  ）。
    A

    向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，然后销售

    B

    直接销售

    C

    向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

    D

    以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品，然后销售


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    交通银行销售人员不得有的行为是（）。
    A

    为客户评定风险承受能力

    B

    向客户推介合适的产品

    C

    为客户申请信用卡

    D

    推介多客户集资购买产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的，销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后，主动提出购买需求的，销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项，确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果（）承担。
    A

    银行自行承担

    B

    客户不必承担

    C

    客户自行承担

    D

    双方共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第13题：

    适当性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素。让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。（　　）


    答案：错
    解析：
    本题偷换了概念，正确论述应该是“客观性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素．让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解”或者“适当性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品”。

  • 第14题：

    交通银行销售人员不得有的行为是（）。

    • A、为客户评定风险承受能力
    • B、向客户推介合适的产品
    • C、为客户申请信用卡
    • D、推介多客户集资购买产品

    正确答案:D

  • 第15题：

    产品销售活动应当向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险，不得对客户进行（）。

    • A、介绍
    • B、推荐
    • C、欺骗
    • D、误导

    正确答案:D

  • 第16题：

    向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。

    • A、进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买
    • B、直接让客户购买
    • C、告知客户不能购买
    • D、营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求客户书面进行确认并记录保存

    正确答案:D

  • 第17题：

    交通银行销售人员从事保险产品销售，不得有（）行为。

    • A、诋毁其他机构的产品或人员
    • B、保管他人借记卡，并通过他人借记卡购买保险产品
    • C、向客户如实揭示保险产品的风险
    • D、向客户如实告之客户的权利与义务

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    如果当客户风险评估结果与产品风险等级不匹配时，则（）。

    • A、可直接销售
    • B、不可销售，如客户坚持购买，需重新做风险评估
    • C、如客户坚持购买，可以销售
    • D、不存在该情况

    正确答案:B

  • 第19题：

    客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试，对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的，不得购买该项零售理财产品。


    正确答案:错误

  • 第20题：

    多选题
    实行产品适合度评估制度。销售产品时，销售人员根据（）评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的，应在产品适合度评估书上列明农业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并经双方签字认可。
    A

    客户风险承受能力

    B

    产品风险等级

    C

    客户的意愿

    D

    自身的销售需求


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    如果客户的风险类型不适合购买某产品，就坚决不得向客户销售该款产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    关于客户购买理财产品，以下说法正确的是（）。
    A

    客户对理财产品提出认购意向时，销售行应对客户进行产品适合度评估

    B

    对于超出客户风险承受能力的产品，即使客户了解了相关风险后主动提出购买，银行也不得将产品卖给客户

    C

    对于超出客户风险承受能力的产品，客户了解了相关风险后主动提出购买的，无需以书面形式列明必要说明事项，可以直接将产品卖给客户

    D

    客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估，销售行可以向客户推荐该产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    客户购买基金产品时，若基金产品风险等级超过客户风险承受能力，客户就无法在我行成功购买该基金产品
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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