当前利用网络对信用卡进行网络犯罪的案件持续增长，引起了有关各方的高度关注。银行在保障金融安全、维护客户利益、增强公信力过程中，以下哪种做法是不妥的（）。A、联合有关部门加强安全知识宣传，提高客户防范意识与风险意识B、提升技术水平，进行系统升级，增强抵御钓鱼网站侵害能力C、为保障客户信息与资金安全，可自主对客户的一些业务与信息作出相应的调整D、定期发布风险提示，告知客户注意一些风险

题目

当前利用网络对信用卡进行网络犯罪的案件持续增长，引起了有关各方的高度关注。银行在保障金融安全、维护客户利益、增强公信力过程中，以下哪种做法是不妥的（）。

  • A、联合有关部门加强安全知识宣传，提高客户防范意识与风险意识
  • B、提升技术水平，进行系统升级，增强抵御钓鱼网站侵害能力
  • C、为保障客户信息与资金安全，可自主对客户的一些业务与信息作出相应的调整
  • D、定期发布风险提示，告知客户注意一些风险
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1.下列对可疑类客户采取的风险的控制措施不恰当的为()A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理;B、在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为;C、对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行全面审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗分类等级;D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定期再出现可疑交易，应持续进行报告。

2.以下属于网络与信息安全应急保障范围的有()。A.内容安全B.系统与网络安全C.业务安全D.客户信息安全E.第三方安全

3.可采取以下哪些措施防范钓鱼网站风险（）。A、加强客户风险防范意识，在营销客户时务必附送《电子银行安全提示卡》B、提醒客户切勿轻信网上虚假融资.超低价热门商品等信息，谨防受骗C、广泛宣传建行网站域名：总行网站：www.ccb.com，湖南分行网站：www.ccb.com/hnD、及时安装防病毒程序.及时升级操作系统程序，防范木马黑客利用操作系统漏洞攻击自助电子银行设备窃取客户私密信息

4.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施()A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

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  • 第1题：

    以下属于网络与信息安全应急保障范围的有（）。

    • A、内容安全
    • B、系统与网络安全
    • C、业务安全
    • D、客户信息安全
    • E、第三方安全

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）

    • A、在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
    • B、定期对其身份信患以及资金交易状况进行审核，并根据审棱结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
    • C、定期审棱频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率
    • D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的。应及时报告可疑交易

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    针对冒充快递公司以客户包裹丢失补偿为由盗取客户信息及诈骗客户资金的风险案例，各网点应及时将本风险事件传达每一位员工，并重点做好以下工作（）。

    • A、加强电信网络诈骗宣传，及时向客户传导电信网络诈骗手段特征，帮助客户提高防骗意识，保护好个人信息及账户安全
    • B、做好网点员工的风险防范培训工作，特别是针对厅堂服务人员，在遇到客户咨询或自助转账时，做好有关风险提示
    • C、网点如遇此类典型风险事件，应当第一时间保存事件有关要素，及时上报分行相关部门

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    私人银行资讯发布的风险合规管理要点包括（）。

    • A、切实保障客户人身财产安全
    • B、保障客户信息安全
    • C、做好免责声明和风险提示
    • D、使用第三方图片应取得第三方同意或授权，防范侵犯他人知识产权

    正确答案:B,C,D

  • 第5题：

    客户安全教育消除银行与客户间网银信息的不对称，提高客户正确使用网银的安全意识中国银行已采取客户安全教育的渠道包括（）

    • A、网银全局消息
    • B、门户网站
    • C、官方微博
    • D、手机短信

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    对客户进行安全教育可以消除银行与客户间的信息不对称，提高客户正确使用网银的安全意识。我*行已采取客户安全教育的渠道包括：（）

    • A、网银全局消息
    • B、门户网站
    • C、官方微博
    • D、手机短信

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    关于窃取银行卡资金和信息案件作案手段的风险应对措施有哪些？（）

    • A、强化安全排查，改进巡查方式，提高巡查质效
    • B、关注老设备，对于已达报废年限的老旧自助设备应及时上报更新换代
    • C、加强宣传教育，通过网站、短信、微信等多种途径，提示客户增强风险防范意识，保护个人身份信息和银行卡信息，不能随意透露短信验证码
    • D、增强协同合作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    对客户进行安全教育可以消除银行与客户间的信息不对称，提高客户正确使用网银的安全意识。我*行已采取客户安全教育的渠道包括：（）
    A

    网银全局消息

    B

    门户网站

    C

    官方微博

    D

    手机短信


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    当前利用网络对信用卡进行网络犯罪的案件持续增长，引起了有关各方的高度关注。银行在保障金融安全、维护客户利益、增强公信力过程中，以下哪种做法是不妥的（）。
    A

    联合有关部门加强安全知识宣传，提高客户防范意识与风险意识

    B

    提升技术水平，进行系统升级，增强抵御钓鱼网站侵害能力

    C

    为保障客户信息与资金安全，可自主对客户的一些业务与信息作出相应的调整

    D

    定期发布风险提示，告知客户注意一些风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    可通过（）等方式对客户进行网上银行风险意识宣传和安全教育。
    A

    网站宣传

    B

    电话答疑

    C

    宣传折页

    D

    举办讲座


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行在加强客户风险防范方面应做好（）等项工作。
    A

    加强对域名、网站的引擎搜索，查看是否有类似域名和网站

    B

    指导客户识别欺诈邮箱、短线、网页

    C

    增强客户的风险防范和自我保护意识

    D

    强化数字认证等安全措施


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    私人银行资讯发布的风险合规管理要点包括（）。
    A

    切实保障客户人身财产安全

    B

    保障客户信息安全

    C

    做好免责声明和风险提示

    D

    使用第三方图片应取得第三方同意或授权，防范侵犯他人知识产权


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在客户签约网上银行的过程中，柜员必须对客户进行风险提示，向客户介绍网上银行安全知识。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    在进行产品营销及客户服务时，为加强对客户的安全宣传，客户经理应做到（）

    • A、准确告知客户相关业务的规章制度及客户与银行间风险责任的划分
    • B、主动告知客户不得将有价单证、银行密码交个人客户经理等银行员工保管
    • C、主动向客户进行风险提示
    • D、提醒客户不随意向银行其他员工透露其个人重要信息

    正确答案:B,C,D

  • 第15题：

    私人银行客户活动的风险合规管理要点包括（）。

    • A、切实保障客户人身财产安全
    • B、保障客户信息安全
    • C、做好免责声明和风险提示
    • D、使用客户清晰面部照片应取得客户本人同意或授权

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    珠海华润银行企业网上银行业务规定：客户申请开通网上银行时，柜员或客户经理等应对客户进行风险提示，告知客户网上银行有关的（），提醒客户不要设置简单的、有规律的、容易猜测的密码，妥善保管安全产品。

    • A、网络知识
    • B、安全知识
    • C、钓鱼网站
    • D、网络诈骗

    正确答案:B

  • 第17题：

    可通过（）等方式对客户进行网上银行风险意识宣传和安全教育。

    • A、网站宣传
    • B、电话答疑
    • C、宣传折页
    • D、举办讲座

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    交易额度是指（）。

    • A、为控制借款客户风险，保障供应链金融业务安全，在华夏银行内部对借款客户核定并进行总量控制的风险限额
    • B、为控制借款客户风险，保障供应链金融业务安全，在华夏银行内部对核心客户核定并进行分次额度控制的风险限额
    • C、为控制核心客户风险，保障供应链金融业务安全，在华夏银行内部对核心客户核定并进行分次额度控制的风险限额
    • D、为控制核心客户风险，保障供应链金融业务安全，在华夏银行内部对核心客户核定并进行总量控制的风险限额

    正确答案:D

  • 第19题：

    多选题
    以下属于网络与信息安全应急保障范围的有（）。
    A

    内容安全

    B

    系统与网络安全

    C

    业务安全

    D

    客户信息安全

    E

    第三方安全


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    私人银行客户活动的风险合规管理要点包括（）。
    A

    切实保障客户人身财产安全

    B

    保障客户信息安全

    C

    做好免责声明和风险提示

    D

    使用客户清晰面部照片应取得客户本人同意或授权


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    建行手机银行在保障客户资金安全方面描述正确的是（）
    A

    手机银行客户信息与手机号码唯一绑定，所有交易必须在客户本人手机上进行

    B

    封闭的移动通信网络，免受黑客和木马的攻击

    C

    交易数据全程加密传输，采用多种先进的技术手段，层层保障客户资金安全

    D

    账务信息不在手机中存储，如果遗失手机并报停，手机银行业务也将自动暂停


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户安全教育消除银行与客户间网银信息的不对称，提高客户正确使用网银的安全意识中国银行已采取客户安全教育的渠道包括（）
    A

    网银全局消息

    B

    门户网站

    C

    官方微博

    D

    手机短信


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在进行产品营销及客户服务时，为加强对客户的安全宣传，客户经理应做到（）
    A

    准确告知客户相关业务的规章制度及客户与银行间风险责任的划分

    B

    主动告知客户不得将有价单证、银行密码交个人客户经理等银行员工保管

    C

    主动向客户进行风险提示

    D

    提醒客户不随意向银行其他员工透露其个人重要信息


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    严格客户信息安全管理需要：（）
    A

    完善客户信息保护的内控制度建设

    B

    抓好互联网环境下新兴业务的客户信息保密工作

    C

    加强对信用卡持卡人信息、网上银行客户信息的保护，提高风险防范等级

    D

    定期对存储客户信息的系统和档案进行安全检查，排除泄密隐患

    E

    严格遵守反洗钱保密义务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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