银行卡清算机构对疑似银行（）等可疑交易，应及时提交收单机构核查。A、套现B、欺诈C、大额转账D、洗钱

题目

银行卡清算机构对疑似银行（）等可疑交易，应及时提交收单机构核查。

  • A、套现
  • B、欺诈
  • C、大额转账
  • D、洗钱
相似考题

1.“证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符”对于这一可疑交易行为,应当由证券经营机构(银行)提交可疑交易报告()此题为判断题(对，错)。

2.以下哪些金融机构是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象( )。A.保险经纪公司B.非银行支付机构C.银行卡清算机构D.资金清算中心

3.收单机构不得对记录为失败交易的IC卡脱机消费交易提交结算，如错误提交的，一经核实应及时主动提交贷记调整，否则将可能收到发卡机构以原因码（）提交的退单。A、4512-交易重复提交清算B、4536-逾期提交结算C、4522-交易未被批准D、4562-伪卡欺诈

4.银行卡收单业务特约商户是指与收单机构签订银行卡受理协议、按约定受理银行卡并委托收单机构为其完成交易资金结算的自然人。()此题为判断题(对，错)。

更多“银行卡清算机构对疑似银行（）等可疑交易，应及时提交收单机构核查。”相关问题

  • 第1题：

    一笔取现交易，收单机构及时核查发现交易长款并完成贷记调整后，发卡机构提交调单要求核实交易是否成功，则收单机构提供吐钞失败交易凭证的同时应提供回复码（）。

    • A、01-交易成功，收单机构无长款
    • B、02-交易有差错，收单机构长款，已做账务调整
    • C、03-交易有差错，收单机构长款，待做账务调整或请退单
    • D、04-交易凭证无法提供

    正确答案:B

  • 第2题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

    • A、发卡银行
    • B、办理业务的金融机构
    • C、收单行
    • D、总行

    正确答案:C

  • 第3题：

    银行卡业务风险是指银行卡在使用和交易过程中可能发生的，涉及___的非正常的经济损失。

    • A、发卡行;
    • B、特约商户;
    • C、持卡人;
    • D、收单银行;
    • E、清算机构

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

    • A、套现
    • B、洗钱
    • C、期诈
    • D、移机

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    收单机构只能是从事银行卡收单业务的银行业金融机构。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    判断题
    收单机构原则上不得为经营场所地不在收单机构注册地的特约商户提供银行卡收单服务。如确有因财务、资金清算需要为经营场所不在收单机构注册地的特约商户提供收单服务的，应经收单机构总部审核同意，同时将有关收单事项向人民银行报告。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    填空题
    对有疑似受理（）、（）信息、（）、（）行为的，收单机构可（）其银行卡交易。

    正确答案： 伪卡,盗录,套现,欺诈,暂停
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    商户收单业务是指收单机构通过POS等机具向特约商户提供的受理银行卡交易及资金结算等金融服务，收单机构可单方面决定向商户收取的手续费比例或金额。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    收单机构不得为经营场所地不在收单机构注册地的特约商户提供银行卡收单服务，包括总对总收单或信用卡中心在分行所在地收单等，现有已提供银行卡异地收单业务的收单机构，要立即停止。各收单机构总部要加强对本-系统分支机构异地收单行为的清理工作。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对有疑似受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈行为的，收单机构可停止其银行卡交易。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    收单业务交易信息采用加密和数据校验等措施，防止特约商户和收单外包服务机构存储银行卡敏感信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据支付结算法律制度的规定，银行卡收单服务费是由（　）收取。
    A

    收单机构向持卡人

    B

    收单机构向商户

    C

    发卡机构向收单机构

    D

    银行卡清算机构向收单机构


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    下列属于收单外包服务机构可以参与的银行卡收单非核心业务的是（）等。

    • A、资金清算
    • B、机具布放和维护
    • C、客户培训
    • D、客户日常服务

    正确答案:B,C,D

  • 第14题：

    在江苏农信银行卡收单业务中，收单机构为商户提供的服务包括（）。

    • A、授权
    • B、交易获取
    • C、退单
    • D、交易信息管理
    • E、清算

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    银行卡收单业务特约商户是指与收单机构签订银行卡受理协议、按约定受理银行卡并委托收单机构为其完成交易资金结算的自然人。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    收单机构不得对已提交结算处理的、或一经退单处理的IC卡脱机消费交易提交结算，如错误提交的，一经核实应及时主动提交贷记调整，否则将可能收到发卡机构以原因码（）提交的退单。

    • A、4512-交易重复提交清算
    • B、4536-逾期提交结算
    • C、4522-交易未被批准
    • D、4562-伪卡欺诈

    正确答案:A

  • 第17题：

    单选题
    一笔取现交易，收单机构及时核查发现交易长款并完成贷记调整后，发卡机构提交调单要求核实交易是否成功，则收单机构提供吐钞失败交易凭证的同时应提供回复码（）。
    A

    01-交易成功，收单机构无长款

    B

    02-交易有差错，收单机构长款，已做账务调整

    C

    03-交易有差错，收单机构长款，待做账务调整或请退单

    D

    04-交易凭证无法提供


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    收单机构不得对记录为失败交易的IC卡脱机消费交易提交结算，如错误提交的，一经核实应及时主动提交贷记调整，否则将可能收到发卡机构以原因码（）提交的退单。
    A

    4512-交易重复提交清算

    B

    4536-逾期提交结算

    C

    4522-交易未被批准

    D

    4562-伪卡欺诈


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    收单机构不得对已提交结算处理的、或一经退单处理的IC卡脱机消费交易提交结算，如错误提交的，一经核实应及时主动提交贷记调整，否则将可能收到发卡机构以原因码（）提交的退单。
    A

    4512-交易重复提交清算

    B

    4536-逾期提交结算

    C

    4522-交易未被批准

    D

    4562-伪卡欺诈


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列属于人民币收单资金清算要求的是（）。
    A

    收单行应自收到商户提交手工交易凭证的2个工作日内，向银行卡组织提交清算。

    B

    收单行应在30日的预授权有效期限内，向银行卡组织提交预授权完成交易进行清算。

    C

    除预授权交易外，银行卡跨行交易应在收单行提交银行卡组织转接完成当日纳入清算数据。

    D

    跨行交易资金清算以银行卡组织确认的数据为准，收单行应在收到清算数据的3个工作日内，将款项及时划拨到特约商户结算账户。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行卡清算机构对疑似银行（）等可疑交易，应及时提交收单机构核查。
    A

    套现

    B

    欺诈

    C

    大额转账

    D

    洗钱


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象，（）应及时监控和调查处理。
    A

    银行卡发卡机构

    B

    银联

    C

    公安部门

    D

    银行卡收单机构


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    收单机构只能是从事银行卡收单业务的银行业金融机构。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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