在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。A、加强身份识别措施强度B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易

第1题：

在非面对面业务中发现某账户资金往来存可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。

• A、加强身份识别措施强度
• B、终止交易
• C、报告客户可疑交易行为
• D、拒绝交易

第2题：

公司实行收支两条线管理，省级以下分公司收入类账户和支出类账户之间不允许有资金往来，支出类账户之间可以相互调剂资金余缺。如发生资金错划，应及时调整。

第3题：

非结算会员是期货公司的，其与全面结算会员期货公司期货业务资金往来，既能通过各自的期货保证金账户办理，也能通过其他银行账户。（）

第4题：

日常工作中发现其资金往来存在可疑的，应及时调整客户风险等级并报告（）行为。

• A、大额交易
• B、可疑交易
• C、异常交易
• D、关注交易

第5题：

经我*行柜面、自助设备加以我*行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类个人银行账户还可以办理（）业务

• A、向非绑定账户转出资金
• B、配发实体介质
• C、非绑定账户资金转入
• D、存取现金

第6题：

已购买中信银行增利煲产品的客户，办理现金支取业务时活期账户余额不足，进行了日间透支处理。透支当日，客户及时补足其透支金额，以下会计分录正确的是（）。

• A、"经办行：借：现金－业务现金等、贷：系统内资金清算往来－系统内资金往来、开户行：借：系统内资金清算往来－系统内资金往来、贷：个人活期存款－个人银行结算存款（活期存款账户）"
• B、"开户行：借：现金－业务现金等、贷：系统内资金清算往来－系统内资金往来、经办行：借：系统内资金清算往来－系统内资金往来、贷：个人活期存款－个人银行结算存款（活期存款账户）"
• C、"经办行：借：现金－业务现金等、贷：系统内资金清算往来－系统内资金往来、开户行：借：系统内资金清算往来－系统内资金往来、贷：个人活期存款－个人银行结算存款（增利煲子账户）"
• D、"开户行：借：现金－业务现金等、贷：系统内资金清算往来－系统内资金往来、经办行：借：系统内资金清算往来－系统内资金往来、贷：个人活期存款－个人银行结算存款（增利煲子账户）"

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务。

第14题：

当存放同业活期账户发生利率调整时，需在资金业务系统中及时操作对应账户的利率调整交易。

第15题：

可疑交易账户业务控制范围（）

• A、暂停非柜面业务
• B、全渠道提醒，核实状态为“核实不通过时”，暂停非柜面业务
• C、5年内暂停其银行账户非柜面业务
• D、3年内不得开立新账户

第16题：

根据《平安银行内部账户管理办法》，以下哪些账户纳入内部账户管理。（）

• A、因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户存款账户
• B、保证金
• C、应解汇款
• D、因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户贷款账户

第17题：

中信银行为他行开立同业结算账户后，发现账户使用存在可疑情形的，应及时联系存款银行进行核实，并在2个工作日内向总行及人民银行当地分支机构报告。

第18题：

II类银行账户经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份后仍无法办理（）。

• A、存取现金业务
• B、透支业务
• C、非绑定账户资金转入业务
• D、配发银行卡实体卡片

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：