银行机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。

第1题：

第2题：

同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。

正确答案:正确

第3题：

客户办理对私业务时，所持一代居民身份证存在疑义信息，且无法当场提供有效证件辅佐，营业网点应（）

• A、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐后再办理。
• B、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
• C、登记《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》。
• D、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》。

正确答案:B,C

第4题：

营业网点应对联网核查获得的公民身份信息进行保密，不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他业务。

正确答案:正确

第5题：

银行机构可以根据自身情况将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。

正确答案:错误

第6题：

各级机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。各级机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。

正确答案:正确

第7题：

银行对于联网核查获得的公民身份信息进行保密，不得随意向任何单位和个人提供，法律、法规另有规定的除外。

正确答案:正确

第8题：

关于联网核查描述正确的有（）。

• A、银行对联网核查获得的公民身份信息要进行保密，不得随意向任何单位和个人提供，网点负责人及上级领导除外
• B、需当场为客户办结的联网核查业务，应当场进行联网核查
• C、联网核查不通过或需要进一步核实的，柜员应拒绝为该客户办理相关业务
• D、联网核查时，如确认OVIS系统或人行核查系统反馈的身份证影像信息与客户身份证所记载信息完全相符，可按照相关规定继续办理业务

正确答案:B,D

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

银行机构和人民银行分支机构应严格按照（）和《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》的要求分别进行联网核查业务处理和联网核查公民身份信息系统相关操作。

• A、银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定
• B、中华人民共和国反洗钱法
• C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
• D、人民币银行结算账户管理办法

正确答案:A

第14题：

同一银行网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化可不再对其进行联网核查。（）

正确答案:正确

第15题：

同一网点同一柜员为同一客户（客户临柜）同时办理多个需联网核查的业务时，如已办理的银行业务已进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，后续业务应如何处理（）。

• A、可不再重复进行联网核查
• B、重新进行联网核查
• C、登记身份信息
• D、存身份证件复印件

正确答案:A

第16题：

通过联网核查公民身份信息系统无法准确确认客户身份的，应（）为其办理网上银行业务。

• A、直接
• B、酌情
• C、拒绝
• D、尽快

正确答案:C

第17题：

各级机构通过银行业务系统接入人行联网核查系统进行联网核查，正常情况下，其他分支机构不得使用其他营业网点或上级机构的银行机构代码。

正确答案:正确

第18题：

同一营业机构在办理规定业务时，如同一个柜员为同一客户（客户临柜）同时办理多个需联网核查的业务时，以下哪个操作是正确的（）。

• A、如已办理的银行业务已进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，后续业务可不再重复进行联网核查；
• B、办理多少个业务就需要做多少个联网核查；
• C、如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问，经授权主管确认，无需重新进行联网核查；
• D、如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问，可要求客户提供其他有效证件辅助审核客户的真实身份，但无需重新进行联网核查；

正确答案:A

第19题：

银行机构应对联网核查获得的公民身份信息保密。

正确答案:正确

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：