商业银行做好网上银行风险管理和服务有哪些要求？
题目
商业银行做好网上银行风险管理和服务有哪些要求？
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第1题：
《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括哪些内容？
正确答案: （一）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；
（二）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
（三）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
（四）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
（五）识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；
（六）定期对交易和账户进行复核和对账；
（七）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；
（八）重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；
（九）建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；
（十）查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；
（十一）案件查处和相应的信息披露制度；
（十二）对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。 -
第2题：
各商业银行怎样做好网上银行风险管理和服务？
正确答案:（1）加强用户身份验证管理；
（2）加强公众网上银行安全教育；
（3）加强网上银行安全防范，及时进行风险提示；
（4）妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生；
（5）加强对第三方机构的法律责任约束。 -
第3题：
《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行制定的操作风险管理政策应符合什么要求？
正确答案: 商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应。主要内容包括：
（一）操作风险的定义；
（二）适当的操作风险管理组织架构、权限和责任；
（三）操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序；
（四）操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求；
（五）应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。 -
第4题：
各商业银行对于网银客户信息泄漏风险防控有哪些要求？
正确答案: 一、是尽快评估此类攻击对网银系统的危害，查找验证码等当前安全机制存在的问题，及时调整安全策略。
二、是建立有效的入侵监控和报警机制，提高对网银系统攻击行为的检测和分析力度。
三、是加强安全防护机制建设，部署多重防护措施，不断提升系统应对互联网各种新兴黑客攻击技术的能力，提高网银系统的整体安全性。
四、是加强客户安全教育，培养客户的安全意识和良好的计算机使用习惯。
五、是强化重大事件报告制度。 -
第5题：
试业商业银行面临的风险和风险管理的一般程序有哪些？
正确答案: 商业银行面临的风险是指银行可能出现损失的一种可能性，主要包括信用风险、国家风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险、声誉风险等八类。
风险管理的一般程序包括：
第一、识别风险的性质。准确判断银行面临的主要风险种类。
第二、准确衡量和分析风险。一是估计风险发生的概率；二是估计风险可能造成的损失。
第三、选择恰当的风险管理策略。这些策略主要有回避风险、分散风险、转移风险、自担风险等。
第四、对风险管理情况进行评估。对所确定的风险进行定期反省和评估，以确保对风险进行动态管理。 -
第6题：
简述网上银行的风险有哪些？
正确答案:网上银行的风险分为系统性风险和业务风险两类。前者包括有网络故障风险、黑客攻击风险以及由于技术更新快带来的系统设备投资风险;后者包括有操作风险、市场信誉风险、法律风险、信用风险、流动性风险、利率风险和市场风险。 -
第7题：
商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。
正确答案:正确 -
第8题：
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应按照监管要求建立并购贷款统计制度，做好并购贷款的统计、汇总、分析等工作。（）
正确答案:正确 -
第9题：
问答题各商业银行如何做好网上银行安全防范，及时进行风险提示？正确答案： 商业银行应将扫描查找假冒本行网上银行网站及其它针对电子银行的犯罪活动纳入日常工作程序，定期搜索与本行相关的假冒网站（邮件、电话、短信号码等），检查本行网页上对外链接的可靠性，并开辟专门渠道接受公众举报。发现风险应立即采取防范措施，并通过本行网站及其他渠道向公众进行通报提示。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题各商业银行怎样做好网上银行风险管理和服务？正确答案： （1）加强用户身份验证管理；
（2）加强公众网上银行安全教育；
（3）加强网上银行安全防范，及时进行风险提示；
（4）妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生；
（5）加强对第三方机构的法律责任约束。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题商业银行做好网上银行风险管理和服务有哪些要求？正确答案： （1）加强用户身份验证管理；
（2）加强公众网上银行安全教育；
（3）加强网上银行安全防范，及时进行风险提示；
（4）妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生；
（5）加强对第三方机构的法律责任约束。解析： 暂无解析 -
第12题：
判断题按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应按照监管要求建立并购贷款统计制度，做好并购贷款的统计、汇总、分析等工作。（）A对
B错
正确答案： 错解析： 暂无解析 -
第13题：
商业银行如何做好网上银行风险管理和服务（）。
- A、加强用户身份验证管理
- B、加强公众网上银行安全教育
- C、加强网上银行安全防范，及时进行风险提示
- D、妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生
- E、加强对第三方机构的法律责任约束
- F、其他银行业金融机构开展网上银行（电子银行）业务，应照本通知的各项要求执行
正确答案:A,B,C,D,E,F -
第14题：
网上银行产品和服务特有的风险主要有（）
- A、安全风险
- B、病毒风险
- C、战略风险
- D、法律风险
- E、声誉风险
正确答案:A,C,D,E -
第15题：
各商业银行如何做好网上银行安全防范，及时进行风险提示？
正确答案: 商业银行应将扫描查找假冒本行网上银行网站及其它针对电子银行的犯罪活动纳入日常工作程序，定期搜索与本行相关的假冒网站（邮件、电话、短信号码等），检查本行网页上对外链接的可靠性，并开辟专门渠道接受公众举报。发现风险应立即采取防范措施，并通过本行网站及其他渠道向公众进行通报提示。 -
第16题：
商业银行在做好网上银行业务风险管理和服务时，应如何加强对第三方机构的法律责任约束？
正确答案:商业银行应加强对与该行系统存在技术和业务连接的第三方机构的管理，通过正式法律协议明确双方的纠纷处理、赔偿等相关法律责任，向客户充分披露银行与第三方机构的业务流程和责权关系，积极防范法律风险和声誉风险。 -
第17题：
为了防范国际贷款中的法律风险，商业银行应做好以下哪些工作？
正确答案: 1、国际租赁业务：就是商业银行应国外承租人的要求，购买大型成套设备出租给国外承租人，并约期收回租金的国际融资活动。国际租赁是国际贷款的转化形式。
2、国际结算业务：是指在国际间办理货币收付以清偿不同国家之间的债权债务关系的业务活动。
3、非现金结算：是指不通过直接交付现金，而是借助于各种支付工具和信用凭证来传递国际间的资金支付指示或入帐指示，通过各国银行间的划账冲抵来结清国际间债权债务的一种结算方式。
4、信用证：是进口国银行应进口商的要求向出口商开立的，凭规定的单据在一定期限内支付一定金额给出口商的书面保证文件。从本质上来说，信用证是由开证银行向出口商签发的以开证银行为付款人的信用担保函。
5、国际保理业务：是商业银行为国际贸易的出口方提供的将出口贸易融资、销售账务处理、收取应收账款和提供买方信用担保融为一体的综合金融业务。
6、空壳分行：是对跨国银行在某些国家设立的仅仅具有账簿功能的银行的形象称谓。 -
第18题：
商业银行对操作风险进行管理的方法有哪些？
正确答案: 评估操作风险和内部控制，损失事件的报告和数据收集，关键风险指标的监测，新产品和新业务的风险评估，内部控制的测试和审查，以及操作风险的报告。 -
第19题：
根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与（）有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。
- A、外汇业务
- B、国际业务
- C、结算业务
正确答案:B -
第20题：
问答题商业银行在做好网上银行业务风险管理和服务时，应如何加强对第三方机构的法律责任约束？正确答案： 商业银行应加强对与该行系统存在技术和业务连接的第三方机构的管理，通过正式法律协议明确双方的纠纷处理、赔偿等相关法律责任，向客户充分披露银行与第三方机构的业务流程和责权关系，积极防范法律风险和声誉风险。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题《商业银行操作风险管理指引》要求商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括哪些内容？正确答案： （一）部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；
（二）密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
（三）对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
（四）员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
（五）识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；
（六）定期对交易和账户进行复核和对账；
（七）主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；
（八）重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；
（九）建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；
（十）查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；
（十一）案件查处和相应的信息披露制度；
（十二）对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与（）有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。A外汇业务
B国际业务
C结算业务
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题试业商业银行面临的风险和风险管理的一般程序有哪些？正确答案： 商业银行面临的风险是指银行可能出现损失的一种可能性，主要包括信用风险、国家风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险、声誉风险等八类。
风险管理的一般程序包括：
第一、识别风险的性质。准确判断银行面临的主要风险种类。
第二、准确衡量和分析风险。一是估计风险发生的概率；二是估计风险可能造成的损失。
第三、选择恰当的风险管理策略。这些策略主要有回避风险、分散风险、转移风险、自担风险等。
第四、对风险管理情况进行评估。对所确定的风险进行定期反省和评估，以确保对风险进行动态管理。解析： 暂无解析