银行机构办理业务过程中，必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位，不得以（）缴存保证金。

题目

银行机构办理业务过程中，必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位，不得以（）缴存保证金。

相似考题

1.在什么之前，银行承兑汇票的保证金应全额到位并确保保证金来源真实合理。()A、审批B、审查C、调查D、申请

2.银行承兑汇票保证金业务，是指根据银行承兑汇票保证金收取原则以及承兑授信项目审批意见、承兑协议约定执行，出票人在（）单独开立专户，办理承兑前足额交存至专户内按比例提取的资金。A、承兑行或承兑行指定开户行B、结算行C、基本账户开户行D、往来行

3.以下不属于低风险业务的是：（）A、存单质押贷款B、全额保证金开立银行承兑汇票C、银行承兑汇票足额质押贷款D、银行承兑汇票贴现

4.在（）前，银行承兑汇票的保证金应全额到位并确保保证金来源真实合理。A、申请B、调查C、审查D、审批

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  • 第1题：

    商业银行开展银行承兑汇票业务时会面临的风险有（）。

    • A、承兑申请人不符合条件
    • B、未足额收取保证金，保证金账户串用挪用，保证金是否原路退回
    • C、银行承兑汇票票面真伪鉴别是否实行“双人审核”制
    • D、承兑业务未纳入统一授信管理，未遵循“真实贸易背景”原则

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    商业银行防范承兑业务风险，必须达到以下哪些内控要求？（）

    • A、必须以真实的商品交易为基础;
    • B、申请的客户必须符合办理条件;
    • C、实行保证金集中管理;
    • D、必须将银行承兑汇票业务纳入客户统一授信管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    客户在中国银行申请或正在办理哪些业务，可以暂不进行信用评级？（）

    • A、已收取足额保证金或以国债、存单、我行可接受的银行承兑汇票做足额质押的贸易融资和保函授信业务
    • B、按规定占用有关金融机构授信额度的贸易融资和保函授信业务
    • C、出口项下的贸易融资业务(打包贷款除外)
    • D、全额质押的银行承兑汇票

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    商业汇票全额担保承兑业务是承兑申请人按汇票金额提供100％保证金，或以我-行认可的存单、国债、银行承兑汇票、理财产品等方式提供足额担保，且上述押品价值已完全能够确保承兑申请人足额兑付票款的承兑业务。（）


    正确答案:正确

  • 第5题：

    中国银行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级？（）

    • A、足额存单质押开证
    • B、银行承兑汇票贴现
    • C、占用金融机构授信额度的出口押汇业务
    • D、授信开立保函

    正确答案:D

  • 第6题：

    关于银行承兑汇票，下列表述正确的是（）。

    • A、办理电子银行承兑汇票业务的，应与农业银行签订电子商业汇票服务协议，明确双方权利义务
    • B、纸质银行承兑汇票期限最长不超过6个月
    • C、办理承兑业务必须以合法、真实的商品或服务交易为基础
    • D、缴存100%保证金办理的承兑业务，可忽略对贸易背景的核查

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    多选题
    客户在中国银行申请或正在办理哪些业务，可以暂不进行信用评级？（）
    A

    已收取足额保证金或以国债、存单、我行可接受的银行承兑汇票做足额质押的贸易融资和保函授信业务

    B

    按规定占用有关金融机构授信额度的贸易融资和保函授信业务

    C

    出口项下的贸易融资业务(打包贷款除外)

    D

    全额质押的银行承兑汇票


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下关于银行承兑汇票的叙述，不正确的是（）。
    A

    办理银行承兑汇票必须以商品交易为基础

    B

    对能够提供符合总行规定的低风险担保的客户，办理银行承兑汇票可以免收保证金

    C

    银行承兑汇票保证金必须实行专户管理

    D

    银行承兑汇票是表外业务，不受最高综合授信额度的限制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下（）属于低风险承兑业务。
    A

    按汇票金额的100％提供保证金

    B

    以定期存单足额提供担保的承兑业务

    C

    以国家政策性银行开立的备用信用证足额提供担保的承兑业务

    D

    以国有商业银行出具的银行本票足额提供担保的承兑业务


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在什么之前，银行承兑汇票的保证金应全额到位并确保保证金来源真实合理。（）
    A

    审批

    B

    审查

    C

    调查

    D

    申请


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    无权限办理银行承兑汇票承兑业务的机构由客户（）后，由其代理机构办理承兑业务。
    A

    在开户社开立保证金

    B

    在承兑社开立保证金

    C

    在代理社开立保证金

    D

    以上均可


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    商业汇票全额担保承兑业务是承兑申请人按汇票金额提供100％保证金，或以我-行认可的存单、国债、银行承兑汇票、理财产品等方式提供足额担保，且上述押品价值已完全能够确保承兑申请人足额兑付票款的承兑业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。

    • A、办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户
    • B、同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户
    • C、用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续
    • D、办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    以下（）属于低风险承兑业务。

    • A、按汇票金额的100％提供保证金
    • B、以定期存单足额提供担保的承兑业务
    • C、以国家政策性银行开立的备用信用证足额提供担保的承兑业务
    • D、以国有商业银行出具的银行本票足额提供担保的承兑业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    空白银行承兑汇票的领用，必须在办理票据业务的经营机构确认承兑且已审批完成，并通过用信审核后，方可进行领用手续。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    纸质银行承兑汇票的签发必须由银行承兑汇票业务处理部门在信管系统中录入票据信息，在核心业务系统复核成功后，信管系统仍可以发起修改的要素为（）。

    • A、银行承兑汇票协议号
    • B、保证金账号
    • C、保证金比例
    • D、签发日期、到期日期
    • E、保证金扣款顺序

    正确答案:B,C,E

  • 第17题：

    全额担保承兑业务是指以邮储银行认可的（）及存单等方式提供足额担保的承兑业务。

    • A、保证金
    • B、房产
    • C、国债
    • D、银行承兑汇票

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    多选题
    下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。
    A

    办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户

    B

    同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户

    C

    用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续

    D

    办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    保兑仓业务审批通过后，经营单位办理银行承兑汇票前，应向购货商收取银行承兑汇票手续费和首次保证金，首次保证金比例不低于（）。
    A

    0.5

    B

    0.4

    C

    0.3

    D

    0.2


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    在（）前，银行承兑汇票的保证金应全额到位并确保保证金来源真实合理。
    A

    申请

    B

    调查

    C

    审查

    D

    审批


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    填空题
    银行机构办理业务过程中，必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位，不得以（）缴存保证金。

    正确答案： 贷款或贴现资金
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    全额担保承兑业务是指以邮储银行认可的（）及存单等方式提供足额担保的承兑业务。
    A

    保证金

    B

    房产

    C

    国债

    D

    银行承兑汇票


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下不属于低风险业务的是：（）
    A

    存单质押贷款

    B

    全额保证金开立银行承兑汇票

    C

    银行承兑汇票足额质押贷款

    D

    银行承兑汇票贴现


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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