超业务范围经营的表现形式不包括（）。A、违规开展业务创新B、超授权开展资产业务C、未严格按规定及要求开立账户D、违规授信放贷或投资

题目

超业务范围经营的表现形式不包括（）。

  • A、违规开展业务创新
  • B、超授权开展资产业务
  • C、未严格按规定及要求开立账户
  • D、违规授信放贷或投资
相似考题

1.《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》中,对业务方面的排查主要是从以下哪几个方面。()A.超业务范围经营B.账户管理不严格C.不同性质业务界限不清D.虚假业务

2.关于金融科技业务禁止规定,以下说法正确的是:( )A.严禁违规为非权限人员开立我行各类信息管理系统用户B.严禁数据仓库系统管理员超范围、超业务权限授权查询用户C.严禁软件产品或软件系统未经评估、测试及验证即投产D.严禁违规修改或删除客户征信记录

3.关于管理信息业务禁止规定,以下说法错误的是:( )A.严禁违规为非权限人员开立我行各类信息管理系统用户B.严禁数据仓库系统管理员超范围、超业务权限授权查询用户C.严禁实施网络攻击(测试)、密码嗅探或违规进行计算机安全漏洞扫描、计算机端口扫描、病毒制作D.严禁违规修改或删除客户征信记录

4.企业开立一般存款账户、专用存款账户的,分行应当遵守《人民币银行账户管理办法》等规定,对企业应当出具的开户证明文件进行严格要求和审查,并判断企业开户合理性,防止企业违规开立或随意开立银行账户。()此题为判断题(对，错)。

更多“超业务范围经营的表现形式不包括（）。A、违规开展业务创新B、超授权开展资产业务C、未严格按规定及要求开立账户D、违规授信放贷或投资”相关问题

  • 第1题：

    根据《公路水运工程工地试验室及现场检测项目信用评价标准》，以下（ ）为工地试验室失信行为。

    A、超授权范围开展业务
    B、未经母体机构有效授权的
    C、未按规定或合同配备相应条件的试验检测人员或擅自变更试验检测人员
    D、授权负责人不是母体机构派出人员的

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《公路水运工程试验检测信用评价办法》附件20

  • 第2题：

    《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（2014年4号文件）要求包括（）。

    • A、强化审慎经营理念，完善绩效考核机制
    • B、严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规
    • C、加强流程控制，提高信贷业务管理方面
    • D、开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    直投从业人员开展业务不得有的行为包括（）。 Ⅰ.接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂 Ⅱ.向客户承诺确保收回投资本金或者固定收益或者赔偿投资损失 Ⅲ.隐匿、伪造、篡改或者毁损投资信息 Ⅳ.违规向客户提供资金或侵占挪用客户资产

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:A

  • 第4题：

    关于授信申报，以下哪项行为不属于直接经营责任：（）。

    • A、越权、违规办理或授意、伙同他人越权、违规办理授信业务
    • B、违法规定逆程序或减程序办理授信业务
    • C、在授信业务或投资理财业务中，伪造或参与伪造相关材料重要信息的
    • D、在授信业务或投资理财业务中，对重要信息未进行虚假误导性陈述的

    正确答案:D

  • 第5题：

    银行违规行为主要类型及相关表现形式有（）

    • A、违反市场准入、市场退出及其他规定的行为
    • B、违反国家银行业法规有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为
    • C、违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为
    • D、超授权、授信范围或未经授权授信发放贷款、开展业务等违反内部控制制度的行为
    • E、办理存贷款等业务不按照会计制度记账、登记或不在会计报表中反映

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第6题：

    以下不属于柜面业务授权人员“十禁”规定的是（）。

    • A、严禁授意、指使、强令柜员违规操作，或明知柜员违规操作但不制止、不纠正
    • B、严禁同一授权事项多次进行转授权
    • C、严禁按他人授意违规办理业务，或明知违规仍同意继续办理
    • D、严禁发现违法、违规、违纪行为而不及时制止、纠正，继续办理授权

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    单选题
    账户管理不严格的表现形式不包括（）。
    A

    出租账户给市场中介公司进行票据买卖等业务，定期收取固定费用

    B

    外包业务，为非本机构员工设立业务部门，实行收益分成

    C

    严格按规定及要求开立账户

    D

    搭便车，不独立开展尽职调查，跟着其他机构放贷等


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列哪些选项属于银行违规行为的类型和表现形式（）
    A

    违反市场准入及其他规定的行为

    B

    违反国家银行业法规有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为

    C

    违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为

    D

    违反市场退出及相关规定的行为


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    办理授信业务中，有下列哪种行为，给予有关责任人员记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分（）。
    A

    发放借款人以他人名义申请的贷款，合同借款人与实际用款人不一致

    B

    发放贷款用途符合法律法规规定和国家有关政策

    C

    违规开立贷款意向书、贷款承诺书或其他书面承诺文件的；

    D

    违规办理银行承兑汇票授信、贴现业务

    E

    违规办理信用证、保函业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    稽核检查发现突击替岗人员利用突击替岗期间违规或超权限办理业务的，按相关规定处罚。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列属于不合格账户的是（　　）。Ⅰ．证券公司要求投资者办理账户注销手续，有证券余额的Ⅱ．投资者委托他人代理开立证券账户，但缺少经公证的授权委托书Ⅲ．利用虚假身份开立的账户Ⅳ．违规使用他人账户
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    不合格账户主要有如下三类情形：①违规以他人名义或利用虚假身份开立的账户、违规使用他人账户或使用以虚假身份开立的账户，证券公司应当要求投资者办理账户注销手续，有证券余额的，应当督促投资者清空证券后予以注销。②代理关系不规范，即投资者委托他人代理开立证券账户，但缺少经公证的授权委托书等能够证明委托代理关系的相关材料，证券公司应当督促投资者补齐经公证的授权委托书能证明其委托代理关系的材料。③账户关键信息不全、不准确或关键凭证缺失，即证券账户名称、有效身份征明文件类型、有效身份证明文件号码三项关键信息不全、不准确，或有效身份证明文件复印件等关键凭证缺失，证券公司应当督促投资者变更证券账户关键信息或补齐账户资料。

  • 第12题：

    多选题
    对未在中国银行开立账户，但通过现金方式办理（）等业务的临时客户，要严格按照行内要求开展身份识别，并在核心创建临时客户号及记录其身份信息，严禁未开展身份识别、记录客户信息即开展业务。
    A

    汇款

    B

    结售汇

    C

    外币兑换

    D

    旅行支票或国际汇票购买兑付


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    账户管理不严格的表现形式不包括（）。

    • A、出租账户给市场中介公司进行票据买卖等业务，定期收取固定费用
    • B、外包业务，为非本机构员工设立业务部门，实行收益分成
    • C、严格按规定及要求开立账户
    • D、搭便车，不独立开展尽职调查，跟着其他机构放贷等

    正确答案:C

  • 第14题：

    下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）

    • A、不确认客户真实意愿授权
    • B、不审核凭证授权
    • C、不核实业务授权
    • D、超权限授权

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    <关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（2014年4号文件）的授权机制、审批流程，严格审贷分离和前中后台的制约机制要求包括（）

    • A、强化审慎经营理念，完善绩效考核机制
    • B、严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规
    • C、加强流程控制，提高信贷业务精细化管理方面。健全职责明确
    • D、开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    非信贷资产中的违规非信贷资产主要包括哪几种？（）

    • A、违规或账外形成的拆借、回购、固定资产投资
    • B、违规垫款
    • C、违规挂账
    • D、隐匿资产性质的资产
    • E、违规收取、自用的抵债资产
    • F、越权办理的非信贷资产业务

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第17题：

    下列哪些选项属于银行违规行为的类型和表现形式（）

    • A、违反市场准入及其他规定的行为
    • B、违反国家银行业法规有关银行业务规则开展经营活动的违规经营行为
    • C、违反银行业法规有关银行审慎经营规则的行为
    • D、违反市场退出及相关规定的行为

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    关于授信申报，以下哪项行为不属于直接经营责任：（）。
    A

    越权、违规办理或授意、伙同他人越权、违规办理授信业务

    B

    违法规定逆程序或减程序办理授信业务

    C

    在授信业务或投资理财业务中，伪造或参与伪造相关材料重要信息的

    D

    在授信业务或投资理财业务中，对重要信息未进行虚假误导性陈述的


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    超业务范围经营的表现形式不包括（）。
    A

    违规开展业务创新

    B

    超授权开展资产业务

    C

    未严格按规定及要求开立账户

    D

    违规授信放贷或投资


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）
    A

    不确认客户真实意愿授权

    B

    不审核凭证授权

    C

    不核实业务授权

    D

    超权限授权


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（2014年4号文件）要求包括（）。
    A

    强化审慎经营理念，完善绩效考核机制

    B

    严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规

    C

    加强流程控制，提高信贷业务管理方面

    D

    开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患


    正确答案： D,C
    解析： 银监办发（2014年4号文件）《中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》：
    一、强化审慎经营理念，完善绩效考核机制
    二、严格落实贷款管理制度，确保信贷业务依法合规
    三、加强流程控制，提高信贷业务精细化管理水平
    四、开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患
    五、加强监督检查，严肃查处违规贷款责任人
    六、加强教育管理，培育良好信贷合规文化

  • 第22题：

    多选题
    <关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（2014年4号文件）的授权机制、审批流程，严格审贷分离和前中后台的制约机制要求包括（）
    A

    强化审慎经营理念，完善绩效考核机制

    B

    严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规

    C

    加强流程控制，提高信贷业务精细化管理方面。健全职责明确

    D

    开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下不属于柜面业务授权人员“十禁”规定的是（）。
    A

    严禁授意、指使、强令柜员违规操作，或明知柜员违规操作但不制止、不纠正

    B

    严禁同一授权事项多次进行转授权

    C

    严禁按他人授意违规办理业务，或明知违规仍同意继续办理

    D

    严禁发现违法、违规、违纪行为而不及时制止、纠正，继续办理授权


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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