根据《商业银行理财产品销售管理办法》，说明高资产净值客户需满足的条件。

题目

根据《商业银行理财产品销售管理办法》，说明高资产净值客户需满足的条件。

相似考题

1.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当遵循的原则有（ ）。A.诚实守信B.勤勉尽责C.如实告知D.风险匹配E.满足客户需求

2.对于具有相关投资经验，风险承受能力较强的高资产净值客户，商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求。()

3. 按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。A.《商业银行产品销售管理办法》 B.《商业银行理财产品管理办法》 C.《商业银行理财产品销售办法》 D.《商业银行理财产品销售管理办法》

4.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当加强（）。 A.投资者教育 B.双方合作意愿 C.客户风险提示 D.投资者股票认知 E.客户的产品适合度

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  • 第1题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求，商业银行对超过60岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。 ( )


    答案：错
    解析：
    商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

  • 第2题：

    根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》规定，理财产品的风险评级结果由低到高应当至少包括( )个等级。

    A.5
    B.6
    C.4
    D.3

    答案：A
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第二十四条规定，“理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分”。

  • 第3题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系，具体应当包哪些？


    正确答案: （一）有专门的部门受理和处理客户投诉；
    （二）建立客户投诉处理机制，至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等；
    （三）为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序，采用本行统一标准，公平和公正地处理投诉；
    （四）向社会公布受理客户投诉的方式，包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则；（五）准确记录投诉内容，所有投诉应当保留记录并存档，投诉电话应当录音；
    （六）评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；
    （七）定期根据客户投诉总结相关问题，形成分析报告，及时发现业务风险，完善内控制度。

  • 第4题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。

    • A、理财产品销售协议书
    • B、理财产品说明书
    • C、理财产品宣传材料
    • D、风险揭示书
    • E、客户权益须知

    正确答案:A,B,D,E

  • 第5题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素？


    正确答案:（1）理财产品投资范围、投资资产和投资比例；
    （2）理财产品期限、成本、收益测算；
    （3）本行开发设计的同类理财产品过往业绩；
    （4）理财产品运营过程中存在的各类风险。

  • 第6题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与（）之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

    • A、客户信用度
    • B、客户风险承受能力评估
    • C、产品业绩
    • D、客户忠诚度

    正确答案:B

  • 第7题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列可以认定为高资产净值客户的是（）。

    • A、小李购买理财产品时，出示80万元个人储蓄存款证明
    • B、小张提供了最近三年的收入证明.每年不低于20万元
    • C、小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明
    • D、小王单笔认购理财产品50万元人民币

    正确答案:B

  • 第8题：

    判断题
    商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列选项中，（  ）不是银行高资产净值客户。
    A

    小王单笔认购理财产品120万元人民币

    B

    小张提供了最近3年的个人收入证明，每年不低于20万元

    C

    小李购买理财产品时，出示100万元个人储蓄存款证明

    D

    小赵提供了最近3年每年28万元的家庭收入证明


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到（  ）万元人民币及以上。
    A

    400

    B

    800

    C

    600

    D

    500


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？

    正确答案： （1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据中国银行监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（  ）。【2015真题】
    A

    采取回扣的方式销售理财产品

    B

    向客户出售保本型理财产品

    C

    将存款单独作为理财产品销售

    D

    销售人员代替客户签署文件

    E

    通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第13题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列可以认定为高资产净值客户的是（　　）。

    A.小李购买理财产品时．出示80万元个人储蓄存款证明
    B.小张提供了最近三年的收入证明．每年不低于20万元
    C.小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明
    D.小王单笔认购理财产品50万元人民币

    答案：B
    解析：
    高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：(1)单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；(2)认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；(3)个人收入在最近3年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

  • 第14题：

    根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括（ ）个等级。

    A.3
    B.4
    C.5
    D.6

    答案：C
    解析：
    根据中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品的风险评级结果由低到高至少应包括5个等级，即从风险一级到风险五级。

  • 第15题：

    商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？


    正确答案:（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第17题：

    商业银行为私人银行客户和（）提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。

    • A、VIP客户
    • B、高资产净值客户
    • C、贵宾卡客户
    • D、白金卡客户

    正确答案:B

  • 第18题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户。

    • A、500万元
    • B、600万元
    • C、400万元
    • D、300万元

    正确答案:B

  • 第19题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害（）、（）和（）。


    正确答案:国家利益；社会公共利益；客户合法权益

  • 第20题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，说明高资产净值客户需满足的条件。

    正确答案： （一）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；
    （二）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；
    （三）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    不定项题
    根据2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，A银行推销理财产品时，如果要向客户承诺高于同期存款利率的收益率，（  ）。
    A

    可由商业银行自行决定

    B

    应当附加条件

    C

    需经监管部门批准

    D

    要向社会公告


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。
    A

    理财产品销售协议书

    B

    理财产品说明书

    C

    理财产品宣传材料

    D

    风险揭示书

    E

    客户权益须知


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系，具体应当包哪些？

    正确答案： （一）有专门的部门受理和处理客户投诉；
    （二）建立客户投诉处理机制，至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等；
    （三）为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序，采用本行统一标准，公平和公正地处理投诉；
    （四）向社会公布受理客户投诉的方式，包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则；（五）准确记录投诉内容，所有投诉应当保留记录并存档，投诉电话应当录音；
    （六）评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；
    （七）定期根据客户投诉总结相关问题，形成分析报告，及时发现业务风险，完善内控制度。
    解析： 暂无解析

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