个人理财业务的风险管理，包括哪些内容？

题目

个人理财业务的风险管理，包括哪些内容？

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1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ( )A．正确B．错误

3.《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行个人理财业务管理部门，应对本行从事个人理财顾问服务的业务人员进行内部调查和监督，其具体内容包括（）。A.操守与胜任能力B.个人理财顾问服务操作的合规性与规范性C.个人理财顾问服务品质D.相关记录

4.根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。A．理财顾问服务的风险管理B．操作风险等主要风险的管理C．综合理财服务的风险管理D．个人理财业务产品(计划)风险管理E．系统风险管理

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  • 第1题：

    个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。

    A．理财顾问服务风险管理机构的设置

    B．理财顾问规章制度管理

    C．理财顾问服务业务内部的审查与监督管理

    D．理财产品的销售管理

    E．理财顾问服务风险提示管理


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。

    A．理财顾问服务风险管理机构的设置

    B．理财顾问人员管理

    C．理财顾问服务业务的客户的管理

    D．理财产品的销售管理

    E．理财顾问服务的市场风险控制


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    个人理财业务风险管理的内容应包括()。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面11盏的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第3条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第4题：

    根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（ ）。
    A.个人理财业务人员的风险管理 B.个人理财顾问服务的风险管理
    C.综合理财顾问服务的风险管理 D.个人理财业务产品开发的风险管理
    E.个人理财业务产品销售的风险管理


    答案：B,C,D,E
    解析：
    答案为BCDE。根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品（计划）风险管理，其中个人理财业务产品（计划）风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。

  • 第5题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。

    • A、销售合规手续
    • B、风险管理体系
    • C、人员上岗制度
    • D、投资收益公开体系

    正确答案:B

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

    • A、内控管理体系
    • B、风险管理体系
    • C、制度管理体系
    • D、业务管理体系

    正确答案:B

  • 第7题：

    个人理财包括哪些内容？


    正确答案:家庭理财的管理主要包括: 收支管理、资产负债管理、财务规划、财富管理、评估分析等，同时需要了解投资方法和金融产品等等。

  • 第8题：

    下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • B、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》
    • C、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》
    • D、《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》

    正确答案:A

  • 第9题：

    银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • C、《商业银行声誉风险管理指引》
    • D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

    正确答案:C

  • 第10题：

    单选题
    个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）
    A

    系统性风险

    B

    信用风险

    C

    流动性风险

    D

    声誉风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。
    A

    销售合规手续

    B

    风险管理体系

    C

    人员上岗制度

    D

    投资收益公开体系


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行应建立个人理财业务分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的重大问题，积极主动地与监管部门沟通，其中不包括（）
    A

    风险管理方式

    B

    风险测算方法

    C

    客户营销流程

    D

    其他涉及风险管理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有：（ ）。

    A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理

    B．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中

    C．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程

    D．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定


    正确答案：ABCD

  • 第14题：

    下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。

    A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

    B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

    C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

    D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通


    正确答案：D
    D【解析】商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。

  • 第15题：

    商业银行开展个人理财业务的必备条件包括（　　）。

    A.机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
    B.制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
    C.人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度
    D.技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
    E.个人理财资金的使用和核算管理

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    参照《商业银行个人理财业务暂行管理办法》的规定。

  • 第16题：

    个人理财业务的风险管理的内容应包括（　　）。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第17题：

    商业银行应建立个人理财业务分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的重大问题，积极主动地与监管部门沟通，其中不包括（）

    • A、风险管理方式
    • B、风险测算方法
    • C、客户营销流程
    • D、其他涉及风险管理

    正确答案:C

  • 第18题：

    个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）

    • A、系统性风险
    • B、信用风险
    • C、流动性风险
    • D、声誉风险

    正确答案:A

  • 第19题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理，应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的（）、（）、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。


    正确答案:市场风险；信用风险

  • 第20题：

    个人理财业务风险包括：操作风险、市场风险、声誉风险。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。
    A

    内控管理体系

    B

    风险管理体系

    C

    制度管理体系

    D

    业务管理体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    个人理财业务的风险管理，包括哪些内容？

    正确答案： （1）商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险。
    （2）理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人（）相关风险管理的基本要求。
    A

    金融业务

    B

    综合理财服务

    C

    理财顾问服务

    D

    理财计划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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