根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。A、销售合规手续B、风险管理体系C、人员上岗制度D、投资收益公开体系

题目

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。

  • A、销售合规手续
  • B、风险管理体系
  • C、人员上岗制度
  • D、投资收益公开体系
相似考题

1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,目前商业银行开展各种个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。( )A．正确B．错误

2.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（ ）

3.商业银行开展哪些个人理财业务应报中国银监会批准?(《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条)

4.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。A．40小时B．30小时C．20小时D．10小时

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  • 第1题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（ ）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    A.收益最大化

    B.客户利益

    C.风险承受能力

    D.丰富创新业务品种


    正确答案：BC

  • 第2题：

    界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是（　）。


    A.《商业银行法》

    B.《证券法》

    C.《保险法》

    D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    答案：D
    解析：
    银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

  • 第3题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第4题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家（）管理政策进行变相高息揽储。

    • A、汇率
    • B、利率
    • C、财政
    • D、会计

    正确答案:B

  • 第5题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）。

    • A、审批制
    • B、备案制
    • C、咨询制
    • D、报告制

    正确答案:A,D

  • 第6题：

    商业银行应配备与开展个人理财业务相适应地理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（　）小时。（《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条）

    • A、10小时
    • B、20小时
    • C、30小时
    • D、40小时

    正确答案:B

  • 第7题：

    下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • B、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》
    • C、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》
    • D、《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》

    正确答案:A

  • 第8题：

    银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • C、《商业银行声誉风险管理指引》
    • D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

    正确答案:C

  • 第9题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）。
    A

    审批制

    B

    备案制

    C

    咨询制

    D

    报告制


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。
    A

    10小时

    B

    20小时

    C

    30小时

    D

    40小时


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    B

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》

    C

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》

    D

    《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）制和（）制。
    A

    审批

    B

    备案

    C

    咨询

    D

    报告


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（ ）制和（ ）制。

    A.审批

    B.备案

    C.咨询

    D.报告


    正确答案：AD

  • 第14题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)小时。

    A.25
    B.20
    C.15
    D.30

    答案：B
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

  • 第15题：

    界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。

    A.《商业银行法》
    B.《证券法》
    C.《保险法》
    D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    答案：D
    解析：
    银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》），界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

  • 第16题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    • A、收益最大化
    • B、客户利益
    • C、风险承受能力
    • D、丰富创新业务品种

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）制和（）制。

    • A、审批
    • B、备案
    • C、咨询
    • D、报告

    正确答案:A,D

  • 第18题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）。

    • A、10小时
    • B、20小时
    • C、30小时
    • D、40小时

    正确答案:B

  • 第19题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    多选题
    银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括（）
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B

    《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

    C

    《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》

    D

    《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。
    A

    销售合规手续

    B

    风险管理体系

    C

    人员上岗制度

    D

    投资收益公开体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家（）管理政策进行变相高息揽储。
    A

    汇率

    B

    利率

    C

    财政

    D

    会计


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
    A

    收益最大化

    B

    客户利益

    C

    风险承受能力

    D

    丰富创新业务品种


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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