各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准不包括“是否涉及洗钱事项”。

题目

各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准不包括“是否涉及洗钱事项”。

相似考题

1.贷款审批人应该审查的内容包括( )。A．借款申请人是否符合贷款条件，是否有还款能力；提供材料的完整性、有效性及合法性B．贷款用途、贷款额度、期限等是否合规C．贷前调查人的调查意见、对借款人资信状况的评价分析以及提出的贷款建议是否准确、合理D．对报批贷款的主要风险点及其风险防范措施是否合规有效E．其他需要审查的事项

2.设备安装监理的内容不包括( )。A．检查安装设备的建筑工程是否符合设备安装的尺寸标准、水平标准、减震标准、紧固标准、设备传动标准、物流标准以及生产组织及生产流程优化标准B．拆箱检查设备是否与采购清单一致，是否完好，技术资料是否齐全C．组织设备安装承包单位审查设备安装施工图及技术资料D．审查设备安装承包单位的设备安装组织方案、技术方案、进度计划、操作规程、质量管理体系

3.办理个人教育贷款时，审查与审批中面临的操作风险不包括( )。A．借款申请人所提交材料的真实性B．将贷款调查的全部事项委托第三方完成C．不按权限审批贷款，使得贷款超越授权发放D．审批人对应审查的内容审查不严，导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款

4.审查人需要对贷款资料进行审查，主要内容包括（ ）。 A．借款人还款来源是否足额可信 B．判断是否存在虚假贷款嫌疑 C．分析贷款风险因素 D．分析贷款风险程度 E．审查调查人的调查意见是否客观

更多“各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准不包括“是否涉及洗钱事项”。”相关问题

  • 第1题：

    贷放分控中的“贷”，不包括的环节是()。

    A:贷款调查
    B:贷款审查
    C:贷款审批
    D:贷款发放

    答案：D
    解析：
    贷放分控是指银行业金融机构将贷款审批与贷款发放作为两个独立的业务环节，分别进行管理和控制，以达到降低信贷业务操作风险的目的。贷放分控中的“贷”，是指信贷业务流程中贷款调查、贷款审查和贷款审批等环节，尤其是指贷款审批环节，以区别贷款发放与支付环节。“放”是指放款，特指贷款审批通过后，由银行通过审核，将符合放款条件的贷款发放或支付出去的业务环节。

  • 第2题：

    个人汽车贷款审查和审批中的主要操作风险不包括()

    A:业务不合规，业务风险与效益不匹配.
    B:不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放
    C:审批人对应审查的内容审查不严
    D:未对贷款使用情况进行跟踪调查

    答案：D
    解析：
    D项属于贷后管理环节中的风险。

  • 第3题：

    负责审计的会计师事务所针对非标意见出具的专项说明中包括的内容不含（）。

    • A、出具非标准审计意见的依据和理由
    • B、非标准审计意见涉及事项是否违反企业会计准则及其相关信息披露规范性规定
    • C、非标准审计意见涉及事项对报告期公司财务状况和经营成果的影响
    • D、非标准审计意见涉及事项对公司可持续经营能力的影响

    正确答案:D

  • 第4题：

    对调查方案的优劣进行评估，其标准不包括（）。

    • A、是否便于操作
    • B、是否有经济效益
    • C、是否完整
    • D、是否科学

    正确答案:B

  • 第5题：

    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准包括（）。

    • A、分析借款人关联方情况，有条件的应编制关联企业情况表，包括关联方名称、股东构成、持股比例、主营业务等
    • B、关联方为法人的，应分析关联企业的股东构成、主营业务、经营状况以及主要财务指标以及财务状况、经营状况等
    • C、借款人与关联方存在关联交易的，应详细分析主要关联交易情况，关联双方的资金被占用和担保情况
    • D、是否涉及洗钱事项

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    办理个人教育贷款时，审查与审批中面临的操作风险有（　）。

    • A、借款申请人所提交材料的真实性
    • B、业务不合规，业务风险与效益不匹配
    • C、不按权限审批贷款，使得贷款超越授权发放
    • D、将贷款调查的全部事项委托第三方完成
    • E、贷款调查、审查未尽职

    正确答案:B,C,D,E

  • 第7题：

    商用房贷款操作风险的主要内容不包括（　）。

    • A、贷款受理和调查中的风险
    • B、贷款审查和审批中的风险
    • C、借款人还款能力及商用房出租风险
    • D、贷款签约和发放中的风险

    正确答案:C

  • 第8题：

    判断题
    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准不包括“是否涉及洗钱事项”。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    私募基金募集机构应当合理审慎地审查投资者如下信息(    )。Ⅰ．是否符合合格投资者标准Ⅱ．是否依法履行反洗钱义务Ⅲ．收入情况是否符合相应风险标准Ⅳ．是否按照法律法规足额纳税
    A

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    在C3中，对同一客户而言，发起多事项一并上报流程的前提是（）。
    A

    被关联的多笔信贷事项只能在受理环节

    B

    被关联的多笔信贷事项必须与多事项一并上报所在的操作环节（受理、调查、审查）一致

    C

    被关联的每个单笔信贷事项流程状态均为“正在”处理状态

    D

    被关联的多笔信贷事项只能有两个


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商用房贷款操作风险的主要内容不包括（  ）。
    A

    借款人还款能力变化风险

    B

    贷款受理、调查、审查、审批中的风险

    C

    贷款签约和发放中的风险

    D

    贷后管理中的风险


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    个人贷款业务一般操作流程中涉及的主要环节是（）。
    A

    个人贷款的受理与调查

    B

    个人贷款的审查与审批

    C

    个人贷款的发放和收回

    D

    个人贷款的贷后管理


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人信用贷款贷前调查中，审查人对贷款申请资料的完整性和合规性负责，其审查的要点不包括（ ）。

    A.申请资料是否完整、齐全，资料信息是否合理、一致
    B.借款人资信是否良好，还款来源是否足额可信
    C.借款人是否属于贷款银行的信贷关系人
    D.担保人的担保能力及资质的审查

    答案：D
    解析：
    个人信用贷款贷前调查中，审查人对贷款申请资料的完整性和合规性负责，其审查的要点包括申请资料是否完整、齐全，资料信息是否合理、一致；借款人资信是否良好，还款来源是否足额可信；借款人是否属于贷款银行的信贷关系人；贷款用途是否符合国家法律法规及有关政策规定；贷款金额、利率、期限和还款方式是否符合相关规定。选项D说法错误。

  • 第14题：

    商用房贷款操作风险的主要内容不包括()。

    A:借款人还款能力变化风险
    B:贷后管理中的风险
    C:贷款签约和发放中的风险
    D:贷款受理、调查、审查、审批中的风险

    答案：A
    解析：
    商用房贷款操作风险主要内容包括：(1)贷款受理和调查中的风险；(2)贷款审查与审批中的风险；(3)贷款签约与发放中的风险；(4)贷款支付管理中的风险；(5)贷后管理中的风险。A选项属于信用风险的范畴。

  • 第15题：

    标准的技术性审查有哪些内容（）

    • A、宏观审查。审查标准的幅面是否符合规定，标准的名称与内容是否相符，页数是否齐全，有无签字和公章，附件是否齐全；数字审查。审查数值是否正确、是否符合一定的归律，有关数值之间有无矛盾；
    • B、完整性审查。标准的内容是否完整；内容审查。标准中的各项规定是否正确，有无互相矛盾之处，指标水平定的是否合适；
    • C、格式审查。封面、正文各栏的位置是否符合规定，章、条等的编号、移行等是否符合规定，公式、表格、标题的格式是否符合规定等；图形审查。是否符合机械制图标准；
    • D、统一性审查。名称、计量单位及符号、引用标准的条文与原文等是否统一，与有关标准是否统一；文字审查。是否做到了层次分明，语言通顺，文字简练，限定准确，用语得当，用字正确，标点清楚。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    在受托贷款后，银行须负责（）具体事项操作。

    • A、尽职调查
    • B、审查审批
    • C、法律文本的签订
    • D、贷款资金发放使用
    • E、贷款本息的收付偿还

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    个人贷款业务一般操作流程中涉及的主要环节是（）。

    • A、个人贷款的受理与调查
    • B、个人贷款的审查与审批
    • C、个人贷款的发放和收回
    • D、个人贷款的贷后管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    有担保流动资金贷款的贷款审批人应审查内容不包括（　）。

    • A、贷款用途是否合规
    • B、商业用房的地段及质量状况情况
    • C、借款人提供材料的完整性、有效性和合法性
    • D、贷前调查人的调查意见、对借款人资信状况的评价分析及贷款建议是否准确、合理

    正确答案:B

  • 第19题：

    填空题
    在各类标准中（质量标准、操作标准等），国家标准代号为（）。

    正确答案： GB
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    有担保流动资金贷款的贷款审批人应审查内容不包括（　）。
    A

    贷款用途是否合规

    B

    商业用房的地段及质量状况情况

    C

    借款人提供材料的完整性、有效性和合法性

    D

    贷前调查人的调查意见、对借款人资信状况的评价分析及贷款建议是否准确、合理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    贷款调查、审查审批和贷后管理中须对借款人涉嫌洗钱和恐怖融资的可疑交易情况进行监测，监测结果须作为贷款调查、审查审批和继续合作的重要依据。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    各类贷款调查审查标准中，“关联分析”的操作标准包括（）。
    A

    分析借款人关联方情况，有条件的应编制关联企业情况表，包括关联方名称、股东构成、持股比例、主营业务等

    B

    关联方为法人的，应分析关联企业的股东构成、主营业务、经营状况以及主要财务指标以及财务状况、经营状况等

    C

    借款人与关联方存在关联交易的，应详细分析主要关联交易情况，关联双方的资金被占用和担保情况

    D

    是否涉及洗钱事项


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在受托贷款后，银行须负责（）具体事项操作。
    A

    尽职调查

    B

    审查审批

    C

    法律文本的签订

    D

    贷款资金发放使用

    E

    贷款本息的收付偿还


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

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