中国人民银行分支机构内部控制指引中确定的分支机构相关风险包括哪几种？
题目
中国人民银行分支机构内部控制指引中确定的分支机构相关风险包括哪几种？
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第1题：
中国人民银行分支机构内部控制应遵循的原则是什么？
正确答案:（一）有效性原则：内部控制应准确识别和积极防御风险，促进业务运行和管理活动正常规范，防止资产和声誉的损失，保持履行职责的公正性，增进社会公共利益。
（二）全面性原则：内部控制应覆盖各层级、各部门、各岗位的各个方面，完整贯穿业务运行或管理活动的各个环节，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
（三）及时性原则：内部控制应优先定位于业务运行或管理活动的首位，坚持“内部控制先行”，从源头控制风险，并根据各方面情况的发展变化及时修订。
（四）合理性原则：内部控制应与人民银行的管理要求和业务特点相适应，在综合考虑风险损失和机构自身条件的前提下，以合理的成本、恰当的措施和方法施行。 -
第2题：
中国人民银行分支机构的内部控制目标是什么？
正确答案: （一）保障本单位依法、正确、有效履行职责；
（二）保障各项工作规范、有序、高效运作；
（三）保障各类资源有效利用和各项资产安全完整；
（四）保障各类业务和管理信息真实可靠。 -
第3题：
保险机构内部审计的范围应包括所属保险机构及其直接或间接控制的境内保险分支机构和非保险子公司，不包含境外分支机构。
正确答案:错误 -
第4题：
农合机构根据辖属分支机构的信贷管理等级，综合考虑分支机构的内部、外部条件后，分别制订和调整不同信贷业务的授权权限。下列不属于分支机构的内部条件的因素有（）。
- A、分支机构的市场定位和客户结构
- B、分支机构信贷员和主要风险管理人员的综合素质及风险控制能力
- C、分支机构所在地区的社会信用环境
- D、分支机构内控管理制度的建设及执行情况
正确答案:C -
第5题：
依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当利用计算机程序监控等现代化手段，（）对分支机构实施有效的管理和控制。
- A、健立健全客户交易信息档案保存
- B、完善内部监控
- C、锁定分支机构的业务权限
- D、实行统一管理
正确答案:C -
第6题：
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会规定的相关法规规章，有效防范市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险。（）
正确答案:正确 -
第7题：
《商业银行内部控制指引》明确，内部控制应当包括以下要素：（）（出自《商业银行内部控制指引》，中国人民银行公告2002年第19号）
- A、内部控制环境
- B、风险识别与评估
- C、内部控制措施
- D、信息交流与反馈
- E、监督评价与纠正
正确答案:A,B,C,D,E -
第8题：
单选题《商业银行监管评级内部指引》是借鉴国际通用的（）体系制订的。A骆驼评级
B分支机构风险评级
C标准普尔评级
D穆迪评级
正确答案： D解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题中国人民银行分支机构的内部控制目标是什么？正确答案： （一）保障本单位依法、正确、有效履行职责；
（二）保障各项工作规范、有序、高效运作；
（三）保障各类资源有效利用和各项资产安全完整；
（四）保障各类业务和管理信息真实可靠。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题中国人民银行分支机构内部控制指引中确定的分支机构相关风险包括哪几种？正确答案： （一）法律风险：指因执法不当、贯彻执行政策有偏差、制定细则或办法不正确、人员素质差异、差错、舞弊、管理监督不到位等原因，导致业务或事务违法的可能性。
（二）声誉风险：指因业务或行为违法违规、信息沟通不畅、信息不准确，导致人民银行声誉受到负面影响的可能性。
（三）资产风险：指业务运转或管理行为实施的过程中因差错、舞弊、人员素质差异、信息沟通不畅、管理监督不力或突发事件、不可抗力等原因，导致的资金或各类实物资产遭受损失的可能性。
（四）信息技术风险：指因网络和信息系统技术运用不合理、人员技能不足、运行与管理措施不到位、失效或突发事件、不可抗力等原因，导致业务运行或内部管理受到不利影响的可能性。
（五）效率风险：指业务运转或管理行为实施的过程中因差错、人员素质差异、信息沟通不畅、信息不准确或突发事件、不可抗力等原因，导致的资源浪费或行为低效率的可能性。
（六）操作风险：指因操作人员的业务素质差异、过失等原因，导致业务或事务不合规的可能性。解析： 暂无解析 -
第11题：
判断题中国人民银行及其分支机构按照各投保机构的评级结果确定其风险差别费率档次A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司设立、收购分支机构，应当具备的条件包括（ ）。A治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有和拟设分支机构的风险
B最近2年各项风险控制指标持续符合规定，增加分支机构后，风险控制指标仍然符合规定
C最近3年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚，最近1年未被采取重大监管措施，无因与分支机构相关的活动涉嫌重大违法违规正在被立案调查的情形
D信息技术系统安全稳定运行，最近1年未发生重大信息技术事故且现有分支机构管理状况良好
正确答案： A,B解析：
《证券公司分支机构监管规定》第五条规定，证券公司设立、收购分支机构，应当具备下列条件：（一）治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有和拟设分支机构的风险；（二）最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加分支机构后，风险控制指标仍然符合规定；（三）最近2年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚，最近1年未被采取重大监管措施，无因与分支机构相关的活动涉嫌重大违法违规正在被立案调查的情形；（四）信息技术系统安全稳定运行，最近1年未发生重大信息技术事故；（五）现有分支机构管理状况良好；（六）中国证监会规定的其他条件。 -
第13题：
中国人民银行分支机构内部控制指引中的“内部控制”指的是什么？
正确答案: 指引中所称内部控制是指中国人民银行分支机构通过制定和执行一系列具体的制度、程序和方法，对相关风险进行识别、分析和应对的机制和动态过程，包括内部控制环境、风险评估、内部控制活动、内部控制的信息及其沟通、对内部控制的监控等五个要素。 -
第14题：
分支机构内部控制的目标是什么？
正确答案: （一）保障本单位依法、正确、有效履行职责；
（二）保障各项工作规范、有序、高效运作；
（三）保障各类资源有效利用和各项资产安全完整；
（四）保险各类业务和管理信息真实可靠。 -
第15题：
中国人民银行各级分支机构应认真剖析典型案例，及时向金融机构和社会公众提示相关洗钱风险，督促金融机构健全反洗钱内部控制体系，提高公众识别（）活动的意识和能力。
- A、网银犯罪
- B、洗钱犯罪
- C、银行卡犯罪
- D、ATM犯罪
正确答案:C -
第16题：
《商业银行监管评级内部指引》是借鉴国际通用的（）体系制订的。
- A、骆驼评级
- B、分支机构风险评级
- C、标准普尔评级
- D、穆迪评级
正确答案:A -
第17题：
对商业银行各级分支机构内部控制的评价，按每三年一个周期，由监管部门确定每年要覆盖的分支机构数量，但一个周期内必须覆盖该银行的全部分支机构。（）
正确答案:错误 -
第18题：
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构出现（）情形之一的，应由银监会或派出机构依据相关法律、行政法规和规章采取相应的监管措施。
- A、未经批准设立、变更、撤销专营机构及其分支机构的
- B、未经任职资格审查任命高级管理人员的
- C、违反规定从事非专营业务的
- D、因内部控制和风险管理薄弱而造成重大风险的
正确答案:A,B,C,D -
第19题：
多选题证监会《证券公司内部控制指引》对于分支机构内部控制做出了如下的规定（ ）。A证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险
B证券公司应建立切实可行的分支机构管理制度，加强对分支机构的印章、证照、合同、资金等的管理，及时掌握分支机构业务状况
C证券公司对分支机构的授权应当合理、明确，确保分支机构严格在授权范围内经营，并制定防止越权经营的措施
D证券公司应明确分支机构业务发展目标和管理目标，加强分支机构的资金、费用、利润的预算管理和考核；证券公司对分支机构业绩的考核标准应当全面
正确答案： D,A解析：
《证券公司内部控制指引》第八十九条规定，证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险。第九十条规定，证券公司应建立切实可行的分支机构管理制度，加强对分支机构的印章、证照、合同、资金等的管理，及时掌握分支机构业务状况。第九十一条规定，证券公司对分支机构的授权应当合理、明确，确保分支机构严格在授权范围内经营，并制定防止越权经营的措施。第九十二条规定，证券公司应明确分支机构业务发展目标和管理目标，加强分支机构的资金、费用、利润的预算管理和考核；证券公司对分支机构业绩的考核标准应当全面。 -
第20题：
问答题中国人民银行分支机构内部控制指引中的“内部控制”指的是什么？正确答案： 指引中所称内部控制是指中国人民银行分支机构通过制定和执行一系列具体的制度、程序和方法，对相关风险进行识别、分析和应对的机制和动态过程，包括内部控制环境、风险评估、内部控制活动、内部控制的信息及其沟通、对内部控制的监控等五个要素。解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题《商业银行内部控制指引》明确，内部控制应当包括以下要素：（）（出自《商业银行内部控制指引》，中国人民银行公告2002年第19号）A内部控制环境
B风险识别与评估
C内部控制措施
D信息交流与反馈
E监督评价与纠正
正确答案： B,C解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督。对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向（ ）报告。A中国人民银行
B反洗钱局
C公安机关
D中国证券监督管理委员会
正确答案： B解析：
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》第二十条，证券公司应当加强对境内外分支机构和相关附属机构的管理指导和监督。对于在境外设有分支机构或相关附属机构的证券公司，如果《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》要求比所驻国家或地区的相关规定更为严格，但所驻国家或地区法律禁止或限制境外分支机构和相关附属机构实施《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》，证券公司应当采取适当的其他措施应对洗钱风险，并向中国人民银行报告。 -
第23题：
问答题中国人民银行分支机构内部控制应遵循的原则是什么？正确答案： （一）有效性原则：内部控制应准确识别和积极防御风险，促进业务运行和管理活动正常规范，防止资产和声誉的损失，保持履行职责的公正性，增进社会公共利益。
（二）全面性原则：内部控制应覆盖各层级、各部门、各岗位的各个方面，完整贯穿业务运行或管理活动的各个环节，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
（三）及时性原则：内部控制应优先定位于业务运行或管理活动的首位，坚持“内部控制先行”，从源头控制风险，并根据各方面情况的发展变化及时修订。
（四）合理性原则：内部控制应与人民银行的管理要求和业务特点相适应，在综合考虑风险损失和机构自身条件的前提下，以合理的成本、恰当的措施和方法施行。解析： 暂无解析