银行卡业务风险管理应注意哪些事项（）。A、监督银行卡各项规章制度的执行，规范柜员业务操作，加强对重点岗位员工的监督，防止可能发生的操作风险和重点岗位风险；规范金燕卡的领取、保管、交接、开卡、换卡、销卡等环节，不定期地对网点进行相关内控制度、操作管理、卡片管理等方面的检查。B、加强银行卡业务知识的培训学习，对有疑问的交易要及时反映，避免误操作造成风险。如有的柜员违规对客户预授权冻结资金擅自做解冻处理，形成资金风险等。C、改善网点硬件设施，尽量设置“一米线”，监控设施要运行良好，为客户提供一个安全的用卡环境；

第1题：

第2题：

各级机构应建立（）相分离的制度，加强金燕卡业务的风险管理。

• A、金燕卡业务拓展
• B、金燕卡风险管理
• C、金燕卡业务操作
• D、金燕卡营销宣传

正确答案:A,B

第3题：

根据《中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，开展银行卡发卡业务，要及时识别、衡量和控制银行卡账户的各类风险，高度关注银行卡业务风险指标，尤其是（）、伪冒损失率等的变动情况。

• A、激活率
• B、呆账率
• C、差错率
• D、核销率

正确答案:B

第4题：

根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）

• A、建立、健全信用卡业务内部控制体系
• B、制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求
• C、对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离
• D、对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查
• E、依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施

正确答案:A,B,C,D,E

第5题：

根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？

正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
（2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
（3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
（4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
（5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
（6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。

第6题：

风险监管应贯穿于信用卡业务操作的全过程，具体应包括以下方面___。

• A、强化新发卡的风险防范和信用审查;
• B、严格操作规程的日常管理，完善业务流程的内控建设和授权管理;
• C、加强特约商户的审慎选择和后续管理;
• D、落实银行卡风险资产的实时监控，促进新技术的推广和应用;
• E、重视银行卡业务运作的全程监督和事后评价

正确答案:A,B,C,D,E

第7题：

柜员主管应督促柜员规范操作行为，并通过事前、事中和事后监督，切实防范操作风险，主要包括哪些风险点（）

• A、督促柜员严格执行业务流程和管理政策，确保管理政策、操作行为和操作流程的一致性。
• B、定期组织网点业务核算检查，落实各项内控制度。
• C、分析大额交易，及时识别可疑类交易，对大额可疑类交易及时报告。
• D、负责监督、执行与押运公司的款箱或账包交接流程。

正确答案:A,B,C,D

第8题：

银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及：（）

• A、信用风险和操作风险
• B、市场风险和信用风险
• C、操作风险和流动性风险
• D、市场风险和流动性风险

正确答案:A

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

金燕卡业务内部风险包括（）。

• A、制度风险
• B、操作风险
• C、道德风险
• D、重点岗位风险

正确答案:A,B,C,D

第14题：

金燕卡业务风险有哪些（）。

• A、金燕卡业务风险分为内部风险和外部风险
• B、内部风险包括制度风险、操作风险、道德风险和重点岗位风险
• C、外部风险包括特约商户风险、欺诈风险和外包风险
• D、假币风险

正确答案:A,B,C

第15题：

根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？

正确答案: （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
（2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
（3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。

第16题：

中小金融机构应明确防控重点，建立对（）的风险排查制度，加强对印押证、票据审验、授权卡等案件易发部位及业务环节的风险防控，建立案件定期排查制度，及时堵塞漏洞，严防操作风险。

• A、要害部门
• B、重点业务
• C、重要人员
• D、重要岗位

正确答案:A,B,C

第17题：

网点应加强超级柜台的日常监督检查与管理，说法正确的是（）。

• A、前端服务员实时检查业务处理情况，确保业务操作规范，出现异常及时检查和报告，保证客户服务效率，控制业务真实性风险
• B、次日检查监督主要是检查凭证管理、吞卡处理、业务申请书管理等是否规范
• C、营业网点要“结合监控录像，每月至少抽查一次前端服务员审核确认操作是否规范”
• D、各级行零售银行业务、安全保卫、内控合规等相关业务管理部门应结合自身职责，将超级柜台纳入自律监管。
• E、各级行运营管理部门要充分利用现场和非现场检查手段，对岗位设置、设备管理、凭证管理、业务日常管理、档案管理的合规性进行检查

正确答案:A,D,E

第18题：

下列属于日常运营管理职责的有（）

• A、柜台人员调配、岗位轮换、柜员考评等日常柜员管理工作
• B、对网点尾箱、现金及贵金属、重要单证、业务印章等现金出纳工作进行监督、管理
• C、督促网点人员贯彻落实各项业务制度、内控管理制度、风险管理制度和操作规程等
• D、负责柜面有关业务的现场授权，对柜员办理业务的真实性、合规性和准确性进行监督

正确答案:A

第19题：

柜员主管是柜面交易与操作风险管理的组织者、管理者，是日常柜面交易操作风险控制的关键岗位。请问下列哪些属于柜员主管的基本岗位职责？（）

• A、对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职责。
• B、严格执行内控制度，管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力。
• C、熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅导工作。
• D、激励和管理柜员团队，提高柜员综合素质和柜面业务营运状况。

正确答案:A,B,C,D

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：