下列哪项基金业务不需要进行风险匹配的选择（）。A、基金转换B、基金认购C、基金预约申购D、基金转托管

题目

下列哪项基金业务不需要进行风险匹配的选择（）。

  • A、基金转换
  • B、基金认购
  • C、基金预约申购
  • D、基金转托管
相似考题

1.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是( )A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

2.以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是( )。A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查C、基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理D、基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

3.基金销售机构应当建立风险评估信息管理，其包含的内容不包括()。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金管理人和基金投资人进行匹配的方法

4.对基金绩效做出有效的衡量，不需要考虑()。A、基金的投资目标B、基金的风险水平C、比较基准D、基金持有人的选择能力

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  • 第1题：

    关于"基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配"的表述，以下错误的是（ ）

    A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
    D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

    答案：D
    解析：
    基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第2题：

    (2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（ ）。
    Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需要进行匹配检验
    Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品
    Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。在建立对应关系的基础上将基金产品或者服务风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配。基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。投资者主动要求购买超出其承受能力的产品，基金销售机构应当制定并严格落实与适当性投资有关的风险控制制度，包括限制不匹配销售行为、客户投资检查、评估与销售隔离等，以及培训、考 核、执业规范、监督问责等。

  • 第3题：

    (2017年)股权投资基金募集程序为（ ）。

    A.基金风险类型评估—特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认
    B.特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险类型评估—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认
    C.特定对象确定—基金风险类型评估—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认
    D.特定对象确定—基金风险类型评估—基金风险揭示—投资者适当性匹配—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

    答案：C
    解析：
    （教材P262）股权投资基金募集时，一般按照如下程序进行：特定对象确定—基金风险类型评估—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认。

  • 第4题：

    下列关于基金投资交易过程的风险控制的说法错误的是（）。

    • A、基金投资交易过程中存在合规性风险
    • B、基金投资交易中存在投资组合风险
    • C、基金经理不需要对投资组合的交易情况进行监控
    • D、基金公司要防范利益冲突和道德风险，完善公司的内部控制

    正确答案:C

  • 第5题：

    办理基金业务不需要了解客户风险承受能力。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    开放式基金业务中，基金的风险属性根据基金类型进行分类，分为（）三档。

    • A、高风险
    • B、中风险
    • C、次风险
    • D、低风险

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    下列哪项业务不需要农行报备（）.

    • A、项目融资
    • B、中长期一般固定资产贷款业务
    • C、贷款展期业务
    • D、低风险业务

    正确答案:D

  • 第8题：

    单选题
    关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下表述正确的是（　　）。[2017年11月真题]Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：
    Ⅲ项，基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

  • 第9题：

    单选题
    基金销售机构建立基金销售适用性管理制度应包括的内容有（  ）。Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
    A

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（  ）。
    A

    对基金投资人风险承受能力进行调查

    B

    对基金投资人和基金公司进行合理匹配

    C

    对基金管理人进行审慎调查

    D

    对基金产品的风险等级进行设置


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系，同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险（）。
    A

    匹配

    B

    不匹配

    C

    合格

    D

    不合格


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    开放式基金业务中，办理（）时，对客户的风险承受能力和基金的风险属性进行比对匹配。
    A

    认购基金

    B

    申购基金

    C

    转换基金

    D

    定期定额申购基金

    E

    赎回基金


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    基金销售适用性管理制度至少包括以下（ ）内容：
    Ⅰ．对基金产品的风险等级进行设置
    Ⅱ．对基金产品进行风险评价的方式或方法
    Ⅲ．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
    Ⅳ．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

    A.Ⅰ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    本题考察基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障；
    基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

  • 第14题：

    当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（ ）

    A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品
    B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，募集机构应该遵循特定程序进行风险警示
    C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品
    D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

    答案：B
    解析：
    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，基金销售应遵循以下程序：普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息；基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类投资者，也没有违反投资者准入性规定；基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力；普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示；基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品。

  • 第15题：

    下列哪项银行代理销售业务不需要对客户进行风险承受能力测评（）

    • A、开放式基金产品
    • B、保险产品
    • C、第三方存管业务
    • D、信托投资计划

    正确答案:C

  • 第16题：

    基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项?（）

    • A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
    • B、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
    • C、对基金投资人风险承受能力进行调查的方式和方法
    • D、基金销售人员的管理监督和投诉机制

    正确答案:A

  • 第17题：

    关于直销银行购买基金，进行风险评估，正确的有（）

    • A、任何客户购买基金，无需进行风险评估
    • B、任何客户购买基金，都可以在直销银行上进行风险评估
    • C、任何客户购买股票型基金，如果评估出来基金风险不匹配，就不可能购买
    • D、任何客户购买股票型基金，如果评估出来基金风险不匹配，但客户还是可以购买

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    开放式基金业务中，办理（）时，对客户的风险承受能力和基金的风险属性进行比对匹配。

    • A、认购基金
    • B、申购基金
    • C、转换基金
    • D、定期定额申购基金
    • E、赎回基金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    下列哪项基金业务不需要进行风险匹配的选择（）。
    A

    基金转换

    B

    基金认购

    C

    基金预约申购

    D

    基金转托管


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于直销银行购买基金，进行风险评估，正确的有（）
    A

    任何客户购买基金，无需进行风险评估

    B

    任何客户购买基金，都可以在直销银行上进行风险评估

    C

    任何客户购买股票型基金，如果评估出来基金风险不匹配，就不可能购买

    D

    任何客户购买股票型基金，如果评估出来基金风险不匹配，但客户还是可以购买


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    募集机构自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。这属于股权投资基金募集流程中的（）步骤。
    A

    特定对象的确定

    B

    投资者适当性匹配

    C

    基金风险揭示

    D

    合格投资者确认


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金时，下列做法正确的有（　　）。Ⅰ．私募基金管理人自行对私募基金进行风险评级Ⅱ．委托第三方机构对私募基金进行风险评级Ⅲ．向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金Ⅳ．向无投资经验的投资者推介私募基金
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：
    股权投资基金管理人无论是自行销售还是委托销售机构销售股权投资基金，应当自行或者委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介股权投资基金。

  • 第23题：

    判断题
    办理基金业务不需要了解客户风险承受能力。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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