借记卡的内部风险有（）。A、信用风险B、欺诈风险C、冒用风险D、管理和操作失误风险

题目

借记卡的内部风险有（）。

  • A、信用风险
  • B、欺诈风险
  • C、冒用风险
  • D、管理和操作失误风险
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1.下列银联借记卡转国际借记卡业务中描述错误的是（）A、转出和转入的借记卡，必须在同一客户号下，并且必须是同一开卡行B、转入的国际借记卡必须为没有使用过的新卡，且卡状态为正常C、民生银联借记卡附属卡、有附属卡的银联借记卡主卡、单位卡不能转国际借记卡D、有卡折关联、有冻结金额的银联借记卡不能转国际借记卡E、民生卡单位卡可以转/升降为国际借记卡

2.内部评级法的核心风险参数（风险因素）有哪些？

3.百福卡风险有以下几种（）A、内部风险B、外部风险C、信用风险D、系统风险

4.无兴业银行借记卡的客户，可通过兴业银行“服务预约台”预约办理借记卡和首次理财风险评估。

更多“借记卡的内部风险有（）。”相关问题

  • 第1题：

    下列不能办理挂失销卡（双挂）的借记卡有（）

    • A、卡折合一的借记卡
    • B、有附属卡的借记卡
    • C、有子帐户的借记卡
    • D、含有理财、基金等合约的借记卡
    • E、仅有短信、网银的借记卡

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    须由客户亲自办理，不允许委托他人办理的业务有（）。

    • A、借记卡换卡
    • B、借记卡书面挂失
    • C、借记卡挂失补卡
    • D、借记卡密码挂失
    • E、借记卡密码重置

    正确答案:A,C,D,E

  • 第3题：

    联名账户借记卡转账存款支持从（）账户转出。

    • A、外部账户
    • B、内部账户
    • C、外部账户或内部账户
    • D、以上均是

    正确答案:B

  • 第4题：

    巴塞尔协议体系认可的风险加权资产计量的方法有多种：针对信用风险计量的有（）。

    • A、标准法
    • B、初级内部评级法
    • C、高级内部评级法
    • D、内部模型法
    • E、基本指标法

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    借记卡业务风险可分为（）？

    • A、内部风险
    • B、外部风险
    • C、使用风险
    • D、操作风险

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    企业内部控制基本规范的核心内容是内部控制要素，下列属于内部控制要素的有（）。

    • A、风险评估
    • B、内部环境
    • C、风险评估
    • D、信息与沟通

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    借记卡业务风险可分为（）？
    A

    内部风险

    B

    外部风险

    C

    使用风险

    D

    操作风险


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    借记卡业务风险是指在借记卡业务办理过程中，由于各种原因导致农信社、持卡人或其它当事人的合法利益受到损害的风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行卡商户业务主要风险有（）
    A

    借记卡申请人身份资格的审查

    B

    商户的签约

    C

    商户账户管理

    D

    商户风险档案管理


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    因欺诈风险事件，网点可对全国范围内借记卡账户实施应急控制欺诈风险事件分为（）类别。
    A

    借记卡欺诈风险事件

    B

    电子银行欺诈风险事件

    C

    商户欺诈风险事件

    D

    银行员工差错风险事件


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    风险有外部风险和内部风险，其中内部风险的来源不包括（    ）。
    A

    决策失误

    B

    执行不力

    C

    法律法规

    D

    操作风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    判断题
    无兴业银行借记卡的客户，可通过兴业银行“服务预约台”预约办理借记卡和首次理财风险评估。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    省联社申请银行卡（借记卡）应当提交的文件、材料中内部控制制度和风险防范措施主要包括：（）（出自中国银行业监督管理委员会《关于规范农村信用社银行卡（借记卡）业务市场准入问题的通知》）

    • A、业务管理办法
    • B、业务操作规程
    • C、会计核算办法
    • D、内部安全管理制度
    • E、风险防范措施
    • F、银行卡（借记卡）技术标准

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第14题：

    借记卡业务风险是指在借记卡业务办理过程中，由于各种原因导致农信社、持卡人或其它当事人的合法利益受到损害的风险。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。

    • A、欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。
    • B、借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。
    • C、电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
    • D、商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    因欺诈风险事件，网点可对全国范围内借记卡账户实施应急控制欺诈风险事件分为（）类别。

    • A、借记卡欺诈风险事件
    • B、电子银行欺诈风险事件
    • C、商户欺诈风险事件
    • D、银行员工差错风险事件

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    借记卡业务风险外部风险是指恶意假冒持卡人使用借记卡造成的风险，包括通过（）非法支取客户账户资金造成的风险。

    • A、制作假卡
    • B、盗取他人密码
    • C、使用作废卡片
    • D、使用正常卡片

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    问答题
    内部评级法的核心风险参数（风险因素）有哪些？

    正确答案： 内部评级法的核心风险参数有：违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、违约风险暴露（EAD）和有效期限（M）。银行应当根据PD、LGD和EAD计算预期损失（EL）和非预期损失（UL）。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    借记卡的内部风险有（）。
    A

    信用风险

    B

    欺诈风险

    C

    冒用风险

    D

    管理和操作失误风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    借记卡突发风险事件是指由于系统、网络、机具原因，以及（）等原因，导致客户或中国农业银行资金面临风险损失的事件，
    A

    借记卡磁条信息泄漏

    B

    密码信息泄露

    C

    借记卡诈骗

    D

    商户诈骗


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    针对出国留学客户推荐的借记卡产品有（）
    A

    前途出国借记卡

    B

    国际学生证借记卡

    C

    长城留学生借记卡

    D

    生肖借记卡


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    借记卡业务风险外部风险是指恶意假冒持卡人使用借记卡造成的风险，包括通过（）非法支取客户账户资金造成的风险。
    A

    制作假卡

    B

    盗取他人密码

    C

    使用作废卡片

    D

    使用正常卡片


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列关于借记卡账户应急控制中“欺诈风险事件”的表述，正确的有（）。
    A

    欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。

    B

    借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。

    C

    电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。

    D

    商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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