重点账户是指满足下列条件之一的结算账户：（）A、季初余额在等值人民币80万元（含）以上B、季度内发生单笔等值人民币80万元（含）以上收付C、季日均余额在等值人民币80万元（含）以上D、我*行提供上门服务的客户的账户E、一级分行认定的重点账户

第1题：

重点账户必须按月进行对账，并对采取非上门对账方式的应按月不定期抽取部分客户进行上门对账，且保证按年上门对账覆盖率100%。下列客户账户对账说法正确的是（）

• A、对账周期内日均存款余额在等值人民币20万元（含）以上的账户
• B、存款账户中，对账周期内发生单笔等值人民币50万元（含）以上支付的账户
• C、贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的账户
• D、财政性存款账户

第2题：

确保对账回收率达95％以上的单位结算账户（重点客户）（）。

• A、在我行办理授信业务且贷款尚未结清的企事业单位所开立的结算账户
• B、在我行开立单位定期户，包括单位通知存款账户
• C、当季月均业务量达15笔以上（含15笔）的结算账户
• D、当季日均余额等值人民币10万元（含）以上的结算账户

第3题：

符合以下哪个条件为重点对账账户，并实行按季对账：（）

• A、当期期末余额大于人民币等值20万元（含）
• B、当期期末余额大于人民币等值50万元（含）
• C、当期期末余额大于人民币等值100万元（含）
• D、当期期末余额大于人民币等值200万元（含）

第4题：

与企业对账应区分重点客户与非重点客户确定对账周期，重点客户是指满足下列（）条件的客户。

• A、存款余额在等值人民币200万元（含）以上的客户
• B、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币100万元（含）以上支付的客户
• C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单等）的客户
• D、贷款余额在等值人民币500万元（含）以上的客户

第5题：

重点账户按季组织对账。满足下列任一条件之一均可认为是重点账户，包括（）。

• A、季初余额在等值人民币八十万元（含）以上的账户
• B、近一个季度内发生单笔等值人民币八十万元（含）以上收付的账户
• C、季日均存款余额在等值人民币八十万元（含）以上的账户
• D、提供上门服务（含上门收送款和上门取送单）客户的账户

第6题：

同一账单任意账户满足下列标准之一的，该账单属性为重点账单（）

• A、日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户
• B、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币50万元（含）以上支付的账户
• C、存款账户中，近三个月内发生单笔等值人民币50万元（含）以上收入的账户
• D、提供上门服务的账户

第7题：

对账中重点账户划分标准是（）

• A、每月末，年日均存款余额在等值人民币100万元（含）以上的账户
• B、当月发生单笔金额在等值人民币50万元（含）以上的账户
• C、提供上门服务（含上门收送款、上门取送单、打包收款等）的账户
• D、异动、可疑、高风险、值得高度关注的账户

第8题：

重点账户是指满足下列条件之一的结算账户：（）

• A、季初余额在等值人民币80万元（含）以上
• B、季度内发生单笔等值人民币80万元（含）以上收付
• C、季日均余额在等值人民币80万元（含）以上
• D、我-行提供上门服务的客户的账户
• E、一级分行认定的重点账户

第9题：

金融机构应当报告大额交易的情况包括（）

• A、当日单笔或累计交易人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付
• B、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50万元（含）以上、外币等值10万美元（含）以上的境内款项划转
• C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币20万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上的跨境款项划转
• D、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币200万元（含）以上、外币等值20万美元（含）以上的款项划转

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

季末单个存款账户余额达到等值人民币（）万元（含）以上属于重点客户。

• A、10
• B、50
• C、100
• D、1000

第14题：

以下大额支付业务需联系客户查证（）。

• A、单笔等值人民币100万（含）以上至等值人民币500万以下的对公结算账户支付业务。
• B、单笔等值人民币500万元（含）以上的对公结算账户支付业务。
• C、经办柜员判断可疑的个人大额代理非同名收款的支付业务。
• D、系统内同一客户号下不同存款账户之间的款项划转。

第15题：

月末账户存款余额在等值人民币50万元（含）以上的账户对账周期是（）

• A、按季对账
• B、按月对账
• C、半年至少对账一次
• D、不用对账

第16题：

私人银行客户是指客户名下开立在工商银行账户金融资产达（），享受工商银行相应星级服务的客户

• A、人民币600万元（含）或等值外币以上
• B、人民币700万元（含）或等值外币以上
• C、人民币800万元（含）或等值外币以上
• D、人民币900万元（含）或等值外币以上

第17题：

日均存款余额在200万元（含）以上的存款账户（外币账户须按上年末决算汇率折合为人民币计算）属于重点客户对帐。

第18题：

有下列（）情况的单位结算账户应作为大额存款账户纳入存款风险滚动式检查。

• A、账户存款余额为人民币100万元（含）以上或等值美元50万元（含）以上
• B、发生人民币100万元（含）以上资金划付
• C、发生等值美元50万（含）以上贸易项下的资金划付
• D、发生等值美元50万（含）以上，且系非贸易项下或者不需要外汇局核准的资本项下的资金划付

第19题：

符合以下条件的中小企业授信客户的重大风险事项应报送至省行中小企业部（）

• A、授信余额在等值人民币100万元（含）以上的单一客户
• B、授信余额在等值人民币500万元（含）以上的集团客户
• C、集团客户中某一成员授信余额在等值人民币200万元以上，该集团客户授信余额在等值人民币500万元以下
• D、授信余额在等值人民币200万元（含）以上的单一客户

第20题：

小额账户是指季度日均存款余额和季度内单笔收付额均在等值人民币（）万元（含）以下的非重点账户，除年底全面对账外，不参与定期（不定期）对账。

• A、1
• B、3
• C、5
• D、10

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：