违反柜面业务凭证管理规定，有以下哪些行为之一，造成风险的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。（）A、对未进行系统控制的重要空白凭证、有价单证未按种类设簿登记、专人保管的；B、未按规定办理重要空白凭证、有价单证请领使用手续，没有做到班清日结的；C、未按规定对重要空白凭证、有价单证进行表外科目核算的；D、未按规定对作废的重要空白凭证、有价单证进行处理的；E、未按规定检查重要单证，未能及时发现账实不符的；F、违反重要空白凭证和有价单证印制、领缴、使用、保管、销

隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的

违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的

违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的

未根据原始凭证录入确认往账信息的

违反“先收款后记账、先记账后付款”原则的

未按规定办理现金存取业务的

未核对印鉴或未按规定核验印鉴的

违反实名制规定办理个人账户开户手续，或未按规定进行开户审查的；

违反规定办理挂失手续，或者挂失后未按规定办理业务的；

违反规定办理死亡人存款的过户或者支付的；

违反规定办理权属有争议的存款过户的。

违反规定保管、使用业务印章、个人名章、压数机、IC卡、口令、密码或柜面业务各种级别的账卡的

违反规定建立和维护网点员工指纹、超出网点员工职责设置系统操作权限的

违反规定管理、使用单位预留印鉴卡的

违反电子验印系统建模操作、电子验印及相关管理规定，操作不当或者应作为而不作为的

违反规定开立、变更、撤销账户或集中审批，为借用、盗用、出租、转让账户提供方便的

重要空白凭证和业务凭证实物管理

柜面业务操作风险管理流程的制定

柜面业务操作风险管理政策的制定

柜面业务操作风险的识别、评估、监测和报告

印、押、证的管理

未按规定对申请专项分期的客户落实“三亲见”营销受理要求，应发现而未发现客户申请存在明显合理性、真实性缺陷的；

未按规定对分期商户进行定期走访，应发现而未发现商户问题，造成损失的。

违反规定或者超越权限开展委托贷款业务；

超越委托代理协议约定的范围开展委托代理业务的；

未按操作规程开展委托代理业务的；

向委托人保证贷款本息回收、为委托贷款提供担保的。

对未进行系统控制的重要空白凭证、有价单证未按种类设簿登记、专人保管的；

未按规定办理重要空白凭证、有价单证请领使用手续，没有做到班清日结的；

未按规定对重要空白凭证、有价单证进行表外科目核算的；

未按规定对作废的重要空白凭证、有价单证进行处理的；

未按规定检查重要单证，未能及时发现账实不符的；

违反重要空白凭证和有价单证印制、领缴、使用、保管、销毁规定的其他行为。

因远程柜面设备相关责任人故意或自身疏忽，违反设备安全管理要求造成不良后果或导致风险案件

未妥善保管重要空白凭证，或对重要空白凭证进行仿冒、克隆等重大风险事件

未履行客户身份识别职责，或涉嫌协助客户仿冒进行业务办理

其他未按照管理办法执行导致的违规事项

违反规定保管、使用业务印章、个人名章、压数机、IC卡、口令、密码或柜面业务各种级别的账卡的；

违反规定建立和维护网点员工指纹、超出网点员工职责设置系统操作权限的；

违反规定管理、使用单位预留印鉴卡的；

违反电子验印系统建模操作、电子验印及相关管理规定，操作不当或者应作为而不作为的；

违反规定开立、变更、撤销账户或集中审批，为借用、盗用、出租、转让账户提供方便的。

违规受理客户代他人签约网络金融业务的；

参与无真实经济往来的网络金融业务的；

违反规定保管、传递网络金融安全产品的。

未按规定对受理票据的真伪进行审核的；

违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的；

违反规定压单、压票或者退票的；

虚假回复、延迟回复稽核预警信息或者用户代码交他人代替回复预警信息的；

提出、提入的票据未经换人清点复核的；

未经审核或授权，擅自办理大额支付业务的。