以下符合在年度限额内分拆结汇问题交易特征的有（）A、一次性结汇金额均在等值5万美元或接近等值5万美元；B、同一银行网点的个人身份证号码批量显示为异地号码；C、结汇资金属性选择为“职工报酬和赡家款”；D、结汇资金形态多为外币现钞；E、汇入资金绝大部分采取即期结汇形式，结汇后人民币资金统一划转至某一账户集中使用。

题目

以下符合在年度限额内分拆结汇问题交易特征的有（）

  • A、一次性结汇金额均在等值5万美元或接近等值5万美元；
  • B、同一银行网点的个人身份证号码批量显示为异地号码；
  • C、结汇资金属性选择为“职工报酬和赡家款”；
  • D、结汇资金形态多为外币现钞；
  • E、汇入资金绝大部分采取即期结汇形式，结汇后人民币资金统一划转至某一账户集中使用。
相似考题

1.关于结汇业务年度总额管理,下列说法错误的是()。A、境内外个人的年度结汇总额均为每人每年等值5万美元(含)B、境外个人超限额结汇应审核外币来源证明材料C、当日超过等值5000美元(不含)的现钞结汇，还需提供现钞来源证明D、境内个人超限额结汇应审核外币来源证明材料

2.境外个人年度限额内现钞结汇说法错误的是应首先通过“个人结售汇系统”核查登记，是否超年度结汇总额（含本次）（）.A、审核证件真实性、有效性B、在资料原件上批注办理金额，留存材料复印件C、不纳入个人分拆结售汇“关注名单”核查

3.年度总额超限额的，在备注栏应录入（）。A、证明材料名称B、结汇个人完整的姓名C、操作员的工号D、结汇个人的有效证件号码

4.银行应该严格遵守国家外汇管理政策对个人( )，通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存()备查。A、年度结售汇限额管理;3年B、年度售汇限额管理;5年C、年度结汇限额管理;5年D、年度结售汇限额管理;5年

更多“以下符合在年度限额内分拆结汇问题交易特征的有（）”相关问题

  • 第1题：

    下列关于跨境结汇产品的相关表述，正确的有（）

    • A、照期限的不同，跨境结汇可分为即期、远期和择期
    • B、客户若提出远期跨境结汇交易申请，境内分行应要求客户缴纳远期交易保证金或扣占信用额度
    • C、内客户申请取消即期交易或远期交易业务发生违约，客户应承担平仓损失，境内分行应配合境外分行协同清算，将相关平仓损失划至境外行
    • D、用客户外汇资金已解付后进行跨境结汇，结汇后的人民币资金收入不进行RCPMIS申报

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    在实行个人结汇年度总额管理下，异常资金主要采取以下几种形式进行分拆结汇（）。

    • A、大额资金汇入境内通过直系亲属划转结汇
    • B、利用境外账户或离岸账户将资金分拆汇给境内不同收款人结汇
    • C、以外币现钞分拆不同个人结汇

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    以下纳入结售汇年度限额管理的业务有（）

    • A、境内借记卡境外使用
    • B、奥运、世博期间境外个人购汇
    • C、境外个人结汇
    • D、境外卡自助设备提取人民币现钞

    正确答案:C

  • 第4题：

    （）是指境内客户在境内分行办理远期结汇，境外关联公司在境外分行同时办理远期相反方向资金交易产品，产品到期时境外客户可办理即期结汇，锁定客户远期外汇交易成本。

    • A、跨境结汇
    • B、到期结汇宝
    • C、进口代付
    • D、跨境融易通

    正确答案:B

  • 第5题：

    《个人外汇管理办法》规定，对境外个人结汇实行（）管理。

    • A、限额管理
    • B、年度总额管理

    正确答案:B

  • 第6题：

    单选题
    以下纳入结售汇年度限额管理的业务有（）
    A

    境内借记卡境外使用

    B

    奥运、世博期间境外个人购汇

    C

    境外个人结汇

    D

    境外卡自助设备提取人民币现钞


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下符合在年度限额内分拆结汇问题交易特征的有（）
    A

    一次性结汇金额均在等值5万美元或接近等值5万美元；

    B

    同一银行网点的个人身份证号码批量显示为异地号码；

    C

    结汇资金属性选择为“职工报酬和赡家款”；

    D

    结汇资金形态多为外币现钞；

    E

    汇入资金绝大部分采取即期结汇形式，结汇后人民币资金统一划转至某一账户集中使用。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    以下符合个人结售汇系统交易信息漏报、迟报特征的有（）。
    A

    银行个人结售汇交易会计凭证中缺少个人结售汇系统打印出的“结汇/购汇通知单”

    B

    “结汇/购汇通知单”上“业务参号”显示的个人结售汇交易日期迟于银行个人结售汇交易其他会计凭证上的交易日期。

    C

    “结汇/购汇通知单”上“业务参号”显示的个人结售汇交易日期早于银行个人结售汇交易其他会计凭证上的交易日期。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值（）美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。
    A

    1000

    B

    5000

    C

    10000

    D

    50000


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（）的，凭本人有效身份证件在银行办理。
    A

    5000美元以下（含）

    B

    5000美元以下（不含）

    C

    10000美元以下（含）

    D

    10000美元以下（不含）


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于个人结售汇业务，以下哪项不纳入年度限额管理（）。
    A

    境内个人结汇

    B

    境外个人结汇

    C

    境内个人售汇

    D

    境外个人售汇


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    年度总额超限额的，在备注栏应录入（）。
    A

    证明材料名称

    B

    结汇个人完整的姓名

    C

    操作员的工号

    D

    结汇个人的有效证件号码


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

    • A、5000美元以下（含）
    • B、5000美元以下（不含）
    • C、10000美元以下（含）
    • D、10000美元以下（不含）

    正确答案:A

  • 第14题：

    经银行筛查确认后，（）的个人，均应纳入“关注名单”管理。

    • A、业务代办人
    • B、出借年度总额参与分拆的个人
    • C、境内分拆划转资金
    • D、购汇资金的归集个人
    • E、结汇资金的归集个人

    正确答案:B,C,D,E

  • 第15题：

    为客户办理超年度限额的个人结汇和境内个人购汇业务时，除审核年度限额内要求材料外，还应审核（）证明材料并留存原件或复印件

    • A、结汇资金来源
    • B、结汇资金用途
    • C、购汇资金用途
    • D、以上都对

    正确答案:D

  • 第16题：

    个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值（）美元以上（不含）的，除分别按照年度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审核现钞来源证明材料。

    • A、1000
    • B、5000
    • C、10000
    • D、50000

    正确答案:B

  • 第17题：

    单选题
    为客户办理超年度限额的个人结汇和境内个人购汇业务时，除审核年度限额内要求材料外，还应审核（）证明材料并留存原件或复印件
    A

    结汇资金来源

    B

    结汇资金用途

    C

    购汇资金用途

    D

    以上都对


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    经银行筛查确认后，（）的个人，均应纳入“关注名单”管理。
    A

    业务代办人

    B

    出借年度总额参与分拆的个人

    C

    境内分拆划转资金

    D

    购汇资金的归集个人

    E

    结汇资金的归集个人


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    境外个人年度限额内现钞结汇说法错误的是应首先通过“个人结售汇系统”核查登记，是否超年度结汇总额（含本次）（）.
    A

    审核证件真实性、有效性

    B

    在资料原件上批注办理金额，留存材料复印件

    C

    不纳入个人分拆结售汇“关注名单”核查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    关于结汇业务年度总额管理，下列说法错误的是（）。
    A

    境内外个人的年度结汇总额均为每人每年等值5万美元（含）

    B

    境外个人超限额结汇应审核外币来源证明材料

    C

    当日超过等值5000美元（不含）的现钞结汇，还需提供现钞来源证明

    D

    境内个人超限额结汇应审核外币来源证明材料


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在实行个人结汇年度总额管理下，异常资金主要采取以下几种形式进行分拆结汇（）。
    A

    大额资金汇入境内通过直系亲属划转结汇

    B

    利用境外账户或离岸账户将资金分拆汇给境内不同收款人结汇

    C

    以外币现钞分拆不同个人结汇


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    个人外汇账户按交易性质可以分为哪几种？（）
    A

    本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下的，凭本人有身份证件在银行办理

    B

    外汇储蓄账户

    C

    经常项目账户

    D

    资本项目账户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    银行应该严格遵守国家外汇管理政策对个人（），通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（）备查。
    A

    年度结售汇限额管理；3年

    B

    年度售汇限额管理；5年

    C

    年度结汇限额管理；5年

    D

    年度结售汇限额管理；5年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    问答题
    个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。简述个人分拆结售汇行为的特征。

    正确答案： （一）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。
    （二）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
    （三）5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
    （四）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
    （五）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
    解析： 暂无解析

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