柜面人员办理业务前未按规定采集、核查客户身份信息的，但未造成不良后果或者情节较轻的积分1-3分。

题目

柜面人员办理业务前未按规定采集、核查客户身份信息的，但未造成不良后果或者情节较轻的积分1-3分。

相似考题

1.根据《广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定》,客户的联网核查结果及身份信息不得用于办理业务以外的其他用途。()此题为判断题(对，错)。

2.柜台人员办理涉及客户身份核实的业务,本人办理业务按照()审核无误后再办理业务。A、人证一致初审B、证件有效期审核C、证件真伪及联网核查审核D、辅助信息审核

3.以下关于联网核查说法正确的有()。A、网点为进行公民身份信息进行核查，需至少配备一台图形终端或PC机B、目前邮储系统仅可进行批量的联网核查C、客户办理需进行联网核查的业务时，在业务办结前需做身份信息的核查D、联网核查主要核对姓名、号码、照片、发证机关等信息

4.根据《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)》的规定,银行机构在办理规定业务时,需当场为客户办结的,应当场联网核查相关个人的公民身份信息,不需当场办结的,也应当场联网核查相关个人的公民身份信息。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    下列关于身份信息联网核查的各项说法中正确的是（）。

    • A、对于联网核查结果显示身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，若使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别为真实证件的，应继续办理业务
    • B、为提高办理业务速度，办理业务时可以先办理，待客户离开后再联网核查
    • C、对于联网核查结果显示身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构不得继续办理业务，必须客户提供辅助证件
    • D、银行在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可不用再进行联网核查

    正确答案:A

  • 第2题：

    农合机构为法人客户办理大额转账业务时，必须核对业务经办人员的有效身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查（）对业务经办人员身份进行核查。

    • A、个人征信系统
    • B、企业征信系统
    • C、公民身份信息系统
    • D、信用评级系统

    正确答案:C

  • 第3题：

    客户办理对私业务时，所持一代居民身份证存在疑义信息，且无法当场提供有效证件辅佐，营业网点应（）

    • A、暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐后再办理。
    • B、向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。
    • C、登记《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》。
    • D、登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》。

    正确答案:B,C

  • 第4题：

    下列说法错误的是？（）

    • A、打印的核查结果可按行社规定加盖相关印章，也可以不盖章，客户身份核查结果要件影像授权时不审核任何签章，但必须审核“核查结果”。
    • B、对同一客户同时办理多笔业务的，所办的多笔业务可使用同一个身份核查结果办理业务。
    • C、可以使用昨日及以前的客户身份核查结果办理业务。
    • D、客户身份核查经办人与业务经办柜员可不一致。

    正确答案:C

  • 第5题：

    K客户至柜面办理代理存款5万元人民币，考虑到通存通兑业务的实际情况并为加强客户服务，柜面可（）

    • A、只对代存款人采取相关客户身份识别措施，核对代存款人的有效身份证件
    • B、核对代理人和被代理人有效身份证件
    • C、在业务凭条上摘录代理人信息
    • D、按相关规定联网核查并打印核查结果
    • E、在综合业务系统中登记代理人信息

    正确答案:A,C,D,E

  • 第6题：

    以下（）项为农业银行未正确履行反洗钱义务。

    • A、未按规定审核客户身份资料，为自然人客户办理大额现金存取业务或致使单位和个人利用虚假资料开立账户，银行卡及注册电子银行业务的；
    • B、未按规定识别客户身份，造成经营风险或经济损失，声誉损害及致使洗钱后果发生的；
    • C、按规定登记并保存客户身份资料和交易记录的；
    • D、未按规定审核客户有效身份证件，对持已过有效期限的身份证件的客户未及时中止为其办理交易的；
    • E、按规定审核代理人有效身份证件并登记身份资料信息的；
    • F、未按规定审核非账户规定金额以上一次性交易的客户有效身份证件的。

    正确答案:A,B,D,F

  • 第7题：

    判断题
    在办理规定业务时，需要当场为客户办理的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办理的，应在办理相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    柜面人员办理业务前未按规定采集、核查客户身份信息的，但未造成不良后果或者情节较轻的积分1-3分。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    K客户至柜面办理代理取款10万元人民币，柜面应按如下操作：（）
    A

    核对代取款人和户主的有效身份证

    B

    只对代理人采取相关客户身份识别措施，核对代理人的有效身份证件

    C

    在业务凭条上摘录户主证件信息和代理人信息

    D

    按相关规定联网核查并打印核查结果

    E

    在综合业务系统中登记代理人信息


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    下列关于身份信息联网核查的各项说法中正确的是（）。
    A

    对于联网核查结果显示身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，若使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别为真实证件的，应继续办理业务

    B

    为提高办理业务速度，办理业务时可以先办理，待客户离开后再联网核查

    C

    对于联网核查结果显示身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构不得继续办理业务，必须客户提供辅助证件

    D

    银行在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可不用再进行联网核查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列联网核查业务操作中，操作正确的是（）。
    A

    银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若出现联网核查结果不一致，但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，不得随意拒绝为客户办理业务。

    B

    对联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应拒绝办理业务

    C

    对于已在农业银行开立了账户的客户，如果已按规定获得并保存了相关身份资料、信息的，且该客户的身份信息没有发生变化的，营业机构可不再重复复制和留存相同的身份资料、信息，但确保有关信息可跟踪稽核

    D

    同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时，可以只进行一次联网核查。对身份证件有疑问的应通过非接口方式登陆联网核查系统中核对照片并打印


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    K客户至柜面办理代理存款5万元人民币，考虑到通存通兑业务的实际情况并为加强客户服务，柜面可（）
    A

    只对代存款人采取相关客户身份识别措施，核对代存款人的有效身份证件

    B

    核对代理人和被代理人有效身份证件

    C

    在业务凭条上摘录代理人信息

    D

    按相关规定联网核查并打印核查结果

    E

    在综合业务系统中登记代理人信息


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    办理业务之前，联网核查公民身份信息结果为身份证号码与姓名一致，但未反馈照片的，柜员原则上应进行以下哪一项操作（）。

    • A、要求其出示学生证
    • B、拒绝为客户办理业务
    • C、告知客户前往户口所在地公安机关进行信息核实
    • D、继续为客户办理业务

    正确答案:D

  • 第14题：

    持卡人通过（）办理信用卡业务时，银行可对其居民身份证进行联网核查以确认客户身份。

    • A、柜面
    • B、电话银行
    • C、ATM
    • D、POS机

    正确答案:A

  • 第15题：

    在办理规定业务时，需要当场为客户办理的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办理的，应在办理相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    同一营业机构在办理规定业务时，如同一个柜员为同一客户（客户临柜）同时办理多个需联网核查的业务时，以下哪个操作是正确的（）。

    • A、如已办理的银行业务已进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，后续业务可不再重复进行联网核查；
    • B、办理多少个业务就需要做多少个联网核查；
    • C、如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问，经授权主管确认，无需重新进行联网核查；
    • D、如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问，可要求客户提供其他有效证件辅助审核客户的真实身份，但无需重新进行联网核查；

    正确答案:A

  • 第17题：

    根据大连银行身份信息联网核查业务规定，工作人员在通过联网核查系统办理联网核查业务，经系统反馈核查相符的，（）登记联网核查登记簿。

    • A、必须
    • B、无需
    • C、取款业务
    • D、开户及存款业务

    正确答案:B

  • 第18题：

    多选题
    客户办理对私业务时，所持一代居民身份证存在疑义信息，且无法当场提供有效证件辅佐，营业网点应（）
    A

    暂停业务办理，请客户补充其他有效证件辅佐后再办理。

    B

    向客户出具《业务办理提示》和联网核查结果证明，待客户签收回执后，继续办理业务。

    C

    登记《上海银行联网核查公民身份信息疑义信息登记簿》。

    D

    登记《上海银行待核查公民身份信息登记簿》。


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    各级机构在办理有关业务时，以下哪个操作是正确的（）
    A

    需当场为客户办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息；

    B

    需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；

    C

    不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息；

    D

    不需当场办结的，后续办理业务时也无需进行联网核查；


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    关于联网核查描述正确的有（）。
    A

    银行对联网核查获得的公民身份信息要进行保密，不得随意向任何单位和个人提供，网点负责人及上级领导除外

    B

    需当场为客户办结的联网核查业务，应当场进行联网核查

    C

    联网核查不通过或需要进一步核实的，柜员应拒绝为该客户办理相关业务

    D

    联网核查时，如确认OVIS系统或人行核查系统反馈的身份证影像信息与客户身份证所记载信息完全相符，可按照相关规定继续办理业务


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    办理业务之前，联网核查公民身份信息结果为身份证号码与姓名一致，但未反馈照片的，柜员原则上应进行以下哪一项操作（）。
    A

    要求其出示学生证

    B

    拒绝为客户办理业务

    C

    告知客户前往户口所在地公安机关进行信息核实

    D

    继续为客户办理业务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    柜面经办人员在办理信用卡激活业务时为有效防止信用卡非本人激活（）。
    A

    应认真审核客户实名有效证件原件，以确认客户身份证件信息与本人一致

    B

    应认真审核客户实名有效证件复印件，以确认客户身份证件信息与本人一致

    C

    使用身份证办理业务的，必须通过登录联网核查系统身份证鉴别仪检查等方式审核证件的真实性与有效性

    D

    以上全部


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    持卡人通过（）办理信用卡业务时，银行可对其居民身份证进行联网核查以确认客户身份。
    A

    柜面

    B

    电话银行

    C

    ATM

    D

    POS机


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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