更多“信用卡诈骗罪的防范要点都有哪些？”相关问题
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第1题：
盗窃信用卡并使用的，定（ ）。A.盗窃罪
B.金融凭证诈骗罪
C.信用证诈骗罪
D.信用卡诈骗罪答案：A解析：《关于审理盗窃案件具体应用法律若干问题的解释》第十条规定，盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪而非信用卡诈骗罪。 -
第2题：
台风影响时的防范要点有哪些？
正确答案: （1）尽量避免在靠河、靠湖、靠海的路堤和桥上行走；船只要及时回港避风、固锚，船上人员必须上岸避风；车辆尽量避免在强风影响区域行驶；
（2）不得不外出时，一定要着装醒目，弯腰慢步，尽可能抓住栏杆等固定物；要特别注意高处坠落物体，切勿在玻璃门窗、危棚简屋、临时工棚附近及广告牌、霓虹灯等高空构筑物下面行走或逗留；
（3）不要驾车外出，在驶车辆要减速慢行，保持车距。行驶中遇强风侵袭，应停于路边，防止侧面大风引起翻车；
（4）船舶在航行中遭遇台风时，首先与海事部门取得联系，告知方位，以便搜救；同时要主动采取应急措施。 -
第3题：
信用证诈骗罪的防范要点都有哪些？
正确答案: 1、认真开展资信调查，慎重选择交易伙伴。
2、审慎签订货物买卖合同，严密信用证各项条款。
3、认真审核单证，强化监装和商检。
4、提高业务人员开展对外贸易的能力和水平，及时调查货运航程及行踪。
5、建立畅通的信息交流体系，充分发挥银行在信用证诈骗上的防范功能。 -
第4题：
简述金融诈骗罪的防范要点？
正确答案: 1加强法律预防、2加强社会预防、3加强行业预防、加强技术预防、5加强协作预防。 -
第5题：
信用卡都有哪些作用？
正确答案: 一，即能减少现金货币的使用，节约流通费用，又有利于扩大转账结算，增加银行信贷资金来源，加速资金周转，提高资金使用率，还有利于减少资金体外循环，为有计划地调节货币流通，促进国民经济持续，稳定，协调发展创造条件。
二，简化收款手续，节约社会劳动。
三，对持卡人而言，能为其提供结算服务方便消费，增强安全感。
促进商品销售，刺激社会需求。既能推动银行结算改革向国际化方向发展，也有利于银行筹集低成本资金，还可使用银行取的手续费，年费，透支利息等非贷利差收入，扩大收入来源，改善盈利状况，提高经济效益。 -
第6题：
信用卡诈骗罪的客观方面表现为哪些行为？
正确答案:（1）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗；（2）使用作废的信用卡进行诈骗；（3）冒用他人的信用卡进行诈骗；（4）使用信用卡进行恶意透支。 -
第7题：
收单机构应采取哪些措施防范信用卡风险?
正确答案:1.加强特约商户管理；
2.强化对特约商户的风险控制；
3.防范特约商户套现等风险。 -
第8题：
问答题信用卡都有哪些作用？正确答案： 一，即能减少现金货币的使用，节约流通费用，又有利于扩大转账结算，增加银行信贷资金来源，加速资金周转，提高资金使用率，还有利于减少资金体外循环，为有计划地调节货币流通，促进国民经济持续，稳定，协调发展创造条件。
二，简化收款手续，节约社会劳动。
三，对持卡人而言，能为其提供结算服务方便消费，增强安全感。
促进商品销售，刺激社会需求。既能推动银行结算改革向国际化方向发展，也有利于银行筹集低成本资金，还可使用银行取的手续费，年费，透支利息等非贷利差收入，扩大收入来源，改善盈利状况，提高经济效益。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题信用卡诈骗罪的构成需要具备哪些特征？在认定该罪时应注意哪些问题？正确答案：
信用卡诈骗罪,是指以非法占有为目的,利用信用卡进行诈骗活动,骗取数额较大的财物的行为。
(1)信用卡诈骗罪的特征
①客体是国家的金融管理制度和公私财产的所有权。犯罪的对象是信用卡。信用卡是指银行或专门的信用卡公司签发给资信可靠的单位或者个人进行购物、消费、提取现金的一种信用凭证。
②客观方面表现为违反信用卡管理法规,进行信用卡诈骗活动,骗取数额较大财物的行为。信用卡诈骗行为的表现方式有以下四种:
a.使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的,即用不真实的信用卡进行消费、购物、提取现金等行为。
b.使用作废的信用卡,即使用已超过有效使用期限的信用卡或使用已挂失而无效的信用卡等行为。
c.冒用他人信用卡,即非持卡人未经持卡人允许而以持卡人的名义使用持卡人的信用卡进行消费、购物、提取现金等行为。
d.恶意透支,指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。行为人具有上述四种行为方式之一,骗取数额较大的财物,成立信用卡诈骗罪。根据相关司法解释,诈骗数额在5000元以上的,属于数额较大。
③主体是一般主体。单位不能成为本罪的主体。
④主观方面是故意,并具有非法占有他人财物的目的。
(2)对信用卡诈骗罪认定时需注意的问题
①罪与非罪的界限。
a.划清本罪与误用他人信用卡、经持卡人允许使用信用卡的界限,后者所列行为因行为人不具有不法占有的目的,没有使用欺诈手段,故不是犯罪。也要区分恶意透支与善意透支。
b.划清本罪与使用信用卡骗取数额较少财物的界限。后者因未达数额较大而属一般违法行为,不构成信用卡诈骗罪。
②本罪与伪造信用卡、盗窃信用卡构成的犯罪的界限。伪造信用卡的行为构成伪造、变造金融票证罪。行为人若为使用信用卡进行诈骗活动而伪造信用卡的,应构成牵连犯,从一重处断,因两罪法定刑相同,按目的罪信用卡诈骗罪处断为宜。盗窃信用卡并使用的,以盗窃罪论处。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题金融凭证诈骗罪的防范要点有哪些？正确答案： 1、建立健全公司企业的注册登记及监督管理体系，有效遏制金融凭证诈骗犯罪。
2、采取有力措施，加强金融机构从业人员的安全防范和拒腐防变的思想教育。
3、加大金融机构的内控力度，严格规范很行结算业务方面的管理制度。
4、建立健全金融风险预警机制，实行大额储户资质身份核查检验制度。
5、努力提高严格依法运营的自觉性，不给犯罪分子以可乘之机。解析： 暂无解析 -
第11题：
问答题信用卡诈骗罪的行为方式有哪些？正确答案： （1）使用伪造的信用卡。
（2）使用作废的信用卡。
（3）冒用他人信用卡。
（4）恶意透支。解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题金融诈骗罪的防范要点都有哪些？正确答案： 1、加强法律预防。
2、加强社会预防。
3、加强行业预防。
4、加强技术预防。
5、加强协作预防解析： 暂无解析 -
第13题：
金融凭证诈骗罪的防范要点有哪些？
正确答案: 1、建立健全公司企业的注册登记及监督管理体系，有效遏制金融凭证诈骗犯罪。
2、采取有力措施，加强金融机构从业人员的安全防范和拒腐防变的思想教育。
3、加大金融机构的内控力度，严格规范很行结算业务方面的管理制度。
4、建立健全金融风险预警机制，实行大额储户资质身份核查检验制度。
5、努力提高严格依法运营的自觉性，不给犯罪分子以可乘之机。 -
第14题：
票据诈骗罪的防范要点都有哪些？
正确答案: 1、要加强对票据诈骗犯罪规律特点的研究，尤其应着重研究票据诈骗犯罪的五种法律情形和具体行骗方法。2、强化票据运作的规范管理，着力提升金融从业人员的事业心和责任感。
3、有针对性的搞好专业培训，从根本上提高银行员工对票据真伪的识别能力。
4、加大科技投入，尽快在检验票据真伪的软硬件开发上有所突破。
5、严格印章管理。
6、切实扭转单位票据管理混乱的现象。 -
第15题：
信用卡诈骗罪的防范要点主要有哪些？
正确答案: 1认真开展资信调查，慎重选择交易伙伴、2审慎签订货物买卖合同，严密信用证各项条款、3认真审核单证，强化监装和商检、4提高业务人员开展对外贸易的能力和水平，及时调查货运航程及行踪5建立畅通的信息交流体系，充分发挥银行在信用证诈骗上的防范功能 -
第16题：
盗窃信用卡并使用的依照（）定罪处罚。
- A、诈骗罪
- B、盗窃罪
- C、信用卡诈骗罪
正确答案:B -
第17题：
盗窃并使用信用卡构成犯罪的，应定（）。
- A、信用卡诈骗罪
- B、盗窃罪
- C、信用卡诈骗罪和盗窃罪
- D、诈骗罪
正确答案:B -
第18题：
盗窃信用卡并使用的，定（）。
- A、盗窃罪
- B、金融凭证诈骗罪
- C、信用证诈骗罪
- D、信用卡诈骗罪
正确答案:A -
第19题：
问答题信用卡诈骗罪的防范要点都有哪些？正确答案： 1、广泛深入地开展信用卡业务、相关法律知识和安全防范常识的宣传。
2、大力加强和提升信用卡防伪的硬件水平和从业人员的辨别能力。
3、切实改进信用卡监督管理，进一步完善银行结算体制。
4、加快“金卡工程”建设卡伐，尽快建立起全国信用卡计算机联网系统。
5、进一步加强警银间的信息沟通和密切协作，共同加大防范和打击信用卡犯罪的力度。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题信用卡诈骗罪的防范要点主要有哪些？正确答案： 1认真开展资信调查，慎重选择交易伙伴、2审慎签订货物买卖合同，严密信用证各项条款、3认真审核单证，强化监装和商检、4提高业务人员开展对外贸易的能力和水平，及时调查货运航程及行踪5建立畅通的信息交流体系，充分发挥银行在信用证诈骗上的防范功能解析： 暂无解析 -
第21题：
单选题盗窃信用卡并使用的，定（）。A盗窃罪
B金融凭证诈骗罪
C信用证诈骗罪
D信用卡诈骗罪
正确答案： C解析： 《关于审理盗窃案件具体应用法律若干问题的解释》第十条规定，盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪而非信用卡诈骗罪。 -
第22题：
问答题信用证诈骗罪的防范要点都有哪些？正确答案： 1、认真开展资信调查，慎重选择交易伙伴。
2、审慎签订货物买卖合同，严密信用证各项条款。
3、认真审核单证，强化监装和商检。
4、提高业务人员开展对外贸易的能力和水平，及时调查货运航程及行踪。
5、建立畅通的信息交流体系，充分发挥银行在信用证诈骗上的防范功能。解析： 暂无解析 -
第23题：
单选题使用伪造的信用卡或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡。骗取数额较大财物的，构成A诈骗罪
B金融凭证诈骗罪
C信用卡诈骗罪
D妨害信用卡管理罪
正确答案： C解析： 暂无解析