申请受理保函业务的主要风险点包括（）A、客户身份确认B、担保事项资料C、客户资质D、业务受理权限

题目

申请受理保函业务的主要风险点包括（）

  • A、客户身份确认
  • B、担保事项资料
  • C、客户资质
  • D、业务受理权限
相似考题

1.保函类业务一般分五个操作环节： 、 、、 、保函管理。( )A.申请受理B.调查审查审批C.资料收集D.反担保落实E.保函出具

2.保函类业务一般包括以下哪些操作环节（）A、申请受理B、调查审查审批C、反担保落实D、保函出具E、保函管理

3.保函业务，审查审批的主要风险点（）。A、审批权限B、审批C、合同

4.保函类业务一般分五个操作环节：（）、（）、（）、（）、保函管理。A、申请受理B、调查审查审批C、资料收集D、反担保落实E、保函出具

参考答案和解析
正确答案:B,D
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  • 第1题：

    保函业务反担保落实阶段的主要风险点包括（）

    • A、反担保合同
    • B、抵（质）押物登记
    • C、审批权限
    • D、保证金缴存

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    保函主要风险控制点是什么？


    正确答案: 1、经办行要审查好申请人已具备基础交易合同项下业务的经营资质，如从事一般对外贸易的企业已取得进出口经营权，从事境外工程承包的企业已取得主管部门的批准等，（以投议标方式承包境外工程的项目合同金额500万美元以上的，需提供商务部颁发的许可证（核准证）等等；
    2、经办行应审查申请人的交易背景真实，保函金额、期限是否与基础交易合同相关要素匹配，并符合外汇管理的相关规定。
    3、落实有效担保

  • 第3题：

    担保类中间业务主要包括银行承兑汇票、备用信用证、各类保函等，其中各类保函包括（）。

    • A、投标保函
    • B、付款保函
    • C、承包保函
    • D、履约保函
    • E、借款保函

    正确答案:A,C,D,E

  • 第4题：

    保函类业务的操作环节为（）。

    • A、申请受理
    • B、调查审查审批
    • C、反担保落实
    • D、保函出具
    • E、保函管理

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    国外保函受理前，国际业务部门对（）进行初步核准。核准后，经办行方可受理客户的业务申请。

    • A、操作基本合规性
    • B、保函文本
    • C、信贷风险

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    单选题
    农业银行对外开立保函/备用信用证的基本流程是（）。
    A

    受理申请→业务审批→对外开出保函/备用信用证→签订协议

    B

    受理申请→签订协议→业务审批→对外开出保函/备用信用证

    C

    受理申请→业务审批→签订协议→对外开出保函/备用信用证

    D

    受理申请→对外开出保函/备用信用证→业务审批→签订协议


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    银行保函的主要风险点有（）。
    A

    未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷

    B

    未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱

    C

    违反授权授信管理规定，违规出具保函

    D

    为不具备条件的申请人出具银行保函

    E

    违规超负荷对外提供担保


    正确答案： E,D
    解析： 银行保函的主要风险点有：（1）未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷。 （2）未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱。 （3）违反授权授信管理规定，违规出具保函。 （4）为不具备条件的申请人出具银行保函。 （5）违规超负荷对外提供担保。 （6）落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度。存在无保证金出具保函；保证金管理混乱，未进行专户管理和专款专用：未要求被担保人落实反担保措施或提供足额抵押物的行为。 （7）对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例，容易引发经济法律纠纷。

  • 第8题：

    多选题
    保函类业务一般包括以下哪些操作环节（）
    A

    申请受理

    B

    调查审查审批

    C

    反担保落实

    D

    保函出具

    E

    保函管理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    保函类业务的操作环节为（）。
    A

    申请受理

    B

    调查审查审批

    C

    反担保落实

    D

    保函出具

    E

    保函管理


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    商业银行开展的各类保函业务，主要包括（）
    A

    投标保函

    B

    承包保函

    C

    还款担保函

    D

    借款保函


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    申请受理保函业务的主要风险点包括（）
    A

    客户身份确认

    B

    担保事项资料

    C

    客户资质

    D

    业务受理权限


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列各项属于银行保函业务主要风险点的是（）
    A

    未将保函纳入全行统一授权授信管理

    B

    为不具备条件的申请人出具银行保函

    C

    违规超负荷对外提供担保

    D

    未执行保证及反担保制度等风险补偿措施

    E

    对外出具的保函文本不符合国际惯例


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    调查保函业务的主要风险点包括（）

    • A、申请人
    • B、受益人
    • C、担保事项主合同
    • D、反担保人
    • E、反担保抵（质）押物

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    “公司应申请人的要求，向受益人做出的一种履约保证承诺，如申请人不履行合同约定的义务，公司将受理受益人的索赔，按照保函约定承担保证责任。”所指的业务品种是（）。

    • A、保理业务
    • B、履约保函
    • C、预留金保函
    • D、保兑仓

    正确答案:B

  • 第15题：

    保函业务风险点有哪些？


    正确答案:（1）、超范围、超权限为客户开具保函；（2）、为不符合条件的客户开具保函。

  • 第16题：

    下列各项属于银行保函业务主要风险点的是（）

    • A、未将保函纳入全行统一授权授信管理
    • B、为不具备条件的申请人出具银行保函
    • C、违规超负荷对外提供担保
    • D、未执行保证及反担保制度等风险补偿措施
    • E、对外出具的保函文本不符合国际惯例

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    银行保函的主要风险点有（）。

    • A、未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷
    • B、未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱
    • C、违反授权授信管理规定，违规出具保函
    • D、为不具备条件的申请人出具银行保函
    • E、违规超负荷对外提供担保

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    多选题
    国外保函受理前，国际业务部门对（）进行初步核准。核准后，经办行方可受理客户的业务申请。
    A

    操作基本合规性

    B

    保函文本

    C

    信贷风险


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    保函业务风险点有哪些？

    正确答案： （1）、超范围、超权限为客户开具保函；（2）、为不符合条件的客户开具保函。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    保函业务，审查审批的主要风险点（）。
    A

    审批权限

    B

    审批

    C

    合同


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    客户办理贷记卡业务操作基本流程是（）
    A

    客户申请与业务受理→授信审批→资信核查与风险评估→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    B

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→卡函或密码函→持卡人

    C

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→卡函或密码函→制卡发卡→授信审批→持卡人

    D

    客户申请与业务受理→资信核查与风险评估→授信审批→制卡发卡→持卡人→卡函或密码函


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    调查保函业务的主要风险点包括（）
    A

    申请人

    B

    受益人

    C

    担保事项主合同

    D

    反担保人

    E

    反担保抵（质）押物


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    保函类业务一般分五个操作环节：（）、（）、（）、（）、保函管理。
    A

    申请受理

    B

    调查审查审批

    C

    资料收集

    D

    反担保落实

    E

    保函出具


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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