出具保函的风险表现（）A、经办人员在保函条件未落实情况下违规出具保函B、账外办理担保业务，隐瞒不上报或未经上级批准擅自对外出具各类保函C、经办人员盗用空白保函、私盖公章，以银行名义出具保函D、保函格式及内容条款不规范，保函协议书与保函相关条款内容不符、出具“见索即付”保函

题目

出具保函的风险表现（）

  • A、经办人员在保函条件未落实情况下违规出具保函
  • B、账外办理担保业务，隐瞒不上报或未经上级批准擅自对外出具各类保函
  • C、经办人员盗用空白保函、私盖公章，以银行名义出具保函
  • D、保函格式及内容条款不规范，保函协议书与保函相关条款内容不符、出具“见索即付”保函
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1.合同条件关于保函和担保的规定，一般不限定（ ）。A．种类B．有效期C．额度D．出具保函的银行

2.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函 B.保证金管理混乱 C.未进行专户管理 D.必须专款专用

3.担保期限在1年以内的短期保函，在出具保函时按照保函金额的（）一次性收取手续费。A、4%B、1%C、2%D、3%

4.非保险的风险财务转移形式包括( )。A.通过工程承包合同进行风险转移 B.通过担保银行或保险公司开具保证书或保函 C.风险分散 D.风险分离 E.风险中性化

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  • 第1题：

    中小金融机构中间业务案件风险集中表现为（）

    • A、挪用
    • B、侵占代收代付资金
    • C、诈骗
    • D、违规出具保函或存款类资信证明

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    研究招标文件的合同条件，对保函与担保的有关规定不包括（）

    • A、保函或担保种类
    • B、保函或担保有效期
    • C、保函额或担保额的要求
    • D、出具保函的银行

    正确答案:D

  • 第3题：

    在同时满足包括但不限于以下条件的情况下，经办分支机构可以出具保函（）。

    • A、保函申请经有权审批部门审批同意
    • B、《出具保函协议书》正式签署生效
    • C、《出具保函协议书》项下的反担保合同正式签署生效
    • D、申请人已经办妥抵、质押物权利凭证的登记、转交事宜
    • E、必须经受益人出具书面同意文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（）。

    • A、无保证金出具保函
    • B、保证金管理混乱
    • C、未进行专户管理
    • D、必须专款专用

    正确答案:D

  • 第5题：

    对于期限在一年以上的保函，除在出具保函时收取一次费用外，以后每年以保函金额为基数按原费率加收一次。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    对于期限在一年以内的保函，一般在出具保函时（）收取。

    • A、按年
    • B、按月
    • C、一次性

    正确答案:C

  • 第7题：

    多选题
    银行出具保函的基本类型包括（）
    A

    投保保函

    B

    履约保函

    C

    付款保函

    D

    赔偿保函

    E

    租赁保函<br />


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    出具保函的风险表现（）
    A

    经办人员在保函条件未落实情况下违规出具保函

    B

    账外办理担保业务，隐瞒不上报或未经上级批准擅自对外出具各类保函

    C

    经办人员盗用空白保函、私盖公章，以银行名义出具保函

    D

    保函格式及内容条款不规范，保函协议书与保函相关条款内容不符、出具“见索即付”保函


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    非保险的风险财务转移形式包括（   ）。
    A

    通过工程承包合同进行风险转移

    B

    通过担保银行或保险公司开具保证书或保函

    C

    风险分散

    D

    风险分离

    E

    风险中性化


    正确答案： A,B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    签发倒签提单和预借提单，如果托运人向承运人出具保函，对承运人而言，（）。
    A

    就不再存在风险

    B

    风险仍然很大

    C

    风险就很小

    D

    风险不定


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    中小金融机构中间业务案件风险集中表现为（）
    A

    挪用

    B

    侵占代收代付资金

    C

    诈骗

    D

    违规出具保函或存款类资信证明


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    研究招标文件的合同条件，对保函与担保的有关规定不包括（）
    A

    保函或担保种类

    B

    保函或担保有效期

    C

    保函额或担保额的要求

    D

    出具保函的银行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开出保函时业务部门应出具（）资料

    • A、保函协议书
    • B、出具保函通知
    • C、放款通知书
    • D、贷款额度登录检核表

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    货运代理作为托运人的代理人，出具保函的行为属于其代理范围，货运代理所承担的风险责任属于其应当所承担责任的范围。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    客户A申请开具保函业务，农行在其尚未按规定缴纳一定比例保证金之前，为其对外开具保函，农行有关责任人员可能面临（）处分。

    • A、开除
    • B、记大过，降级
    • C、撤职
    • D、解除劳动合同

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    开具保函应根据保函风险度按季收取保函金额0.5‰-3‰的担保费，每笔保函另收取保函金额（）的手续费，最低（）元。

    • A、万分之一；100
    • B、万分之五；50
    • C、千分之一；100
    • D、千分之五；50

    正确答案:A

  • 第17题：

    根据《华夏银行人民币保函业务管理办法》的规定，申请开具保函的申请人，须向华夏银行提供反担保，信用类保函须报总行审批。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    银行保函的主要风险点有（）。

    • A、未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷
    • B、未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱
    • C、违反授权授信管理规定，违规出具保函
    • D、为不具备条件的申请人出具银行保函
    • E、违规超负荷对外提供担保

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    判断题
    货运代理作为托运人的代理人，出具保函的行为属于其代理范围，货运代理所承担的风险责任属于其应当所承担责任的范围。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行保函的主要风险点有（）。
    A

    未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷

    B

    未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱

    C

    违反授权授信管理规定，违规出具保函

    D

    为不具备条件的申请人出具银行保函

    E

    违规超负荷对外提供担保


    正确答案： E,D
    解析： 银行保函的主要风险点有：（1）未建立完整有效的保函业务管理办法、操作规程和财务核算办法，存在明显的制度缺陷。 （2）未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱。 （3）违反授权授信管理规定，违规出具保函。 （4）为不具备条件的申请人出具银行保函。 （5）违规超负荷对外提供担保。 （6）落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度。存在无保证金出具保函；保证金管理混乱，未进行专户管理和专款专用：未要求被担保人落实反担保措施或提供足额抵押物的行为。 （7）对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例，容易引发经济法律纠纷。

  • 第21题：

    多选题
    商业银行出具保函前，要与保函申请人签订《开具保函协议书》，其中（）等约定要与商业银行出具的保函内容一致。
    A

    受益人名称

    B

    保函金额

    C

    保函有效期

    D

    保证方式


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（  ）。
    A

    无保证金出具保函

    B

    保证金管理混乱

    C

    未进行专户管理

    D

    必须专款专用


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列不属于货运代理的风险是（　　）。
    A

    顺签提单                          

    B

    托运人欺诈

    C

    垫付运费                          

    D

    随意出具保函


    正确答案： A
    解析：
    货运代理风险包括：①未尽代理职责；②超越代理权限；③托运人欺诈；④随意出具保函；⑤法律适用问题；⑥垫付运费；⑦员工个人行为；⑧风险转移。

  • 第24题：

    多选题
    有关保函业务以下操作正确的有（）
    A

    柜员办理国内保函提前收回，应凭《保函内部失效通知书》办理，同时向客户收回“保函”原件

    B

    申请人提供保证金作为国内保函保证的，应先将保证金存入

    C

    开具保函应向申请人一次性收取保函手续费

    D

    保函到期后，无论申请人是否履行义务，出具保函行（社）直接注销保函，保证金退还申请人


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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